1% risicoregel
De 1% -percentagerisicoregel riskeert nooit meer dan 1% van uw account in één enkele transactie.
Dat betekent niet dat als je een $ 30.000 handelsaccount hebt, je maar $ 300 aan aandelen kunt kopen (1% van $ 30.000). In feite kunt u al uw kapitaal gebruiken voor een enkele transactie, of zelfs meer als u een hefboom gebruikt . Het implementeren van de 1% risicoregel houdt in dat u risicomanagementstappen neemt zodat u (waarschijnlijk) niet meer dan 1% verliest - in dit geval $ 300 - op een enkele transactie. Hoe u deze risicobeheertechnieken toepast, zodat u slechts 1% van uw account riskeert voor elke transactie, wordt hieronder besproken.
Redenen voor het gebruik van de 1% risicoregel
Handelen is moeilijk en niemand wint elke transactie. De risicoregel van 1% helpt het kapitaal van een handelaar te beschermen tegen aanzienlijk afnemen wanneer ze niet goed handelen of wanneer de marktomstandigheden het moeilijk maken om geld te verdienen. Als u 1% van uw huidige accountsaldo riskeert voor elke transactie, moet u 100 transacties op een rij verliezen om het account weg te vagen. Als beginnende handelaren de 1% -regel zouden volgen, zouden veel meer van hen waarschijnlijk het hele moeilijke eerste jaar doorstaan.
Het riskeren van 1% (of minder) per transactie lijkt voor sommige mensen misschien een klein bedrag, en toch kan het nog steeds een geweldig rendement opleveren. Als u 1% riskeert, moet uw winstverwachting voor elke transactie 1,5% tot 2% of meer bedragen. Meerdere transacties per dag maken, elke dag een paar procentpunten op uw account krijgen is heel goed mogelijk, zelfs als u slechts de helft van uw transacties wint.
Hier is hoe het te doen.
Toepassing van 1% risicograad
Door 1% van onze eigen rekening te riskeren, op een enkele transactie, handelen we op onze eigen voorwaarden. Daarmee bedoel ik dat je een transactie kunt doen die je een rendement van 2% geeft op je account, ook al is de markt maar een fractie van een procent gestegen. Evenzo kunt u 1% van uw account riskeren, zelfs als de prijs meestal 5% of 0,5% bedraagt. Dit gebeurt met behulp van doelen en stop loss- orders.
Zodra u leert hoe u daghandel moet verhandelen - of andere markt zoals futures of forex - gaat u ervan uit dat u een trade-setup ziet waarbij u een aandeel wilt kopen voor $ 15. Je hebt een account van $ 30.000. U kijkt naar de grafiek en ziet de prijs die onlangs in een korte-termijn swing-low is gezet voor $ 14,90. U plaatst een stopverlies van $ 14,89, één cent onder het recente dieptepunt (zie Waar een stopverlies plaatsen ). Nu u weet waar uw stop loss-locatie is, kunt u berekenen hoeveel aandelen u moet nemen, zodat u niet meer dan 1% van uw account verliest.
1% van $ 30.000 is $ 300, dat is het risico van uw account . Uw handelsrisico is $ 0,11, wat het verschil is tussen uw invoerprijs en de prijs van het stop-loss. Verdeel uw accountrisico door uw handelsrisico om de juiste positiegrootte te krijgen: $ 300 / $ 0,11 = 2727 aandelen. Rond dit af naar 2700. Dat is het aantal aandelen dat u kunt nemen voor deze transactie, zodat u niet meer dan 1% van uw account verliest.
Merk op dat 2700 aandelen voor $ 15 $ 40,500 kosten, wat meer is dan de handelaar heeft. Daarom is een leverage van minimaal 2: 1 vereist om deze transactie tot stand te brengen.
Als de prijs uw stopverlies raakt, verliest u ongeveer 1% van uw kapitaal, of in dit geval bijna $ 300. Maar als de prijs hoger wordt en je de $ 15.22 verlaat, verdien je bijna 2% op je geld, of bijna $ 600 (minder commissies). Dit komt omdat je positie is gekalibreerd om bijna 1% te maken of te verliezen voor elke $ 0,11 die de prijs verplaatst. Als u afsluit met $ 15,33 maakt u bijna 3% van de transactie, hoewel de prijs slechts ongeveer 2% is gestegen.
Type methode laat transacties toe om zich aan te passen aan alle soorten marktomstandigheden, of ze nu vluchtig of bezadigd zijn en toch geld verdienen. De methode is ook van toepassing op alle markten. Houd rekening met slippage voordat u gaat handelen; dat is wanneer u niet uit de stop loss-prijs kunt komen en een groter verlies zou kunnen hebben dan verwacht.
Variaties van de regel
De risicoregel van 1% is normaal voor mensen met een handelsaccount van minder dan $ 100.000. Hoewel 1% wordt aanbevolen, gebruiken sommige handelaren een risicoregel van 2% wanneer u consequent winstgevend bent. Het is hetzelfde, behalve dat je 2% riskeert. Een middenweg zou slechts 1,5% riskeren, of een ander percentage onder de 2%.
Voor accounts van meer dan $ 100.000 riskeren veel handelaren minder dan 1%. Ze riskeren bijvoorbeeld slechts 0,5% of zelfs 0,1% a voor een groot deel. Bij kortetermijnhandel wordt het moeilijk om zelfs 1% risico te nemen omdat de positieomvang zo groot wordt. Elke handelaar vindt een percentage waar ze zich prettig bij voelen en dat past bij de liquiditeit van de markt die ze verhandelen. Welk percentage u ook kiest, houd het onder de 2%.
Laatste woord over de 1% risicoregel
De 1% -regel kan worden aangepast aan de grootte en markt van elke afzonderlijke handelaar. Stel een percentage in dat u akkoord gaat met het risico en bereken vervolgens uw positiegrootte voor elke transactie op basis van de invoerprijs en het stopverlies. Het volgen van de 1% -regel betekent dat je een lange reeks verliezen kunt weerstaan. Ervan uitgaande dat winnaars groter zijn dan verliezers, zult u merken dat uw kapitaal niet snel daalt, maar vrij snel kan stijgen. Voordat u geld riskeert, zelfs 1%, is het raadzaam om een strategie in een demo-account te oefenen en ervoor te zorgen dat u er consistent winst mee maakt.