Gebruik zoekmachines om adviseurs te vinden die aan uw criteria voldoen.
Met deze vijf zoekmachines voor financiële adviseurs kunt u uw zoekopdracht verfijnen, zodat u de persoon kunt vinden die precies bij u past. U kunt zoeken op geografische locatie, hoe de financieel adviseur wordt gecompenseerd en op specialistische gebieden.
01 Zoek een gecertificeerde financiële planner
Met deze zoekmachine bij de Financial Planning Association kunt u een database van Certified Financial Planners TM doorzoeken op basis van hun specialiteit, compensatiemethode en inkomsten- of activaminima die ze hebben. CFP (R) s moeten een rigoureus examen afleggen en hebben drie jaar ervaring voordat ze de CFP (R) -benaming kunnen gebruiken, dus wanneer je een CFP aanneemt, weet je dat je iemand krijgt die niet nieuw is.
Voors: Dit is een fantastische manier om ervoor te zorgen dat u een Certified Financial Planner TM aanneemt en vervolgens uw zoekopdracht verfijnt om ervoor te zorgen dat u een financieel adviseur vindt met het juiste expertisegebied.
Nadelen: Geen
02 Adviseurs die met Boomers werken
Boomerater biedt een uitgebreide lijst van financiële planners en financiële adviseurs in alle geografische gebieden. Je zoekt ze op postcode. Adviseurs met foto's en gedetailleerde informatie hebben betaald om een verbeterde lijst te hebben en zijn geïnteresseerd in het werken met de Boomer-demografie. Boomerater heeft ook veel informatieve artikelen geschreven door de adviseurs vermeld in hun directory.
Voors: u vindt een volledige lijst van alle bedrijven voor financiële planning en beleggingsbeheer in uw geografische gebied. Degenen met verbeterde aanbiedingen zijn op zoek naar nieuwe Boomer-leeftijdsclients.
Nadelen: u zult door de lijsten moeten zoeken om bedrijven en financiële adviseurs te vinden die de diensten en compensatiestructuur aanbieden die u verkiest. Boomerater pre-kwalificeert de aanbiedingen niet voor u.
03 Zoek een financieel adviseur met alleen kosten
Alle leden van NAPFA (National Association of Personal Financial Advisors) zijn alleen-kosten, wat betekent dat ze geen producten in opdracht verkopen. Met deze zoekmachine zet u uw stad en staat in om een lijst te vinden met alleen financiële adviseurs die zich alleen bezighouden met het betalen bij u in de buurt.
Voors: In vergelijking met de populatie van financiële adviseurs als geheel, zijn de NAPFA-leden vaak meer ervaren, van goede referenties voorzien en hebben ze gevestigde praktijken. Ze moeten ook voldoen aan strenge vereisten voor voortgezet onderwijs, omdat NAPFA elke twee jaar 60 uur permanente educatie vereist om lid te blijven.
Nadelen: NAPFA-leden kunnen minimumvergoedingen of minimale activumvereisten hebben; Sommige zullen bijvoorbeeld niet werken met klanten die een portefeuille hebben van minder dan $ 500.000 of $ 1.000.000.
04 Financiële adviseurs die per uur kosten
Met het Garrett-planningsnetwerk kunt u uw postcode invullen om een lijst met financiële adviseurs te vinden die een financiële planning voor een uurtarief aanbieden.
Voors: uurplanning kan een goede manier zijn om een objectieve mening te krijgen over financiële beslissingen. Een financiële adviseur op uurbasis kan een uitgebreid financieel plan uitvoeren of helpen met kleinere specifieke projecten, zoals de toewijzing van een 401 (k) -plan, of een Roth IRA of traditionele IRA financieren.
Nadelen: als u op zoek bent naar een permanente relatie met een financieel adviseur die uw situatie van binnen en van buiten kent, dan is de uurplanning misschien niet de juiste keuze.
05 Paladin Registry - Een bijpassende service
Paladin Registry biedt een enorme hoeveelheid educatief materiaal dat u kan helpen bij het vinden van de juiste financiële adviseur voor uw behoeften. Ze screenen hun adviseurs vooraf en laten niet zomaar iemand op hun platform. Om de service te gebruiken, vult u basisinformatie over uw gezin in en vervolgens wordt u persoonlijk gekoppeld aan een paar geselecteerde adviseurs die aan uw vereisten voldoen.
Voors: niet nodig om meerdere aanbiedingen te doorzoeken. Zodra u het online formulier invult en uw aanvraag indient, wordt uw situatie persoonlijk afgestemd op enkele geselecteerde adviseurs. Uw contactgegevens worden naar hen verzonden en hun bedrijfsinformatie wordt naar u verzonden.
Nadelen: als u niet op uw gemak bent met het verstrekken van vermo- genswaarde en activa- informatie, zult u het moeilijk vinden om de juiste adviseur te vinden met behulp van deze zoekmachine.