Investment Club-definitie, regels, tips en voordelen
Investment Club-definitie
Nu beleggingsclubs in de afgelopen jaren steeds populairder zijn geworden, heeft de Securities and Exchange Commission , oftewel de SEC, voor investeerders de basisstructuur en -regels van investeringsclubs verduidelijkt.
Hier is de definitie van de SEC voor de investeringsclub:
Een investeringsclub is een groep mensen die hun geld bundelen om te investeren. Gewoonlijk zijn investeringsclubs georganiseerd als partnerschappen en, nadat de leden verschillende beleggingen hebben bestudeerd, besluit de groep te kopen of verkopen op basis van een meerderheidsstem van de leden. Clubvergaderingen kunnen educatief zijn en elk lid kan actief deelnemen aan investeringsbeslissingen.
Beleggingsclubs kunnen daarom worden vergeleken met beleggingsfondsen . Dit zijn beleggingsinstrumenten waarmee beleggers hun geld samen kunnen bundelen in één professioneel beheerde belegging. Beleggingsfondsen kunnen beleggen in aandelen, obligaties, contanten of een combinatie van die activa. Bij beleggingsclubs investeren de leden van de club echter hun eigen geld en treden op als het managementteam. Ze zijn tegelijkertijd manager en belegger.
Regels en voorschriften van Investment Club
Over het algemeen worden beleggingsclubs niet gereguleerd door de SEC, maar zijn er bepaalde omstandigheden die vereisen dat zij zich bij de SEC registreren, zoals gemeenschappelijke beleggingsfondsen, krachtens de wet op de beleggingsmaatschappij van 1940 .
Als alle leden van de investeringsclub actief deelnemen aan de beslissingen over investeringen, hoeven ze zich over het algemeen niet bij de SEC aan te melden. Dit komt omdat het lidmaatschap zelf niet als een zekerheid wordt beschouwd, daarom verkoopt de beleggingsclub geen effecten onder de Act van 1940.
Als er echter passieve leden in de investeringsgroep zijn, kan hun lidmaatschap worden beschouwd als een investering in een beveiliging. Het lidmaatschap zou als een contract worden beschouwd en aangezien zij niet deelnemen aan het beheer van de gekozen effecten van de beleggingsvereniging, zijn de passieve leden vergelijkbaar met aandeelhouders van beleggingsfondsen. In dit geval zou de beleggingsclub zich moeten registreren.
Tips voor het vormen en lid worden van beleggingsclubs
Niet alle investeringsclubs zullen dezelfde structuur hebben, maar hier volgen enkele algemene richtlijnen voor het vormen en lid worden van een investeringsclub:
- Investeringsclubs zullen zich gewoonlijk als een juridische entiteit vormen, zoals een vennootschap of een Limited Liability Company (LLC). Op deze manier kunnen de leden als gezamenlijke eigenaren van de entiteit worden beschouwd en kunnen hun financiële bijdragen de standaard accountingregels volgen.
- Er is geen echte minimum of wettelijke limiet voor het lidmaatschap van een beleggingsclub, maar een club bestaat gewoonlijk uit 10 tot 20 leden.
- De beleggingsclub opent meestal een effectenrekening op naam van de club, zoals vastgesteld door de naam van de rechtspersoon. Sommige beursvennootschappen hebben bepaalde regels en prikkels voor investeringsclubs; Wees dus selectief en koop verstandig voor de juiste pasvorm.
- Om lid te worden van de investeringsclub, zal een nieuw lid meestal een forfaitaire bijdrage leveren en vervolgens een vastgesteld, vastgesteld bedrag, zoals $ 100, per maand betalen.
- Leden zullen normaal gesproken periodiek vergaderen, zoals eenmaal per maand, om investeringsmogelijkheden te bespreken en die, indien aanwezig, moeten worden gekocht of verkocht.
- Het kan voordelig zijn voor beleggingsclubs om een aangegeven beleggingsdoelstelling of beleggingsstijl te hebben, zoals waardegroei of groeibeleggingen . Leden kunnen ook bepaalde schermen instellen waaraan effecten moeten voldoen voordat ze in aanmerking komen voor aankoop. Een waardestrategie kan bijvoorbeeld een lage P / E-ratio vereisen voordat de investeringsclub deze koopt.
Voor meer tips over het vormen en meedoen van beleggingsclubs, kunt u de website van de National Association of Investors Corporation raadplegen.
Voordelen van beleggingsclubs
Misschien is het grootste voordeel van deelname aan een investeringsclub educatie.
Wanneer verschillende beleggers samenkomen om ideeën en informatie te delen, is er vaak een synergetisch effect, waarbij de som van de delen groter is dan het geheel.
Wanneer u zich bij een investeringsclub aansluit, kunt u de kosten en commissies van beleggingsadviseurs of effectenmakelaars vermijden.
En natuurlijk is er het potentieel dat de synergie van de investeringsclub kan vertalen naar een hoger rendement dan dat u alleen had kunnen behalen.