Staten zonder inkomstenbelasting
Er zijn zeven staten die geen inkomstenbelasting heffen: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington en Wyoming.
In New Hampshire en Tennessee zijn er alleen belastingdividend en rente-inkomsten. Hoewel staten die geen inkomstenbelasting hebben, de aantrekkelijkste optie lijken, kunnen ze wel steile eigendomsrechten of verkoopbelastingen hebben, die het gebrek aan inkomstenbelasting gemakkelijk kunnen compenseren.
Staat inkomstenbelasting pauzes voor gepensioneerden
De meeste staten met een inkomstenbelasting laten gepensioneerden toe om een deel van of al hun inkomsten uit de sociale zekerheid, pensioenen of beide uit te sluiten. Voor veel gepensioneerden maakt dit inkomstenbelastingen het minst van hun zorgen.
Er zijn negen staten die alle federale, militaire en in-staatspensioenen alsmede alle socialezekerheidsvoordelen van inkomstenbelasting vrijstellen: Alabama, Hawaii, Illinois, Louisiana, Massachusetts, Michigan, Mississippi, New York en Pennsylvania. Alabama, Hawaii en Illinois vrijstellen ook inkomsten uit bepaalde soorten particuliere pensioenen.
Pennsylvania en Mississippi zijn uniek omdat ze de enige staten in het land zijn die alle pensioeninkomen, zelfs IRA, en 401 (k) distributies vrijstellen.
Er zijn echter een paar staten die minder dan gastvrij zijn voor gepensioneerden. Niet alleen zijn hun belastingtarieven hoog, maar ze belasten ook het pensioeninkomen volledig. Deze staten en hun hoogste belastingtarieven zijn: Californië (10,55% op inkomsten van meer dan $ 1 miljoen), Rhode Island (9,9% op alle inkomsten inclusief kapitaalwinst), Vermont (8,95%), Connecticut (6,5%) en Nebraska (6,84%) ).
Al deze staten, met uitzondering van Californië, belasten sommige of alle voordelen van de sociale zekerheid.
Meer informatie over de inkomstenbelasting voor gepensioneerden
Property Tax Relief
Onroerendgoedbelasting kan vooral moeilijk zijn voor gepensioneerden met lage inkomens en hoge woonlasten. Gelukkig bieden alle 50 staten een soort belastingverminderingsprogramma voor onroerend goed. Veertig staten bieden homesteadvrijstellingen die de geschatte waarde van uw woning verlagen, of onroerendgoedbelastingkredieten die uw belastingaanslag rechtstreeks verlagen. De meeste staten hebben ook speciale vrijstellingen voor oudere senioren op een bepaalde leeftijd en voldoen aan de inkomenseisen.
De Tax Foundation, een niet-fiscale onderzoeksgroep in Washington, DC, ontdekte dat mensen die in Louisiana, Hawaii, Alabama, het District of Columbia, Delaware en Mississippi woonden, de minste onroerende voorheffing betaalden in vergelijking met de waarde van het huis. Florida, een pensioneringsmekka, kwam bijna helemaal in het midden, op de 24e plaats.
Nevada, een andere populaire pensioenbestemming, krijgt een eervolle vermelding voor onroerendgoedbelasting. Dit komt omdat de onroerendgoedbelasting van Nevada gebaseerd is op slechts 35 procent van de reële marktwaarde van het onroerend goed, terwijl de meeste staten 100 procent van de reële marktwaarde gebruiken. Bovendien kunnen 62-plussers die inkomenslimieten halen, een korting van maximaal 90 procent van hun onroerendgoedbelasting ontvangen.
Staten met de laagste omzetbelasting
Er zijn slechts vijf staten die geen omzetbelasting hebben: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire en Oregon. Hoewel Alaska geen omzetbelasting in de VS in rekening brengt, kunnen steden en provincies wel omzetbelasting heffen, die varieert van 1 procent tot 7 procent.
Van de staten die wel omzetbelasting heffen, zijn die met de laagste gecombineerde staats- en lokale belastingtarieven volgens de belastingstichting: Hawaii (4,38 procent), Maine (5,00 procent), Virginia (5,00 procent), Wyoming (5,38 procent) ) en Wisconsin (5,42 procent).
Het vonnis
Dus, welke staat heeft het beste algemene belastingklimaat voor gepensioneerden? Het hangt af van het type en het bedrag van het inkomen dat u binnenhaalt, de waarde van uw woning, uw contant bij de hand en eventuele specifieke fiscale kwesties die u heeft.
Als u bijvoorbeeld veel inkomen heeft of deeltijds blijft werken na uw pensionering, kan inkomstenbelasting uw eerste prioriteit zijn.
Omgekeerd, als u op sociale zekerheid woont die in veel landen is vrijgesteld, kunnen onroerendgoedbelasting belangrijker zijn. Er zijn echter enkele duidelijke koplopers. Staten die geen inkomstenbelasting hebben of vrijgesteld zijn van pensioenen en sociale zekerheid, en die ook lage onroerend goed- en omzetbelastingen bovenaan de lijst hebben staan. Deze staten zijn Alaska, Nevada, Hawaii, Wyoming, Florida, Louisiana, Delaware en Mississippi.
Houd er rekening mee dat deze lijst voor algemeen gebruik is en geen rekening houdt met het klimaat, de toegang tot hoogwaardige medische zorg of de kosten van levensonderhoud, onder andere. Uw financiële vooruitzichten en wat belangrijk voor u is in een pensioneringsgemeenschap zullen uw unieke pasvorm in een pensioneringsbestemming bepalen. Neem contact op met uw CPA of financieel adviseur voor meer persoonlijke begeleiding over dit onderwerp.