Of u nog niet bekend bent met personal finance-software en u moet weten wat voor voordelen u hebt bij het beheren van uw geld, of u wilt overschakelen naar een andere software van hetzelfde type, deze lijst met functies en voordelen zal u helpen te begrijpen welke functies u moet hebben in uw software.
01 Rekeningsaldi en transacties
In een oogopslag toont personal finance software de saldi van alle accounts die u wilt volgen. Aangezien aankopen en betalingen worden ingevoerd in de software of worden gedownload van banken en andere financiële instellingen, doet de software het nodige om accurate rekeningsaldi weer te geven. Als u een online personal finance-app gebruikt , worden saldi ten minste eenmaal per dag bijgewerkt. Als u Windows- of Mac-desktopsoftware wilt gebruiken, moet u weten of de software automatisch accounts bijwerkt wanneer u het opstart, wat de voorkeur heeft voor nauwkeurigheid en gemak.
Hoewel het automatisch downloaden van transacties een zeer veilige procedure is, is het niet voor iedereen. Als u zich hier niet prettig bij voelt, kiest u financiële software waarmee u transacties kunt importeren nadat ze naar uw computer zijn gedownload of transacties handmatig kunt invoeren 02 Niet meer late betalingen
Met de meeste financiële software kunt u herinneringen plannen voor facturen, saldi, stortingen en overboekingen, een functie die veel helpt bij het vermijden van rente en kosten die in rekening worden gebracht voor te late betaling. Veel softwarekeuzes kunnen herinneringen verzenden naar uw mobiele telefoon of smartphone of uw e-mail. Op zijn minst moet er een waarschuwing verschijnen in de software wanneer de facturen opeisbaar worden.
Voor elke waarschuwing om met personal finance-software te werken, moet u geplande transacties instellen voor alle rekeningen die u op regelmatige basis verwacht. Deposito's kunnen ook worden ingesteld in geplande transacties. 03 Snelle en eenvoudige accountafstemming
Het combineren van persoonlijke financiële accounts is gemakkelijker en foutloos wanneer financiële software met een afstemmingsfunctie wordt gebruikt. Deze functie is meestal te vinden in financiële software van Windows en Mac , maar niet zo vaak bij online apps. Wanneer een account wordt verzoend met behulp van personal finance-software, worden transacties met een muisklik in de software afgevinkt wanneer ze overeenkomen met het financiële overzicht. Alle wiskunde wordt voor u gedaan en het bepalen of uw rekeningsaldo overeenkomt met de bank, creditcardmaatschappij of een andere financiële instelling is veel sneller. 04 Budgetplanning
De meeste financiële software begeleidt u bij het maken van een persoonlijk budget op een manier die eenvoudiger is dan het opstellen van een budgetwerkblad. Nadat een budget is ingesteld, wijst u budgetcategorieën toe aan inkomsten en uitgaven in uw accounts. De software moet een opgeslagen transactiefunctie hebben, zodat u slechts één keer categorieën aan de meeste transacties hoeft toe te wijzen. Hoewel bijna alle personal finance-software een budgetteringsprogramma bevat en u de software vooral voor budgetteringsdoeleinden gaat gebruiken, kunt u overwegen speciale software voor budgettering te gebruiken . Hier zijn enkele sjablonen voor budgetspreadsheets . 05 Maak belastingtijd eenvoudiger
Transactiecategorieën voor belastingen zijn opgenomen in sommige financiële software en u kunt altijd uw eigen belastingcategorieën instellen, die vervolgens worden gebruikt wanneer u uw aangifte voorbereidt om een rapport te genereren over belastingverminderingen, geschatte betaalde belastingen en andere items. Als u inkomstenbelastinggerelateerde transacties categoriseert uit loonstrookjes, liefdadige donaties en andere fiscaal aftrekbare kosten, wordt de jaarlijkse belastingaangifte aanzienlijk eenvoudiger. Voer een belastingrapport voor het jaar uit om gegevens voor uw belastingaangifte in te zien, of nog eenvoudiger om gegevens naar belastingsoftware over te zetten.
Als u niet ijverig bent om consequent gebruik te maken van belastingcategorieën, moet u ze helemaal niet gebruiken om fouten bij de aangifte inkomstenbelasting te voorkomen. 06 Facturen online betalen
Met sommige financiële software kunt u rekeningen online betalen via de software, terwijl transacties automatisch worden ingevoerd in accounts op het moment dat de betaling wordt gedaan. Veel banken en makelaars bieden gratis online betaaldiensten aan, maar sommige brengen kosten in rekening voor deze service. Een andere optie is om een online factuurbetaaldienst te gebruiken die niet is gelieerd aan een bankinstelling. Deze services herinneren u eraan dat u rekeningen moet betalen en sommige kunnen worden ingesteld om automatisch elke maand betalingen uit uw betaal- of spaarrekening te verrichten op een geplande dag. 07 Track en analyse van investeringen
Met sommige financiële software kunt u beleggingstransacties invoeren of downloaden en accountwaarden bijna up-to-date bijwerken met automatische updates via internet. Zoek naar functies zoals gedrukte rapporten en rapporten op het scherm en grafieken om u te helpen uw investeringen en rapportages over kapitaalwinst te volgen.
Als u op zoek bent naar software die helpt bij het dagelijks of wekelijks beleggen van aandelen en beleggingsbeslissingen, overweeg dan om analyse van de aandelen te maken. 08 Bepaal uw netto waarde
Niet alle financiële software volgt het nettovermogen , maar volledig uitgeruste software volgt meestal activa en passiva om een nauwkeurige momentopname van uw vermogenssaldo op een gegeven moment te geven. Software met gedetailleerde nettowaarschuwing kost waarschijnlijk $ 15 - $ 20 meer dan gewone financiële software, maar als het in de gaten houden van uw nettowaarde belangrijk is, is het hebben van een grafisch rapport en grafieken die de cijfers opsplitsen de kosten waard. 09 Leer kinderen over geld
Hoe eerder uw kinderen leren over het beheren van geld, hoe beter ze zijn voorbereid op budgetten en rekeningen als volwassenen. Gratis of goedkope software die op een boeiende manier kinderen leert over geld, is beschikbaar om ouders en leerkrachten te helpen bij het opleiden van kinderen door middel van praktische en leuke activiteiten. 10 Wat financiële software niet kan doen
De sleutel tot het gebruik van financiële software om geld te beheren en te besparen, is om de software vaak en met regelmatige tussenpozen te gebruiken. De benodigde hoeveelheid tijd is afhankelijk van hoe ingewikkeld u budgetten en andere financiële trackingtools instelt.
Als u uitgebreid wilt budgetteren, is het van plan om elke week 10-20 minuten te besteden aan het controleren van uw budgetrapport, het onderzoeken van transacties en het aanpassen van het budget. Als u uw software gebruikt om rekeningen te betalen en rekeningsaldi of investeringen bij te houden, moet u enkele weken een kijkje van 5 minuten nemen bij gerelateerde tools, terwijl u ongeveer 20 minuten andere weken moet reserveren voor meer diepgaand gebruik, zoals afstemming accounts. 11 Meer over het selecteren van financiële software
Nu u de functies en voordelen van financiële software voor persoonlijk geldbeheer hebt ontdekt, kunt u meer informatie krijgen over softwaremogelijkheden om de beste tools voor uw financiële situatie te vinden.