Elke investeringssituatie is anders en veel factoren kunnen van invloed zijn op uw handelsstrategie . Als u echter bent gewapend met de feiten, hebt u de beste kans om de juiste beslissing te nemen.
Waarom u zou moeten overwegen een indexmandje te kopen
Liquiditeit. Bepaalde indexen worden bijgehouden door meerdere ETF's.
In feite zijn er meer ETF's dan indexen. En de meeste indices hebben meerdere ETF-volgers. Waarom? Omdat indexen populairder zijn (voorlopig). Ze hebben meer investeerders en handelaren die elke beweging bekijken. Daarom zijn ze meer vloeibaar en soms gemakkelijker te verhandelen.
Niet dat er geen ETF's zijn die net zo populair of liquide zijn. Maar omdat er meerdere ETF's zijn die een index volgen, zijn sommige van die fondsen gewoon niet populair of liquide. Noem het survival of the fittest of vraag en aanbod, maar het komt erop neer dat ETF's met hoge verwachtingen openen en soms het jaar niet halen.
Controle en flexibiliteit. Wanneer u een ETF koopt, koopt u een voorverpakt activum dat aandelen van aandelen en soms derivaten combineert om een index te volgen. Je krijgt wat er in de ETF staat . Je kunt niet in en uit aandelen handelen als je wilt.
Met een indexmand, kunt u. Als u uw winkelwagentje wilt aanpassen aan een bepaald bedrijf of sector, heeft u die mogelijkheid.
En hoewel dit van invloed kan zijn op uw korfprijs en uw clearingfirma kan irriteren, kan het ook worden gedaan. U kunt uw mand desgewenst aanpassen, niet uw ETF. Deze flexibiliteit en controle is een leuke functie voor handelaren om te gebruiken in hun portefeuilles en een die ik zelf heb gebruikt.
Volg fout. Dit is meer een ETF-nadeel dan een indexvoordeel, maar het is het vermelden waard.
ETF's zijn beschuldigd van grote trackingfouten, met name commodity ETF's. Met een basket is er echter niet echt een tracking error, omdat een index een benchmark is die een sector of markt vertegenwoordigt. Er zijn er echter enkele die kunnen beweren dat een index soms niet echt representatief is (en ze zouden niet verkeerd zijn).
Waarom u zou moeten overwegen om een ETF te kopen
Lagere transactiekosten. Wanneer u een index koopt, moet u een mand vullen met meerdere transacties ... en meerdere commissies. Wanneer u een ETF koopt, is dit één transactie en één commissie. Dus een ETF kan u echt helpen geld te besparen als het gaat om het beleggen van kosten .
Prijsstelling. Simpel gezegd: het is gemakkelijker om een richtprijs te behalen met een ETF. Als u een ETF koopt , is het één transactie, één prijs. Dit omvat marktorders (afhankelijk van de spread). Het behalen van een indexprijs is echter niet zo eenvoudig, zelfs met marktorders. U bent overgeleverd aan meerdere specialisten en markten, aangezien u meerdere aandelen koopt. En als u limietorders gebruikt, moet u misschien een tijdje wachten om uw mandje uiteindelijk te vullen.
Belastingen. Het is geen geheim dat ETF's een enorm belastingvoordeel hebben ten opzichte van andere beleggingen, zoals beleggingsfondsen, en indices vormen daarop geen uitzondering. Wanneer u winstgevende transacties verricht terwijl u de effecten in een indexkorf koopt of verkoopt, moet u Uncle Sam betalen voor al die meerwaarden.
En ze gaan door zodra je ze maakt, of je nu je mandje vult of niet.
Bij een ETF zijn de vermogenswinstbelastingen alleen van kracht wanneer u de volledige ETF koopt of verkoopt. Aangezien een ETF één actief is, tellen de winsten op de effecten in het fonds alleen mee als de ETF-transactie wordt gedaan, in tegenstelling tot beleggingsfondsen of indexen.
Inverse ETF's. Als je een bearish bent op een bepaalde index, kan het kortsluiten van meerdere aandelen je marges en je clearingfirma schaden. Met inverse ETF's kunt u echter een shortpositie creëren zonder daadwerkelijk aandelen te verkopen. Bij inverse fondsen koopt u feitelijk een actief.
Selectie. Zoals we al zeiden, zijn er meerdere ETF's die een index volgen, dus u heeft het voordeel van selectie. Als er twee of meer fondsen zijn die dezelfde index volgen, kunt u kiezen welke ETF het beste past bij uw beleggingsstrategie .
Het is leuk om opties te hebben.
Opties. Over opties gesproken, dit laatste voordeel is meer een ETF-voordeel dan een indexnadeel, maar een ander dat de moeite waard is om te bespreken.
In sommige gevallen kunnen indekkingsindexopties met een correlerende ETF beter werken dan wanneer de index zelf wordt gebruikt. Dit is een geavanceerde handelsstrategie die problemen bij de clearing van ondernemingen kan veroorzaken, maar als deze correct worden gebruikt, kunt u sneller een gehedgede positie creëren met een betere richtprijs dan de onderliggende index gebruiken. En zoals we weten, zijn snelheid en prijs grote zorgen bij het handelen in de dag. Ik benadruk echter het belang van het grondig onderzoeken van deze strategie voordat deze daadwerkelijk wordt gebruikt, maar niet voor de zachtmoedigen.
Dus is een index beter dan een ETF (of omgekeerd)? Er is geen duidelijk antwoord. Het hangt echt af van de situatie. De bovenstaande redenen kunnen echter van grote invloed zijn op uw beslissing en hopelijk helpen om de juiste beslissing te nemen.