De kenmerken die alle succesvolle investeerders gemeen hebben
Door ze te ontwikkelen, maak je kans om je financiële doelen te bereiken, net zoals een atleet dat doet door te trainen in een sportschool.
1. Om een goede belegger te zijn, heb je het juiste temperament nodig
Als u streeft naar een goed rendement, heeft u het juiste temperament nodig. Het is belangrijk dat je je realiseert dat temperament anders is dan kennis, intelligentie, wijsheid en onderscheidingsvermogen. Dit bevat:
- Geduld: In de woorden van de beroemde belegger Warren Buffett hebben sommige dingen gewoon tijd nodig; je kunt geen baby krijgen in één maand door negen vrouwen zwanger te maken. Er zit veel waarheid in zijn verklaring.
- Het vermogen en de bereidheid om vast te houden aan een plan, terwijl je de menigte negeert: als je de financiële geschiedenis goed kent en weet wat werkt, zoals het kopen van activa voor minder dan ze waard zijn bij aantrekkelijke kortingen tot de netto contante waarde, dan vasthouden om dividenden te verzamelen , renteopbrengsten en huren, je moet de vastberadenheid hebben om standvastig te blijven. Tijdens de dot-com-zeepbel in de jaren negentig werden enkele van de beste investeerders ter wereld die weigerden te geven in de krankzinnige aandelenkoersen, en zich aldus als "dinosaurussen" en "oude mannen" manifesteerden, brieven gestuurd met de vraag of zij op de tweede terugkeer wachtten van Elvis. Laat je niet leiden door de publieke opinie.
- De emotionele capaciteit om afzonderlijke marktschommelingen te onderscheiden van de onderliggende reële waarde: als u een flatgebouw in uw woonplaats heeft gekocht dat $ 50.000 per jaar genereerde in passieve inkomsten uit huurprijzen en iemand naar u toe kwam en bood aan om de plaats te kopen voor $ 100.000, of 2x inkomsten, je zou ze waarschijnlijk negeren of in hun gezicht lachen. Als hetzelfde gebeurde op de aandelenmarkt, zijn veel mensen geneigd om in paniek te raken en de deal te accepteren! Het is heel moeilijk om rijk te worden om dat te doen.
2. Om een goede belegger te zijn, hebt u de mogelijkheid om activa en bedrijven te waarderen
Als u mijn artikel hebt gelezen Als u niet weet hoe u een bedrijf moet taxeren , moet u geen individuele aandelen bezitten, u weet dat het van essentieel belang is om over de mogelijkheid te beschikken om de intrinsieke waarde van een actief te berekenen. Het maakt niet uit of dat een wasstraat, een staatsobligatie, een aandeel in de voorraad, een stomerij in uw woonplaats of een internationaal hotelconglomeraat is. Tenzij u een rekenmachine kunt uithalen en de formules zelf kunt uitvoeren, zult u altijd een aanzienlijk nadeel ondervinden van de concurrentie, vergelijkbaar met een blinde persoon die probeert een scherpschietwedstrijd te winnen.
In eerste instantie lijkt de betrokken wiskunde onmogelijk, ontmoedigend en ronduit verwarrend. Als je jezelf er echter voortdurend aan herinnert dat alles wat je probeert te doen één vraag beantwoordt: "Hoeveel moet ik betalen voor $ 1 aan netto contante waarde-inkomsten?", Je zult verbaasd zijn hoe duidelijk deze eenvoudige mantra je denkprocessen zal houden. duidelijk. Het antwoord op die vraag kan betekenen dat 90 of 95 van de 100 investeringskansen afgewezen moeten worden, maar onthoud dit: het vergt slechts een handvol goede beslissingen om rijk te worden of financiële onafhankelijkheid te bereiken.
3. Om een goede belegger te zijn, hebt u een passend begrip van risico's nodig, zowel impliciet als expliciet
Mark Twain zei ooit dat de geschiedenis niet herhaalt, maar wel rijmt. Er is misschien geen betere voorbereiding voor het beheren van geld en het opbouwen van uw vermogenssaldo dan een stevig begrip van de financiële geschiedenis. Er was geen fundamenteel verschil tussen de vastgoedbubbel, de dotcom-rage en de Nederlandse tulpenbubble een paar eeuwen geleden. Door jezelf te wapenen met een goed begrip van de menselijke psychologie die de koop- en verkoopbeslissingen van individuele mannen en vrouwen kan beïnvloeden, kun je je kansen verbeteren om fouten te vermijden die het welzijn van je gezin kunnen schaden.
Persoonlijk volg ik de benadering van het mentale model. Een mentaal model is een idee, een concept, dat wordt gebruikt als een hulpmiddel om te voorkomen dat u slechte beslissingen neemt.
Mentale modellen omvatten zaken als het Horns-effect en Halo-effect, Veblen-goederen, The Illusion of Choice en Information Asymmetry. Het is misschien niet meteen duidelijk waarom deze concepten belangrijk zijn voor bedrijven en beleggen, maar door ze te bestuderen, aan te passen en ze in uw eigen tempo aan het werk te zetten, kan uw banksaldo jaar in jaar uit groeien.