Hoe u geld kunt verdienen door te beleggen in obligaties
# 1: verzamel rente-inkomen
Wanneer u een obligatie koopt, leent u geld aan de emittent. Soms is de emittent van de obligatie een corporatie ( bedrijfsobligaties ), soms een overheid of een gemeente (soevereine of gemeentelijke obligaties).
De rentevoet of de couponrente wordt bepaald door het algemene rentepercentage op dat moment, de looptijd van de obligatie en de kredietwaardigheid van de emittent. Als u een obligatie van $ 1.000.000 van Coca-Cola koopt wanneer deze is uitgegeven en de couponrente 7% is, moet u $ 70.000 per jaar aan rente-inkomsten verzamelen . Als de looptijd in de toekomst 30 jaar is, ontvangt u uw oorspronkelijke investering van $ 1.000.000 terug 30 jaar na de datum waarop de obligatie is uitgegeven. Dit kan een goede deal voor u zijn, omdat u geld krijgt om van te leven en uw rekeningen te betalen, en veel voor Coca-Cola, omdat zij het geld kunnen gebruiken om nieuwe faciliteiten te bouwen, hun productlijn uit te breiden, bottelaars te kopen of andere te ontmoeten. nodig heeft.
# 2: Kapitaalwinsten genereren
Veel obligaties worden niet gehouden tot de vervaldatum. Beleggers hebben geld nodig voordat hun obligaties volwassen zijn, zodat ze ze via een makelaar verkopen. Wanneer dat gebeurt, kunt u een meerwaarde behalen of een kapitaalverlies ervaren, afhankelijk van wat er met de kredietkwaliteit van de emittent is gebeurd (bijv. Als het bedrijf dat u uw obligatie heeft verkocht, van ongelooflijk gezond is geworden tot aan de rand van een faillissement indienen, je krijgt alleen centen op de dollar omdat andere obligatiebeleggers niet bereid zijn om de kans te nemen, tenzij ze een hoog rendement krijgen ).
Evenzo, als de rentetarieven zijn gestegen, zal uw obligatie waarde hebben verloren omdat beleggers zullen eisen dat u hen een hoger rendement geeft dan de couponrente. Dat wil zeggen, als u uw coloband met een opbrengst van 7% koopt en plots vergelijkbare obligaties 10% opleveren, zult u uw prijs moeten verlagen totdat uw obligatie ook 10% oplevert.
Waarom zou iemand anders het kopen wanneer ze gewoon een nieuw uitgegeven obligatie kunnen kopen voor een hogere opbrengst? Aan de andere kant, als de obligatierente daalt, zou u uw obligatie voor een hogere prijs kunnen verkopen, waardoor u meerwaarden kunt winst maken. Om inzicht te krijgen in de relatie tussen geld verdienen in obligaties en rentetarieven, lees je over een concept dat bekend staat als obligatieduur .
Meer over beleggen in obligaties
Als u geïnteresseerd bent in het toevoegen van vastrentende waarden aan uw leven, is hier wat meer informatie om u te helpen de lay van het land te begrijpen.
- Wat is een obligatie? Krijg de basisdefinitie van een obligatie, een overzicht van waar bepaalde obligatievoorwaarden (zoals kortingsbonnen ) vandaan kwamen en ontdek een lijst met verschillende soorten obligaties die u mogelijk bezit.
- Beleggen in obligaties 101 Een soort verhalende hub die je door tientallen artikelen brengt die ik heb geschreven met betrekking tot obligaties en obligatiebeleggen, dit is een geweldige manier om te leren als je een overzicht wilt hebben alsof we tegenover elkaar zitten, met koffie. Elke link neemt je mee naar een meer diepgaand artikel over dat onderwerp over obligaties.
- Hoeveel van mijn portefeuille moet ik beleggen in obligaties? Het krijgen van de juiste asset-allocatie van obligaties is een groot probleem. Denk er goed over na.
- Investeren in bedrijfsobligaties Ontdek wat bedrijfsobligaties onderscheidt van andere obligaties en waarom ze geschikt zijn voor bepaalde soorten beleggers.
- Beleggen in belastingvrije gemeentelijke obligaties Een goed geselecteerde belastingvrije gemeenteband, een van de populairste beleggingen in de Verenigde Staten, kan rente-inkomsten opleveren die vrij zijn van federale, staats- en lokale inkomstenbelastingen. Laat me je de twee verschillende soorten gemeentelijke obligaties leren en hoe je belastbaar equivalent rendement moet berekenen om gemeentelijke obligatierendementen te vergelijken met andere niet-belastingvrije obligatierendementen om te zien welke de betere deal voor jou zou kunnen zijn.
- Investeren in spaarobligaties Dit is een centrale hub die linkt naar tonnen artikelen over Amerikaanse spaarobligaties, inclusief naar subhubs op Serie EE-spaarobligaties en Serie I-spaarobligaties .
- De gevaren van beleggen in ongewenste effecten Het lijkt misschien dat link-junk-obligaties een goede manier zijn om geld te verdienen met beleggen in obligaties, maar u zou zich vergissen. Ondanks hun verleidelijke opbrengsten eindigen ze bijna altijd in een tragedie voor individuele beleggers die niet weten wat ze doen. Lees in plaats daarvan ' Hoe beleggingsobligaties u kunnen helpen om kredietverliezen te voorkomen ' en als u zich bijzonder conservatief voelt, kijkt u naar obligaties met een Triple A-rating .
- De gevaren van beleggen in buitenlandse obligaties Als u niet weet wat u doet of als u niet werkt met een gerenommeerd vermogensbeheermaatschappij die werkt binnen uw gedefinieerde risicotolerantie, run! Deze zijn niet voor jou tussen de talloze risico's die ze met zich meebrengen, gaande van politiek risico tot valutarisico.
- Hoe gespreide obligaties u veel geld kunnen kosten Besteed aandacht aan obligatie-spreads bij het kopen of verkopen van elk type obligatie dat kan worden verhandeld. De verschillen tussen de biedprijs en de vraagprijs kunnen aanzienlijk zijn.