Manieren om te investeren in grondstoffen en hun risico's
De meeste beleggers zijn van mening dat je een grondstoffenrekening moet openen en futures-contracten moet verhandelen als je in grondstoffen wilt beleggen, en dat was het traditionele pad totdat een breed scala aan verschillende investeringen op de markt kwam.
Het eerste ding om te overwegen is wat echt een investering in grondstoffen vormt. Er is een groot verschil tussen beleggen in grondstoffen en speculeren daarin. Het openen van een commodity-rekening en het handelen in futures-contracten zonder handelservaring is niet echt een investering. Het is meer een speculatie en dat is risicokapitaal. Het maakt geen deel uit van een beleggingspensioenportefeuille.
Managed Futures
Beheerde futures zijn waarschijnlijk een van de beste manieren om te beleggen in de grondstoffenmarkt. Ze worden beheerd door professionals die doorgaans in een gevarieerd aantal grondstoffen beleggen en gedurende een periode van jaren een behoorlijk rendement behalen. Ze zijn meestal niet gecorreleerd met andere beleggingen, zoals de aandelenmarkt, en dit biedt een sterke mate van diversificatie naar een beleggingsportefeuille.
Managed futures-fondsbeheerders worden vaak geleid door een trendvolgende beleggingsbenadering. Dit is een uitstekende manier om grote bewegingen in grondstoffenprijzen te detecteren, ongeacht of deze stijgen of dalen.
Sommige beleggers diversifiëren zelfs binnen verschillende beheerde futures-fondsen. Het kan zinvol zijn om te beleggen in een trendvolgend fonds en een fonds dat de assortimenten in grondstoffen verhandelt.
Grondstoffen ETF's
Een van de zekerste manieren om in grondstoffen te beleggen, is via commodity ETF's. Er is een grote verscheidenheid aan fondsen die in een gediversifieerde groep beleggen.
Sommigen investeren alleen in één commodity en anderen investeren in een bepaalde commoditiesector. U kunt uw investering afstemmen op wat voor u ook voor u zinvol is. Het is het beste om te proberen voor een sterk gediversifieerde groep wanneer u grondstoffen ETF's kiest voor een langetermijninvestering.
Een van de populairste grondstoffeninvesteringen door de jaren heen zijn grondstoffenvoorraden. Goudmijnen zijn een van de favoriete beleggingen in de commodity-arena, maar het is steeds populairder geworden om te investeren in andere mijnbouw, olieboringen en andere natuurlijke hulpbronnen. Veel landbouwvoorraden zijn bekende namen geworden, zoals graanprijzen die recordhoogtes hebben vastgesteld.
Voor de lange termijn
Een breed scala van verschillende beleggingen in grondstoffen kan helpen bij het diversifiëren van een langetermijnbeleggingsportefeuille en zal waarschijnlijk uw rendement verhogen als u het verschil tussen speculatie en investeringen onderkent.
Als een belegger 5 tot 15 procent van zijn beleggingsportefeuille in grondstoffen wil beleggen, dan zou dit moeten zijn voor langetermijnbeleggingen die over 20 tot 30 jaar nog steeds bestaan. Het openen van een commodity-handelsaccount zonder handelservaring of -plan is niet investeren, tenzij u uiteindelijk leert hoe u op de juiste manier handel kunt drijven en consequent geld kunt verdienen.
Het kost vaak een aanzienlijke hoeveelheid tijd, geld en moeite om dat te doen. Totdat die status is bereikt, moet handel als speculatie worden beschouwd en moet alleen risicokapitaal worden gebruikt.
Grondstoffen verplaatsen zich meestal in langetermijncycli van 10 tot 18 jaar. Een buy-and-hold-benadering werkt meestal heel goed als ze zich op een lange termijn bullmarkt bevinden.