Forex handel

Wat u moet weten over forex trading

Forex (forex) handel is het kopen of verkopen van de ene valuta in ruil voor een andere, in een poging winst te halen uit de prijsbewegingen. Alle valutatransacties hebben betrekking op twee valuta's en transacties worden gefaciliteerd door een forex broker. Valutamarkten zijn doordeweeks 24 uur per dag geopend, wat een voordeel is ten opzichte van de aandelenmarkt, die slechts voor een deel van elke weekdag is geopend.

De forex-industrie is niet zwaar gereguleerd en biedt een hoge hefboomwerking.

Dit maakt het een aantrekkelijke optie voor nieuwe handelaren die beginnen met beperkt kapitaal (hefboomwerking verhoogt de "koopkracht" van het kapitaal van de handelaar). Dat gezegd hebbende, er zijn ook risico's waar forextraders zich bewust van moeten zijn, evenals enkele basisinformatie die ze moeten kennen voordat ze kunnen beginnen.

Deze artikelen bieden een overzicht van deze cruciale beginselen, waaronder wat een valutapaar is, valutapaarsymbolen, handelsuren, positiebepaling en pip-waarden, hoe winsten worden gemaakt, leverage, kapitaalvereisten voor handel, forex brokers en trading fees.

Valutaparen in Forex Trading

Voor elke valutahandel zijn eigenlijk twee valuta's betrokken. Als u op reis gaat naar Europa, neemt u uw Amerikaanse dollars en wisselt u ze in euro uit. Dat is een valutatransactie, waarbij de ene valuta wordt ingewisseld voor de andere. Forextraders doen hetzelfde, behalve dat ze proberen te profiteren van veranderingen in de koersen van de valuta's.

Valuta's worden altijd relatief ten opzichte van elkaar genoemd, een paar genoemd. De EUR / USD is bijvoorbeeld de prijs van Amerikaanse dollars ten opzichte van euro's.

Er is een prijs gekoppeld aan het valutapaar en die prijs zal voortdurend veranderen. Als de prijs bijvoorbeeld 1,1000 is, betekent dit dat het 1,10 Amerikaanse dollar kost om een ​​euro te kopen. Als het tarief 1,2525 was, dan kost het 1,2525 US om een ​​euro te kopen.

De meest verhandelde valutaparen ter wereld houden verband met de Amerikaanse dollar en andere belangrijke wereldwijde valuta's, waaronder de Japanse yen (symbool: JPY), Britse pond (GBP), Australische dollar (AUD), Nieuw-Zeelandse dollar (NZD), Euro (EUR), Zwitserse Frank (CHF) en de Canadese dollar (CAD). Daarom zijn de gemiddelder verhandelde valuta's de EUR / USD, GBPUSD , AUD / USD, USD / CHF, NZD / USD, USD / JPY en USD / CAD.

Welke volgorde het valutapaar ook is, geeft weer hoeveel de tweede valuta kost ten opzichte van één eenheid van de eerste, zoals hierboven vermeld. Om te zien hoeveel het kost van de eerste valuta om één eenheid van de tweede te kopen, draait u de pijlen om en deelt u er 1 met de prijs. Als de prijs van de USD / CAD bijvoorbeeld 1,20 is, betekent dit dat het 1,20 Canadese kost 1 dollar te kopen. Als we dit omzetten naar CAD / USD, kunnen we zien hoeveel US-dollar het kost om één Canadese dollar te kopen. Splits 1 / 1.20 = 0.8333; het kost 0.8333 Amerikaanse dollars om een ​​Canadese dollar te kopen.

Alle andere wereldwijde valuta hebben ook symbolen. Elk symbool kan worden gecombineerd met een ander symbool om een ​​paar te maken. Dat paar heeft dan een prijs gebaseerd op hoeveel van de ene valuta het kost om de andere te kopen.

Handelsuren voor de Forex markt

De forexmarkt is 24 uur per dag geopend, dit komt omdat er overal ter wereld een wereldwijde markt is.

Vanaf zondagavond (in de VS) openen de Aziatische markten zich, gevolgd door de Europese markten en vervolgens de Noord / Zuid-Amerikaanse markten.

Dit proces gaat de hele week door totdat de Amerikaanse markt (en alle markten in dezelfde tijdzone) op vrijdag gesloten is. Dit betekent voor Amerikaanse handelaren, er is continue handel van zondagavond tot vrijdagmiddag.

Vanwege de verschillende wereldwijde tijdzones en de 24-uursmarkt gebruiken traders vaak GMT-tijd. Grote wereldwijde markten zijn Sydney, Tokio, Londen New York. Sydney opent om 21:00 GMT, Tokyo om 23:00 GMT, Londen om 7:00 GMT en New York om 12:00 GMT. Merk op dat deze tijden met een uur zullen veranderen als gevolg van de zomertijd.

Forex Positie Maten en Pip Waarden

Valutaparen bewegen in stappen die pips worden genoemd . Een pip is de vierde decimaal in de prijs van een valutapaar. Bijvoorbeeld, in 1.5532 is de vierde decimale positie (2) één pip waard. Als de prijs omhoog gaat naar 1,5533, is dat een beweging van één pip.

Valutaparen worden vaak aangehaald tot vijf pitten. De vijfde decimaal is een fractie van een pip. Als de prijs bijvoorbeeld van 1.11115 naar 1.11120 gaat, vertegenwoordigt dat een verplaatsing van een halve pip (0.00005).

Kijken naar al deze nummers kan een beetje verwarrend zijn, maar met de praktijk wordt het veel gemakkelijker om deze aantallen te controleren, vooral met behulp van een forex prijskaart .

Bij paren waarbij de JPY betrokken is, wordt een pip weergegeven met de tweede decimale positie. Als de prijs bijvoorbeeld van 110,25 naar 110,26 gaat, is dat een beweging van één pip. De derde plaats achter de komma, die vaak wordt weergegeven, toont gebroken pip-bewegingen.

Pips is van belang omdat pip-bewegingen winsten en verliezen bepalen (hierna besproken). Een van de belangrijkste determinanten van die winsten en verliezen is de positiegrootte . Bij de meeste forex-makelaars kunnen handelaars in stappen van $ 1.000 handelen (of andere valuta-eenheden, afhankelijk van de valuta die wordt verhandeld).

Als een waarde van EUR / USD voor 1.000 EUR wordt gekocht / verkocht, zal één pip of movement resulteren in een winst of verlies van $ 0,10. Dit wordt de pip-waarde genoemd. Het kopen / verkopen van 10,0000 waarde van het valutapaar resulteert in een winst of verlies van $ 1 voor elke verplaatsingspijl. Een 100.000 positie betekent dat je $ 10 per verplaatsingspijl wint of verliest.

1.000 valuta-eenheden wordt een micro- partij genoemd , 10.000 valuta wordt een mini-partij genoemd en 100.000 wordt een standaardlot genoemd. Het is mogelijk om meerdere kavels te verhandelen, een handelaar zou bijvoorbeeld zeven microlots kunnen verkopen, wat betekent dat een pip of movement resulteert in een winst / verlies van $ 0,70.

Helaas zijn deze pip-waarden alleen van toepassing als de USD de tweede valuta van het paar is. Voor paren die geen betrekking hebben op de USD, of waar de USD het eerst wordt vermeld, zal de pip-waarde veranderen als de prijs van het valutapaar fluctueert. Pip-waarden kunnen ook variëren op basis van de valuta die op de rekening is gestort (aangezien het kopen van een valutapaar met een andere vreemde valuta betekent dat er meerdere transacties plaatsvinden). Zie Pip-waarden berekenen voor een volledig overzicht van pip-waarden.

Hoe winsten worden gegenereerd in Forex Trading

Trading forex houdt rekening met alles wat we tot nu toe hebben geleerd. We kunnen een valutapaar kopen of verkopen , en of die prijs in ons voordeel beweegt, zal bepalen of we geld verdienen of verliezen. Het bedrag van die winst / verlies wordt bepaald door het aantal pitten dat de prijs verplaatst, de positiegrootte en de pip-waarde.

De meeste forextraders gebruiken prijsgrafieken om te bepalen welke transacties ze zullen uitvoeren. Als ze denken dat de EUR / USD gaat stijgen, kopen ze de EUR / USD. De eerste valuta in het paar is de "richtingsvaluta" op de grafiek. Als de EUR naar verwachting zal stijgen ten opzichte van de USD, zal de prijs op de grafiek stijgen. Als de EUR afneemt, laat de grafiek zien dat het paar valt.

Stel dat een handelaar denkt dat de EUR / USD, die momenteel op 1.05250 wordt verhandeld, zal stijgen. Ze kopen één minikant van die valuta (10.000). De prijs stijgt naar 1.05450 en de handelaar wordt afgesloten. Dit is een 20 pip-winst en elke pip is $ 1 waard. Daarom verdiende de handelaar $ 20 voor deze transactie. Als in plaats daarvan de prijs daalde en de handelaar de positie met verlies op 1.05170 sloot, verloren ze 8 pips of $ 8 in dit geval.

De EUR / USD beweegt vaak tussen de 75 en 120 pitten per dag. Voor meer voorbeelden van winstpotentieel, zie Hoeveel geld kan ik Forex beleggen ?

Forex prijzen worden genoteerd met een bied- en laatkoers . Het bod is de prijs die u nu kunt verkopen. De vraag is de prijs die je nu kunt kopen. Het verschil tussen het bod en de vraag wordt de spread genoemd . Een grote spread is typerend voor valutaparen die niet populair zijn of die elke dag veel bewegen. Kleine spreads zijn kenmerkend voor zwaar verhandelde valutaparen, zoals de EUR / USD, waarbij de spread vaak één pip (of korter) of kleiner is.

Het betalen van een spread is een kost. Als u de EUR / USD tegen de 1.05155 vraagprijs koopt en vervolgens direct tegen de biedprijs van 1.05145 verkoopt, is er een pip verloren zonder dat de prijs zelfs maar in beweging is.

Forextraders gebruiken een aantal tools en strategieën om hen te helpen beslissen wanneer ze in transacties terechtkomen, wanneer ze verliezen moeten maken en wanneer ze winst moeten nemen .

Hoeveel Forex-hefboomwerking?

Winsten en verliezen worden vergroot door het gebruik van leverage. Hefboomeffect is het lenen van geld van de makelaar om het beschikbare kapitaal voor verhandeling te vergroten. Forex-makelaars berekenen doorgaans geen rente op geleende gelden / leverage.

Laten we aannemen dat een handelaar $ 1500 in een forex-account stort en ze krijgen een hefboomeffect van 10: 1. Dit betekent dat de handelaar posities kan innemen tot $ 15.000 (of 1,5 mini-loten). Laten we hetzelfde voorbeeld gebruiken als voorheen.

Stel dat een handelaar denkt dat de EUR / USD, die momenteel op 1.05250 wordt verhandeld, zal stijgen. Ze kopen één minikant van die valuta (10.000). De prijs stijgt naar 1.05450 en de handelaar wordt afgesloten. Dit is een 20 pip-winst en elke pip is $ 1 waard. Daarom verdiende de handelaar $ 20 voor deze transactie. Als in plaats daarvan de prijs daalde en de handelaar de positie met verlies op 1,0517 sloot, verloren de verloren 8 pitten of $ 8 in dit geval.

Zonder leverage zou onze handelaar (die $ 1.500 deponeerde) niet in staat zijn om deze transactie aan te nemen, omdat het vereiste om $ 10.000 aan valuta te kopen om die $ 20 te verdienen. Maar met een hefboomeffect kan de handelaar tot $ 15.000 gebruiken, wat de handel mogelijk maakt. De winst van $ 20 vertegenwoordigt een rendement van 1,33 procent op het account van $ 1500. Evenzo wordt, als de handelaar $ 20 heeft verloren, zijn handelskapitaal met 1,33 procent verlaagd.

Als een handelaar geen gebruik maakt van een hefboom, moet hij $ 10.000 in zijn account hebben om deze transactie uit te voeren. Als ze $ 20 verdienen, vertegenwoordigt dit een rendement van 0,2 procent op het kapitaal van de account. Dat is veel minder dan de leveraged trader. Als ze $ 20 verloren, zou het natuurlijk ook een kleiner verlies zijn dan de leveraged trader (in procentuele termen).

Leverage vergroot de winsten en verliezen. Hiermee kunnen traders, die winnen, hun kapitaal snel opbouwen. Het nadeel is dat bij het verliezen, leverage het kapitaal zeer snel zal uithollen. Zie hoeveel Forex-hefboomwerking? om de juiste hoeveelheid forex leverage voor u te leren.

Kapitaalvereisten voor het handelen in forex

We hebben nu genoeg informatie om te beginnen met het formuleren van hoeveel kapitaal we nodig hebben om forex te verhandelen. We hebben alle bovenstaande informatie nodig omdat het ons risico- en winstpotentieel helpt bepalen.

Forextraders mogen niet meer dan 2 procent riskeren voor een enkele trade. Daghandelaren moeten 1 procent of minder riskeren . Het risico wordt in dit geval gemeten als de afstand tussen het beginpunt en het stoplossingsniveau (waarbij een verloren handel wordt afgesloten), in pitten. Dit wordt vermenigvuldigd met de pip-waarde en de positiegrootte om de dollar te bereiken die op het spel staat. Dat bedrag moet minder dan 1 procent van het rekeningsaldo bedragen.

Als een handelaar bijvoorbeeld EUR / USD-strategieën onderzoekt en vaststelt dat deze doorgaans een stopverlies van 50 pip nodig hebben, betekent dit dat ze ten minste $ 5 per transactie (50 pips x $ 0,10 / pip x 1 micropartij) moeten riskeren.

Als u probeert om slechts 1 procent per transactie te riskeren, heeft deze handelaar minstens $ 500 nodig op zijn account ($ 5 x 100) omdat $ 5 1 procent van $ 500 is. Dit is het absolute minimum dat vereist is voor dit risiconiveau.

Als de handelaar bereid is 2 procent te riskeren voor een transactie, dan moeten ze $ 250 ($ 5 x 50) storten, omdat 2 procent van $ 250 $ 5 is.

Deze voorbeeldberekeningen kunnen worden gebruikt om te bepalen hoeveel kapitaal nodig is voor de specifieke forexstrategie die u onderzoekt.

Of day trading forex of swing trading, beginnend met ten minste $ 500 wordt aanbevolen. Beginnen met $ 1.000 of meer is beter, en beginnen met $ 3.000 + verhoogt de kans om een ​​inkomen te genereren.

Rente Credits en Debet

Elke valuta heeft een thuis en die huizen (landen of zones) hebben verschillende economische klimaten. De rentetarieven verschillen over de hele wereld en valutahandelaren nemen hieraan deel. Als u euro's koopt en die euro's bij een Europese bank plaatst, krijgt u een andere rente dan wanneer u Nieuw-Zeelandse dollars koopt en plaatst in een bank in Nieuw-Zeeland.

Hoewel forex-makelaars doorgaans geen rente in rekening brengen op hefboomfinanciering (hierboven besproken), zijn Forex-handelaren elke nacht gedebiteerde of gecrediteerde rente op basis van hun valutaposities.

Als een handelaar het NZD / JPY-paar bijvoorbeeld heeft gekocht en de rente 3 procent in Nieuw-Zeeland en 0,5 procent in Japan is, ontvangt de handelaar elke dag om 17:00 uur een kleine rentebetaling op zijn rekening. Als de handel het hele jaar door zou worden gehouden, zou de handelaar in theorie 2,5 procent alleen aan de rentebetalingen doen. Aan de andere kant, als een handelaar de NZD / JPY verkoopt, hebben ze NZD verkocht in het voordeel van het kopen van JPY en worden ze daarom elke dag gedebiteerd als ze de positie innemen. In de loop van het jaar kost de negatieve rente de handelaar ongeveer 2,5 procent. Merk echter op dat deze rentetarieven het hele jaar door kunnen veranderen.

Als een handelaar een hefboom heeft, zullen deze renteverschillen worden vergroot. Als een handelaar bijvoorbeeld $ 1.000 stort en vervolgens een positie van $ 10.000 (1 minipartij) in dit paar neemt, kunnen ze hun account zien groeien of afnemen met ongeveer 25 procent, alleen op basis van rente uit credit / debit. Deze transactie vereist ten minste 10: 1 leverage.

Houd er ook rekening mee dat de prijs van de actuele valuta altijd fluctueert. Op dagelijkse basis, of zelfs op jaarbasis, zijn de rentekredieten / -afschrijvingen waarschijnlijk relatief klein in vergelijking met de winsten of verliezen op basis van prijsbewegingen.

Forex makelaars en forex trading fees

Er zijn forex brokers over de hele wereld. Omdat de valutamarkt in bepaalde regio's niet sterk gereguleerd is, zijn er genoeg gewetenloze en slecht geleide makelaars .

Bij het zoeken naar een forex broker is een van de belangrijkste dingen om naar te kijken regel- en levensduur. Idealiter zou de makelaar gereguleerd moeten zijn in een belangrijke markt zoals de VS, Groot-Brittannië, Canada, Australië, Japan of Nieuw-Zeeland, om maar een paar te noemen.

Brokers met een lange staat van dienst hebben de voorkeur boven nieuwe makelaars, omdat er altijd nieuwe makelaars opduiken en veel net zo snel verdwijnen.

Overweeg ook wat u persoonlijk zoekt van een forex broker . Sommige handelaren houden zich meer bezig met vergoedingen en handelskosten, terwijl andere zich meer bezighouden met klantenondersteuning.

Een belangrijke overweging bij het kiezen van een makelaar is de vergoeding die zij in rekening brengen. De meeste makelaars vragen geen kosten voor hun handelsplatform of voor het ontvangen van realtime prijzen / grafieken. De meeste makelaars brengen wel een spread in rekening (hierboven besproken). Meestal geldt hoe lager de spreiding hoe beter.

Veel tussenpersonen berekenen alleen de spread, maar hebben geen andere kosten. Andere makelaars kunnen een commissie vragen, maar als ze dat doen, is de spread meestal veel kleiner. Daghandelaren zijn over het algemeen beter in het betalen van de kleine provisie voor de verlaagde spreads, terwijl swingtraders en langetermijntraders prima zouden moeten kunnen doen met een typische broker met iets grotere spreads maar zonder commissies.

Commissies en spreads variëren per makelaar. Vergelijk ze, samen met andere criteria om een ​​makelaar te vinden die voor u werkt.

Laatste woord over forex trading

Er is veel te leren over forex trading. Dit is slechts het topje van de ijsberg. Graaf dieper in elk van deze secties voor meer informatie. Voordat u echt kapitaal verhandelt, opent u een demo-rekening en ruilt u wat nepgeld in. Het is een van de beste manieren om met de markt om te gaan en te leren, zonder enig echt kapitaal te riskeren.