Deze investeringsdoelen zijn belangrijk omdat bepaalde producten en strategieën voor één doelstelling werken, maar slechte resultaten kunnen opleveren voor een ander doel.
Het is vrij waarschijnlijk dat u meerdere van deze beleggingsdoelen gelijktijdig zult gebruiken om verschillende doelstellingen zonder enig conflict te bereiken.
Laten we deze doelstellingen bekijken en zien hoe ze verschillen.
Hoofdstad Waardering
Vermogensgroei houdt zich bezig met groei op lange termijn. Deze strategie is het meest bekend in pensioenplannen waarbij investeringen vele jaren in een gekwalificeerd plan werken.
Beleggen in vermogensgroei is echter niet beperkt tot gekwalificeerde pensioenrekeningen. Als dit je doel is, ben je van plan de aandelen vele jaren vast te houden.
U bent tevreden om hen te laten groeien binnen uw portefeuille door dividenden te herbeleggen om meer aandelen te kopen. Een typische strategie maakt gebruik van regelmatige aankopen.
U bent niet erg bezorgd over de dagelijkse fluctuaties, maar houdt de fundamenten van het bedrijf nauwlettend in de gaten voor veranderingen die van invloed kunnen zijn op de langetermijngroei.
Huidig inkomen
Als uw doelstelling het huidige inkomen is, bent u waarschijnlijk geïnteresseerd in aandelen die een consistent en hoog dividend uitkeren. U kunt ook enkele vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's) van topkwaliteit en hoog gewaardeerde obligaties opnemen.
Al deze producten produceren op regelmatige basis actuele inkomsten.
Veel mensen die een strategie van het huidige inkomen nastreven, zijn met pensioen en gebruiken het inkomen voor levensonderhoud. Andere mensen maken gebruik van een forfaitair bedrag aan kapitaal om een inkomstenstroom te creëren die nooit de opdrachtgever raakt, maar die wel geld biedt voor bepaalde huidige behoeften (bijvoorbeeld universiteit).
Kapitaalbehoud
Kapitaalbehoud is een strategie die u vaak associeert met ouderen die ervoor willen zorgen dat zij hun geld niet overleven.
Gepensioneerden op bijna gepensioneerden gebruiken deze strategie vaak om vast te houden aan de detentie.
Voor deze belegger is veiligheid uiterst belangrijk - zelfs voor zover het de terugkeer van de veiligheid opgeeft.
De logica voor deze veiligheid is duidelijk. Als ze hun geld verliezen door dwaze investeringen en met pensioen gaan, is het anders dan dat ze een kans krijgen om het te vervangen.
Beleggers die kapitaalbehoud gebruiken, beleggen doorgaans in bank-cd's, Amerikaanse schatkistkwesties en spaarrekeningen.
Speculatie
De speculant is geen echte investeerder, maar een handelaar die graag in en uit de voorraad springt alsof het slechte schoenen zijn.
Speculanten of handelaars zijn geïnteresseerd in snelle winsten en maken gebruik van geavanceerde handelstechnieken zoals shorting-aandelen, handel in de marge, opties en andere speciale apparatuur.
Ze hebben geen liefde voor de bedrijven die ze verhandelen en weten daar eigenlijk helemaal niets van, behalve dat de aandelen volatiel zijn en rijp voor een snelle winst.
Speculanten houden hun ogen open voor een snelle winstsituatie en hopen in en uit te wisselen zonder na te denken over de onderliggende bedrijven.
Veel mensen proberen op de aandelenmarkt te speculeren met het misleide doel om rijk te worden. Het werkt niet zo.
Als je je hand wilt proberen, zorg dan dat je geld gebruikt dat je je kunt veroorloven om te verliezen. Het is gemakkelijk om verslaafd te raken, dus zorg ervoor dat je de echte mogelijkheden begrijpt om je investering te verliezen.
Conclusie
Uw beleggingsstijl moet overeenkomen met uw financiële doelstellingen. Als dat niet het geval is, moet u professionele hulp zien bij het omgaan met investeringskeuzes die overeenkomen met uw financiële doelstellingen.