Verwacht elke 8 - 12 maanden beurscorrecties.
Frequentie van marktcorrecties
De correcties op de aandelenmarkten vinden gemiddeld om de 8 tot 12 maanden plaats en duren gemiddeld ongeveer 54 dagen.
Volgens Fidelity (sinds mei 2010) Sinds 1926 zijn er 20 beurscorrecties geweest tijdens bull markets, wat betekent dat 20 keer de markt 10% daalde, maar vervolgens niet op het bearmarkeergebied terecht kwam.
Hoe om te gaan met een correctie op de aandelenmarkt
Ten eerste, weersta de drang om 'de tijd te timen'. Hoewel het mogelijk is om op korte termijn geld te verdienen met het verhandelen van de ups en downs van de markt, werken strategieën zoals swing trading zelden voor het opbouwen van rijkdom op de lange termijn.
De meeste mensen verliezen geld door te proberen hun geld te verplaatsen om deel te nemen aan de ups en de downs te vermijden. Dit is een gedocumenteerd gedrag dat door academici over de hele wereld wordt bestudeerd. Het studiegebied wordt behavioral finance genoemd.
Uit de gegevens blijkt dat niet alleen de meeste mensen de discipline ontberen om bij het corrigeren van markten vast te houden aan een winnend investeringsboek, maar dat ze de neiging hebben om op de verkeerde momenten transacties af te handelen waardoor ze nog grotere verliezen lijden.
Als professionele financiële planner is het onze taak portfolio's te bouwen op basis van wetenschap versus gedragsbias.
Wanneer we een portefeuille bouwen, verwachten we dat één op de vier kalenderkwartalen een negatief rendement zal hebben. We controleren de omvang van het negatieve rendement door een beleggingsmix te selecteren die meer potentieel heeft voor opwaarts minder potentieel voor hoog rendement, en ook minder risicogroep- diversificatie .
Als u in de markt gaat beleggen, is het het beste om te begrijpen dat er correcties op de aandelenmarkt zullen optreden, en het is vaak het beste om ze gewoon uit te schakelen. Weersta de drang om te handelen en van hen te profiteren. Volg het oude cliché van Wall Street en vang nooit een vallend mes.
Voorbeeld: 2018
In de afgelopen 5 jaar, in 2018, is de Dow Jones Industrial Average bijna verdubbeld zonder enige zinvolle terugval. Voor elk van die jaren hebben een aanzienlijk aantal analisten gepleit voor een correctie of zelfs een recessie. Deze voorspellingen hebben ervoor gezorgd dat beleggers te vroeg uit de markt zijn getrokken en de indrukwekkende winst die ze hadden kunnen zien verloren als ze niet probeerden te voorspellen dat het onvermijdelijke zou komen. Dit geldt voor zowel individuele beleggers als professionals.
Hoe u de omvang van marktcorrecties die u ervaart, kunt beheersen
U kunt de omvang van de marktcorrecties die u mogelijk ervaart beheersen door zorgvuldig de beleggingsmix te selecteren die u bezit.
Begrijp eerst het investeringsrisico dat aan een belegging is verbonden. Bijvoorbeeld, in een belegging met wat ik een niveau 5-risico noem (hoog risico) is er het potentieel dat u al uw geld verliest. Met een niveau 4-risico kunt u een daling van 30-50 procent ervaren, maar u zult het niet allemaal verliezen.
Dat is een groot verschil in risico.
U kunt een reeks grafieken zien die de hoeveelheid risico's in verschillende soorten investeringen illustreren in het rendement op beleggingsrisico's die hogere rendementen opleveren.
Ten tweede , begrijp hoe u deze verschillende soorten beleggingen combineert om het risico voor uw portefeuille als geheel te verminderen. Dit is een proces met de naam Asset Allocation.
Het is belangrijk om uw blootstelling aan belangrijke marktcorrecties te verminderen als u in de buurt van uw pensioen bent. En eenmaal gepensioneerd, moet u uw beleggingen structureren, zodat wanneer er marktcorrecties plaatsvinden, u niet gedwongen bent marktgerelateerde investeringen te verkopen. In plaats daarvan gebruikt u het veiligere deel van uw portefeuille om de bestedingsbehoeften tijdens deze tijden te ondersteunen.
Ten derde , begrijp de risico-rendementsrelatie van beleggen. Het potentieel voor een hoger rendement komt altijd met extra risico.
Hoe hoger en sneller de koers van de aandelenmarkt stijgt, hoe kleiner het potentieel voor toekomstige hoge rendementen. Vlak na een beurscorrectie, of bear market, is het potentieel voor toekomstige hoge rendementen in de markt groter.
In 2017 werd cryptocurrency de rage. Het heeft een rendement van meer dan 1.000 procent in het jaar en retailbeleggers krabbelden naar binnen terwijl professionele handelaars wegbleven. Waarom? Omdat de professionals weten dat wanneer iets zo veel stijgt, het uiteindelijk een ernstige correctie zal ondergaan.
Het laatste wat je moet weten - als je niet het potentieel wilt om een marktcorrectie te ervaren, is het waarschijnlijk het beste om te voorkomen dat je op de markt investeert. Blijf in plaats daarvan bij veilige investeringen. Maar veilige beleggingen hebben wat wij opportuniteitskosten noemen - u mist de kans om uzelf op te stellen voor het toekomstige leven dat u voor uzelf en uw gezin voor ogen staat. De sleutel is om een goede balans te vinden.