Historische markt tuimelt
Voor degenen die oud genoeg zijn om te onthouden, is in de jaren '70 de markt 48% gedaald in 19 maanden en in de jaren '30 gedaald met 86% over 39 maanden.
De meest recente Amerikaanse bearmarkt vond plaats in 2007-2009 toen de aandelenmarkt 57% daalde in 17 maanden. Een andere opmerkelijke bearmarkt is Japan's "Lost Two Decades" van 1998 tot heden, waarbij de marktwaarde werd genoteerd als zijnde gedaald met 80%.
Voor beleggers die op de bodem van deze markten verkochten, hadden deze down-tijden een nadelig effect. Beleggers die een gediversifieerde portefeuille aanhielden en bleven investeren, zodat zij het daaropvolgende herstel ondervonden, werden niet geschaad. Resten gericht op de lange termijn is een belangrijk ding om te doen in het midden van een bearmarkt.
Het jaar na een bearmarkt is een boom
In de 80 jaar van 1934 - 2014, gemeten per kalenderjaar, heeft de aandelenindex van S & P 500 in vier verschillende jaren een totaal rendement van minstens 20% geleden, de meest recente was de daling van 37,0% in 2008. In het jaar na de drie voorgaande 20% + tuimels steeg de index met gemiddeld + 32%. Je moet bereid zijn om tijdens de slechte tijden geïnvesteerd te blijven in de markt om deel te nemen aan het herstel.
Ondanks Bear Markets, is er meer goed dan slecht is gegaan
Dit is de splitsing tussen de "omhoog" en "omlaag" tijdsperioden voor de S & P 500:
- Dagen: 53% "omhoog" en 47% "omlaag".
- Maanden: 58% omhoog, 42% omlaag
- Kwartier: 63% meer, 37% goedkoper
- Jaren: 72% meer, 28% goedkoper
- 5 Year Rolling Time Periods: 76% omhoog, 24% goedkoper
- Periodes van 10 jaar rollen: 88% hoger, 12% lager
Herstel van een bearmarkt
Bull markets volgen beermarkten. Er zijn 14 bull markets (gedefinieerd als een stijging van 20% of meer in aandelenkoersen) sinds 1930. Hoewel bull markets vaak meerdere jaren hebben geduurd, heeft een aanzienlijk deel van de winsten zich normaal gesproken gedurende de eerste maanden van een periode opgebouwd. bull market rally.
Nadat de S & P 500 bijvoorbeeld op 7 september 1997 op een markt van 2½ jaar ten einde liep op 7 september 2002, bereikte de aandelenindex in de daaropvolgende periode van 1 maand + 15,2% (totaal rendement). Beleggers die tijdens beuremarkten vluchten, moeten rekening houden met de potentiële kosten van het missen van de eerste fasen van een marktherstel, die historisch gezien het grootste percentage van het rendement per geïnvesteerde tijd hebben opgeleverd.
Een ander voorbeeld, na in 2008 met bijna 40% te zijn gedaald, zette de S & P 500 zijn val verder totdat hij op 6 maart 2009 op 683 begon. Vanaf daar begon hij opmerkelijk te stijgen en steeg hij in de volgende 48 maanden meer dan 100%. Per definitie zijn nieuwe bull markets niet bekend totdat de aandelenmarkt al met 20% is toegenomen. Beleggers die tijdens de daling van de beermarkt waarschijnlijk volledig uit de voorraad verdwijnen, willen misschien deze actie heroverwegen, omdat pogingen om het begin van een nieuwe bullmarkt goed te timen uitdagend kunnen zijn.
Investeren tijdens een bearmarkt
Als u contant geld hebt, rekening houdend met koopmogelijkheden tijdens een bearmarkt. Historisch gezien was de S & P 500 Price to Earnings Ratio (P / E) aanzienlijk lager tijdens bearmarkten. Wanneer beleggers meer zelfvertrouwen hebben, neemt de P / E-ratio doorgaans toe waardoor de voorraadwaarderingen hoger worden. Professionele beleggers zijn dol op berenmarkten omdat aandelenkoersen worden beschouwd als 'in de uitverkoop'.
Stel als vuistregel uw beleggingsmix in op basis van uw risicotolerantie en re-balans om laag te kopen en hoog te verkopen. Nooit bijdragen aan pensioenrekeningen knippen tijdens dalende markten. Op de lange termijn profiteert u van het kopen van nieuwe aandelen tegen lagere prijzen en behaalt u een lagere netto gemiddelde aankoopprijs.
Als u met pensioen bent, moet alleen het deel van uw geld dat u niet nog vijf tot tien jaar nodig heeft in aandelen aanwezig zijn.
Dit proces van het toewijzen van geld op basis van wanneer u het nodig hebt, wordt tijdsegmentatie genoemd . U wilt een pensioenplan waarmee u kunt ontspannen zonder dat u zich zorgen hoeft te maken over de dagelijkse, maandelijkse of zelfs jaarlijkse marktomwentelingen.
> (Statistische verwijzingen van BTN Research en Fidelity Investments.)