College belastingvoordelen voor Colorado Residents

Regels voor het claimen van de Colorado Section 529 Belastingaftrek

Gezinnen die een collegespaarplan samenstellen, overwegen vaak 529 Plannen, die op belastinggebied voordelige manieren bieden om geld te besparen, als een potentiële optie. Als er genoeg geld wordt bespaard met dit voertuig, is er minder stress bij de opnames over het aanvragen van financiële hulp of het zoeken naar beurzen. Investeringen in deze rekeningen zullen vrij worden van federale en staat inkomstenbelastingen. Bovendien zijn alle opnames die worden gebruikt voor uitgaven voor gekwalificeerd hoger onderwijs vrijgesteld van federale inkomstenbelasting.

Sommige 35 staten zien ook af van staatstaksen op intrekkingen, samen met het aanbieden van andere prikkels.

Via deze fiscaal aftrekbare plannen kunnen familieleden en vrienden bijdragen aan het collegegeld van een kind en krijgen ze een belastingvoordeel. Door de jaren heen, met regelmatige bijdragen en samengestelde rente, kan het plan aanzienlijk groeien om de educatieve kosten van het kind te dekken. Colorado heeft vier opties beschikbaar via het CollegeInvest 529 College Savings Plan:

• CollegeInvest Direct Portfolio College Savings Plan : Het team van Ascensus Broker Dealer Services, Inc. en The Vanguard Group beheert het direct verkocht Colorado Direct Portfolio College Savings Plan. Het beschikt over op leeftijd gebaseerde en statische portefeuille-opties met behulp van Vanguard beleggingsfondsen.
• Scholars Choice College Savings Program : als u liever werkt met een financieel adviseur, biedt het Scholars Choice College Savings Plan zowel adviseurs als investeerders verschillende grote voordelen. Het bevat een reeks op leeftijd gebaseerde, statische multi-fondsen en individuele fondsportefeuilleopties die gebruikmaken van fondsen die door Legg Mason-gelieerde ondernemingen worden beheerd, evenals niet-gepatenteerde Thornburg Investment Management en Franklin Templeton Investments.

• CollegeInvest Smart Choice College Savings Plan : dit direct verkochte college spaarplan biedt twee FDIC-verzekerde opties via FirstBank: een eenjarige tijdsspaarrekening en een geldmarkt spaarrekening.
• CollegeInvest Stable Value Plus College Savings Plan : dit direct verkochte plan biedt één enkele optie: een investering met een vaste waarde onder een financieringsovereenkomst met MetLife die elk jaar een nieuwe rentevoet declareert.

Colorado biedt ook een Matching Grant-programma, dat een dollar-voor-dollar match biedt van maximaal $ 400 aan bijdragen voor inwoners van Colorado met een lager tot middelhoog inkomen aan rekeningen bij een in aanmerking komende begunstigde. Aanvragen worden elk jaar geaccepteerd tussen 1 september en 31 december. De wedstrijd kan maximaal vijf jaar duren, maar matching grants voor toekomstige jaren zijn onderworpen aan voortdurende financiering door de sponsor.

De CollegeInvest 529 Scholarship biedt een $ 2.000 studiebeurs aan een full-time student die inwoner is van Colorado, een ouder / voogd heeft onderhouden of heeft gehad die een CollegeInvest-account gedurende minstens twee jaar bijhoudt, en een verwachte gezinsbijdrage (EFC) kan onderbouwen tussen $ 5.000 en $ 25.000. Deze beurs is bedoeld om inwoners van Midden-Inkomen uit Colorado te belonen die een hogere opleiding hebben gepland door te sparen met een CollegeInvest 529 College Savings Plan. Het is elk jaar hernieuwbaar tot een totaal van vier jaar of $ 8000. Aanvragen worden geaccepteerd van 1 januari tot 15 mei.

De staat Colorado is een van de slechts vijf staten die een "onbeperkte" aftrek toestaan ​​voor bijdragen aan zijn Sectie 529-rekeningen. Dit staat in schril contrast met andere staten die een beperking, zoals een maximum van $ 2.500, hebben gesteld op het bedrag aan bijdragen dat kan worden ingehouden op de inkomstenbelastingaangiften van ingezetenen.

Uitkeringen uit het Colorado Sectie 529-plan die worden gebruikt voor gekwalificeerde onderwijsuitgaven zijn niet onderworpen aan belasting.

Inwoners van Colorado die proberen te kiezen tussen een Sectie 529-plan en andere spaarvoertuigen moeten rekening houden met de potentiële belastingbesparing door het gebruik van het plan van de staat. Aangezien de hoogste inkomensbelasting voor inwoners van Colorado 4,63% is, kan elke $ 1.000 die wordt bijgedragen aan een plan van Colorado Section 529 een maximum van $ 46 besparen op belastingtijd. Met andere woorden, het ontvangen van de aftrek zou vergelijkbaar kunnen zijn met een bonus van 4,63% op het ingebrachte bedrag. Vanaf 2015 worden bijdragen van ingezetenen aan een Colorado Section 529-plan in mindering gebracht op regel 10 van de Colorado Individual Income Tax Return (formulier 104). Onthoud dat inwoners van Colorado alleen een aftrek krijgen voor hun bijdrage aan Colorado's CollegeInvest of Prepaid Tuition-programma's, niet aan plannen van andere staten.

Het is nooit te laat om te beginnen met sparen voor een hbo-opleiding. Sparen op elke leeftijd geeft u de springplank naar het doel van u en uw kind.