Voor veel beleggers is het geen kwestie van individuele aandelen of beleggingsfondsen.
Ze gebruiken beide om verschillende financiële doelen te bereiken . Je zult je comfortzone moeten vinden en je eigen beslissingen nemen. Hier zijn enkele eigenschappen van zowel beleggingsfondsen als individuele aandelen om u te helpen beslissen.
Beleggingsfondsen
Beleggingsfondsen bieden ten minste vier kenmerken die veel beleggers aantrekkelijk vinden:
- Professioneel management
- diversificatie
- Selectie
- Gemak
Beleggingsfondsen gebruiken professionele managers om toezicht te houden op de activiteiten. Deze professionals hebben doorgaans vele jaren ervaring met het selecteren en evalueren van beleggingen voor het fonds. Ze nemen de hele koop- en verkoopbeslissing en ontslaan u van die verantwoordelijkheid.
Veel beleggingsfondsen zijn zeer gediversifieerd in hun beleggingen, wat betekent dat ze een aantal aandelen bezitten, zodat als één of enkele slechte beslissingen blijken te zijn, ze het fonds niet dramatisch zullen beïnvloeden. Ze kunnen ook afhankelijk van het fonds beleggen in een aantal verschillende industrieën en bedrijven van verschillende grootte.
Het is voor individuele beleggers moeilijk om in deze mate te diversifiëren.
Er zijn letterlijk duizenden beleggingsfondsen om uit te kiezen op de markt. Je kunt fondsen vinden die de hele markt bestrijken of fondsen die erg smal zijn in hun focus en alles daartussenin. Sommige fondsen richten zich op bepaalde sectoren, terwijl anderen op buitenlandse markten kunnen kijken.
Beleggingsfondsen zijn erg handig. Ze houden het grootste deel van het bijhouden van gegevens voor u en bieden u de formulieren die nodig zijn om uw belastingen in te dienen. Bovendien bieden veel diensten aan zoals cheque schrijven tegen een geldmarktfonds en andere toeters en bellen.
Ga naar de website van het Mutual Funds-fonds voor meer informatie.
Individuele aandelen
Individuele aandelen hebben ook enkele kenmerken die beleggers aantrekkelijk vinden:
- Geen kosten
- Groter opwaarts potentieel
- Hands-on investeren
Zodra u uw makelaarscourtage heeft betaald, zijn er geen lopende kosten met het bezitten van individuele aandelen zoals er zijn met beleggingsfondsen. Deze vergoedingen, die klein (of in sommige gevallen groot) lijken, belasten het beleggingsrendement. Als we naar compounding kijken, ziet u dat zelfs een kleine verandering in percentage over een lange periode een groot verschil kan maken in uw rendement.
Individuele aandelen hebben een groter opwaarts potentieel dan de meeste beleggingsfondsen. De diversificatie die verondersteld wordt dat beleggingsfondsen niet te ver vallen, houdt hen ook tegen. Je ruilt wat risico in voor een grotere potentiële beloning.
Veel beleggers willen graag weten waar hun geld naartoe gaat en dat kan moeilijk zijn met een beleggingsfonds dat in een 100-onderneming belegt. Investeren in individuele aandelen geeft je de mogelijkheid om het bedrijf te leren kennen en je op je gemak te voelen met waar je geld naartoe gaat.
Ruimte voor beide
Beleggingsfondsen zijn geweldige vehikels voor het financieren van pensioenregelingen en u vindt ze in uw 401 (k) of andere pensioenplannen op het werk. Ze werken ook voor de belegger die simpelweg niet de tijd of energie heeft om individuele aandelen te overwegen.