Hoe de beste internationale makelaardij te selecteren
In dit artikel zullen we de beste makelaars bekijken voor internationale beleggers die aandelen direct op buitenlandse beurzen willen kopen en verkopen.
Top International Brokers
Veel populaire Amerikaanse discountmakelaars bieden toegang tot bepaalde internationale markten, zoals de Toronto Stock Exchange (TSX), maar bieden geen toegang tot meer obscure markten. Het goede nieuws is dat er makelaars zijn die dit soort toegang bieden aan investeerders.
Interactive Brokers is de populairste internationale makelaar voor Amerikaanse beleggers met toegang tot meer dan 50 beurzen over de hele wereld. Individuele accounts hebben een minimumvereiste van USD $ 10.000 en moeten een minimale maandelijkse handelsactiviteit handhaven of een vergoeding vragen. Forfaitaire commissies bedragen slechts $ 1 per 100 aandelen, terwijl trapsgewijze prijzen variëren op basis van het handelsvolume en wettelijke vergoedingen - hoewel het zeer scherp geprijsd is.
Andere Amerikaanse brokers die exposure bieden aan buitenlandse markten, waaronder Charles Schwab, OptionsXpress en MB Trading.
Deze makelaars hebben een beperktere set van internationale markten dan Interactive Brokers, maar kunnen de moeite van het verkennen waard zijn voor beleggers die alleen exposure op bepaalde markten nodig hebben.
Beleggers die op zoek zijn naar goedkopere of regionale posities, kunnen gebruikmaken van makelaars zoals OCBC Securities, een in Singapore gevestigd bedrijf dat toegang biedt tot verschillende Aziatische beurzen.
Het belangrijkste deel van de blootstelling is waarschijnlijk de A-aandelen van de Shanghai Stock Exchange die moeilijk toegankelijk zijn voor buitenlanders. Terwijl Amerikaanse burgers als klanten worden geaccepteerd, kunnen ze niet handelen op Amerikaanse beurzen met behulp van de brokerage-account.
Risicofactoren om te overwegen
Internationale beleggers moeten voorzichtig zijn bij het selecteren van buitenlandse effectenmakelaars, aangezien ze niet hetzelfde zijn gereguleerd als VS-makelaars. Bovendien moeten beleggers rekening houden met de andere kosten en complexiteit die samenhangen met het rechtstreeks aankopen van buitenlandse aandelen .
Beleggers moeten er rekening mee houden dat buitenlandse makelaars niet worden gereguleerd door Amerikaanse regelgevende instanties, wat betekent dat zij de betrouwbaarheid van buitenlandse regelgevende instanties moeten onderzoeken. Er zijn veel voorbeelden van buitenlandse makelaardijen die 's nachts zijn gesloten, wat resulteert in een volledig verlies van kapitaal. Internationale handel kan ook duurder zijn dan binnenlandse handel en bepaalde regels kunnen van toepassing zijn (zoals beperkingen op de handel op bepaalde markten).
Beleggers die buitenlandse aandelen kopen, kunnen ook verplicht zijn om vermogenswinstbelasting te betalen aan belastinginstanties in andere landen. Bijvoorbeeld, een belegger die een winstaandeel in Chinese aandelen heeft gemaakt, moet mogelijk belasting betalen over die winst in China .
De enige uitzondering zijn landen die al bestaande overeenkomsten hebben gesloten met de VS om dubbele belasting te voorkomen. Zie voor meer informatie: Belastingen op buitenlandse investeringen betalen . Sommige makelaars kunnen ook valutaomrekeningskosten in rekening brengen bovenop elke transactie die in de loop van de tijd kan optellen en een hap uit de winstgevendheid halen.
Alternatieve beleggingen
Internationale beleggers die niet willen dat het gedoe met betrekking tot het kopen en verkopen van buitenlandse aandelen de voorkeur kunnen geven aan internationale ETF's, in de VS verhandelde ADR's of het kopen van actief beheerde beleggingsfondsen die zich richten op buitenlandse markten.
Internationale ETF's laten beleggers zich richten op regionale of landspecifieke markten met een brede exposure, terwijl actief beheerde beleggingsfondsen waardegedreven of andere benaderingen kunnen bieden. Deze effecten kunnen het overwegen waard zijn voor beleggers die niet de tijd en energie willen investeren in het analyseren van buitenlandse aandelen, wat een ontmoedigend proces kan zijn, aangezien bedrijfs- en financiële informatie niet altijd betrouwbaar en up-to-date is.
ADR's vertegenwoordigen een meer directe manier om te beleggen in buitenlandse markten met behulp van in de VS verhandelde waardepapieren. Vaak zijn deze ADR's blue-chipbedrijven die een dubbele beursnotering hebben in de VS en op hun huizenbeurs. Hoewel de waarde van deze twee vermeldingen kan variëren, is er zelden een aanhoudende korting, omdat arbitragehandelaren van het verschil kunnen profiteren als het te breed wordt. Dit maakt ze een aantrekkelijke investering, zelfs als de liquiditeit beperkt is.
Het komt neer op
Internationale beleggers hebben een aantal verschillende opties bij beleggingen in buitenlandse markten, waaronder internationale ETF's, in de VS genoteerde ADR's en beleggingsfondsen. Gevorderde beleggers die exposure naar specifieke effecten zoeken, kunnen overwegen aandelen rechtstreeks op een vreemde valuta te kopen, waarvoor een makelaarskantoor nodig is dat toegang tot die beurzen biedt. Het goede nieuws is dat er voor deze beleggers verschillende opties zijn.
Interactive Brokers is het populairste internationale investeringsplatform met blootstelling aan meer dan 50 beurzen over de hele wereld, maar beleggers die op zoek zijn naar een goedkopere en specifieke blootstelling, kunnen regionale tussenhandelaars als een alternatief beschouwen. Het is echter belangrijk om de betrouwbaarheid van deze makelaars en de kosten van het beleggen in buitenlandse aandelen van tevoren zorgvuldig te overwegen, omdat dit aanzienlijk duurder en risicovoller kan zijn dan beleggen in Amerikaanse aandelen.