Internationale ETF's gebruiken om een gediversifieerde portfolio te bouwen
In dit artikel zullen we bekijken hoe de gemiddelde belegger een wereldwijde portefeuille kan bouwen met behulp van goedkope internationale ETF's, evenals enkele geautomatiseerde tools die het voor hen zullen doen.
Bepaal Asset Allocation
De eerste stap bij het opbouwen van een wereldwijde portefeuille is het beoordelen van uw risicotolerantie en het bepalen van de juiste activaspreiding . Afhankelijk van uw risicotolerantie, kunt u hun blootstelling aan bepaalde klassen van aandelen en obligaties aanpassen die meer of minder risicovol zijn dan andere.
Beleggers die zich comfortabel voelen bij het nemen van veel risico, geven er misschien de voorkeur aan om een portefeuille te bouwen die overwegend aandelen en weinig obligaties omvat, terwijl beleggers die meer risicoavers zijn, wellicht een groter percentage willen besteden aan obligaties. Wat beleggingscategorie betreft, kunnen risicovolle beleggers small-cap aandelen, opkomende markten en bedrijfsobligaties overwegen, terwijl risicomijdende bedrijven large-cap aandelen, ontwikkelde markten en staatsobligaties willen .
Er zijn verschillende soorten risico's te overwegen. De bètacoëfficiënt is een gebruikelijke manier om het volatiliteitsniveau van een activum kwantitatief te meten - dat wil zeggen, hoe breed de prijs schommelt in de loop van de tijd. Over het algemeen suggereren hogere bètacoëfficiëntwaarden dat beleggingen riskerer kunnen zijn dan lage waarden. Beleggers moeten ook rekening houden met kwalitatieve risicofactoren - zoals geopolitieke risico's en obligatiebeoordelingen - naast het kijken naar kwantitatieve risicomaatstaven.
De juiste ETF's vinden
De tweede stap bij het opbouwen van een wereldwijde portefeuille is het identificeren van de beste nationale en internationale ETF's om de blootstelling aan deze activa op te bouwen. Hoewel de kostenratio van een ETF belangrijk is om te overwegen, zijn er een aantal andere factoren die niet mogen worden genegeerd.
De belangrijkste overwegingen zijn:
- Kostenratio - Lagere kostenratio's hebben de voorkeur, omdat ze het potentiële rendement na verloop van tijd automatisch verhogen door de kosten te verlagen. Over het algemeen worden Vanguard en Charles Schwab beschouwd als de leider in low-cost ETF's.
- Activa / liquiditeit - Sommige ETF's hebben niet veel handelsvolume, waardoor ze moeilijk tegen een goede prijs kunnen worden gekocht en verkocht. Dit betekent dat beleggers ervoor moeten zorgen dat de door hen gekochte ETF's elke dag een voldoende groot aantal aandelen verhandelen.
- Holdings - Verschillende ETF's hebben verschillende regels voor de aandelen of obligaties die ze aanhouden, evenals regels voor het afdekken tegen valuta's of indexering, wat een aanzienlijke impact kan hebben op hun churn-percentage en bottom-line.
Beleggers kunnen al deze informatie vinden door websites van uitgevers en prospectussen van leesfondsen te bezoeken. Vanguard ETF's zijn bijvoorbeeld beschreven op haar website en iShares ETF's staan op de website.
Het is belangrijk om deze literatuur zorgvuldig te lezen om er zeker van te zijn dat u over alle informatie beschikt die u nodig hebt om een weloverwogen beslissing te nemen.
Bouwen en opnieuw in evenwicht brengen
De derde stap bij het opbouwen van een globale portefeuille is het berekenen van het aantal te kopen aandelen om de juiste activaspreiding te bereiken, voldoende kapitaal te verzekeren om provisiekosten te verlagen en daadwerkelijk de aankopen te doen om de portefeuille op te bouwen.
Beleggers moeten beginnen door hun startkapitaal te vermenigvuldigen met het percentage van elke toewijzing en vervolgens het dollarcijfer te delen door de prijs per aandeel om het aantal te kopen aandelen in elke ETF te bepalen. In de meeste gevallen moeten beleggers proberen hun posities te beperken tot tussen acht en 15 ETF's om de kosten verbonden aan kopen en verkopen te minimaliseren, en om hun strategie relatief eenvoudig te houden in plaats van te ingewikkeld.
Nadat de portefeuille is gecreëerd, kunnen beleggers het ook nodig vinden om de posities van de portefeuille periodiek opnieuw in evenwicht te brengen om dezelfde assetallocaties te behouden. Opkomende markten kunnen bijvoorbeeld in de loop van enkele maanden beter presteren en een overgedimensioneerde positie in een portefeuille hebben, waardoor het risico van de portefeuille toeneemt. Beleggers willen misschien een deel van die belangen verkopen en investeren in ontwikkelde markten om het risico te beperken.
Key Takeaway Points
- De gemiddelde Amerikaanse belegger heeft te veel eigen vermogen, wat zijn rendement in gevaar kan brengen als de binnenlandse markten slecht presteren.
- Beleggers kunnen eenvoudig een gediversifieerde wereldwijde portefeuille creëren door een eenvoudige reeks stappen te volgen of door geautomatiseerde oplossingen zoals Wealthfront of Betterment te gebruiken.