Wat is een handelsbevestiging voor handelszaken?

Handelsbevestiging Definitie en uitleg voor nieuwe beleggers

Dankzij SEC-verplichte en andere wettelijke vereisten, wanneer u transacties begint te plaatsen via uw brokerage-account bij uw nieuwe effectenmakelaar , krijgt u iets bekend als een handelsbevestiging. Deze handelsbevestiging wordt naar u gemaild of, als u hebt gekozen voor papierloze bezorging, beschikbaar gesteld in een downloadbare indeling zoals Adobe PDF, wanneer uw makelaar een koop- of verkooporder voor u uitvoert.

Afhankelijk van uw makelaarskantoor of makelaar, kan de informatie over een handelsbevestiging variëren, maar er zijn een paar dingen die op bijna allemaal worden vermeld.

Wat u zou kunnen vinden in een handelsbevestiging van een tussenpersoon

• De naam van de belegging die u hebt verhandeld, samen met het tickersymbool
• Totaal aantal aandelen gekocht of verkocht
• De kostprijs of verkoopprijs per aandeel
• De commissie betaald aan de makelaarskantoor (afhankelijk van de details, als uw makelaar voor u optrad in de hoedanigheid van een dealer, ziet u mogelijk obligatie-spreads op vastrentende waarden)
• De handelsuitvoeringsdatum, die aangeeft wanneer de transactie werd geplaatst
• De afrekeningsdatum, die de dag is waarop het geld en de investering, zoals stockaandelen, overschrijvingen (Als u uw aankopen of verkopen hebt afgewikkeld tegen een bankrekening, dit is de datum waarop het geld wordt afgeschreven of op uw rekening wordt gestort .)
• De totale brutowaarde van de transactie
• De totale nettowaarde van de transactie na aftrek van courtagecommissies

• Het rekeningnummer waarin de transactie is geplaatst
• Het type bestelling dat werd gebruikt; bijv. een marktorder, limietorder, et cetera.

Waarom u de handelsbevestigingen van uw makelaar zorgvuldig moet bekijken

De handelsbevestiging is uitermate belangrijk omdat het uw manier is om na te gaan of de makelaar een bestelling heeft ingevuld volgens uw instructies (er zijn twaalf verschillende soorten beurstransacties die een doorsnee belegger bij zijn of haar effectenmakelaar kan plaatsen).

Als u merkt dat de handelsbevestiging informatie bevat die volgens u fout is, moet u onmiddellijk contact opnemen met uw bank of makelaar om te proberen deze te laten corrigeren.

Het wordt ten zeerste aanbevolen dat u nauwkeurige kopieën van al uw handelsbevestigingen bewaart. Die handelsbevestigingen zullen uiterst nuttig blijken te zijn wanneer het tijd is om uw belastingen in te dienen; het volgen van kapitaalwinsten en -verliezen zal veel eenvoudiger zijn; en als u ooit bent gecontroleerd, beschikt u over de benodigde documentatie, hoewel recente wijzigingen in de manier waarop kostenbasisberekening wordt uitgevoerd voor de IRS, ervoor zorgen dat de bewaarder de officiële belastinggegevens registreert.

Uw beleggingsadviseur kan kopieën van uw handelsbevestigingen hebben

Als u werkt met een geregistreerde beleggingsadviseur , kan de individuele adviseursvertegenwoordiger die toezicht houdt op uw portfolio, kopieën van uw handelsbevestigingen hebben of deze voor u kunnen ophalen, hoewel het nog steeds het beste is om uw eigen administratie te onderhouden. U kunt deze handelsbevestigingen ook gebruiken om de verklaring van uw bewaarder te verzoenen met de verklaring van uw adviseur, zodat u en uw accountants, advocaten of private bankers de activiteit in uw individueel beheerde account beter kunnen auditen.

Ten slotte moeten de handelsbevestigingen zelf ook overeenkomen met het activiteitenoverzicht op uw rekeningoverzicht van de makelaar of bewaarder; alles van het exacte aantal delen tot de precieze provisie en, indien beschikbaar, uw instructies voor het automatisch herinvesteren van het dividend .

Als het erop aan komt, kunt u de details van uw transacties opnieuw creëren aan de hand van de informatie in uw rekeningafschriften. Dit is een van de redenen waarom het belangrijk is om deze rekeningafschriften ook op juistheid te controleren.