Steeds meer manieren waarop beleggers hun waarden kunnen afstemmen op hun investeringen
Impactbeleggen - beleggen dat is afgestemd op uw waarden - wordt vaak gezien als de macht van zeer welgestelden. Dat hoeft niet het geval te zijn. Als je beleggingen hebt, heeft dat geld impact. De vraag is, is het een positieve of negatieve impact? Wat doet jouw geld? Zijn uw beleggingen afgestemd op uw waarden of werken ze tegen hen?
Je hoeft niet bij de rijke elite te zijn om bewust je geld te gebruiken om een financieel rendement en een positief sociaal of ecologisch rendement te behalen.
Over inkomensniveaus zijn beleggers steeds meer geïnteresseerd in de sociale en ecologische impact van hun financiële beslissingen.
In de VS zijn maatschappelijk verantwoorde beleggingsactiva de afgelopen twee jaar met 76 procent gegroeid. Dit is begin 2014 een sector van $ 6,57 biljoen, aldus de Amerikaanse stichting SIF. In het SIF-rapport werd gekeken naar alles wat onder "duurzaam, verantwoordelijk en impactbeleggen" viel, een categorie die nu een van de zes dollar vertegenwoordigt onder professioneel beheer in de VS.
Millennials en vrouwen zijn vooral geneigd om te investeren in impact.
45 procent van de rijke millennials willen hun rijkdom gebruiken om anderen te helpen en bijna de helft van de Gen X- en Gen Y-investeerders zijn "zeer waarschijnlijk" of "waarschijnlijk" om maatschappelijk verantwoorde investeringen te doen.
Pax World Investments publiceerde een onderzoek waaruit bleek dat vrouwenparticipatie in de wereldeconomie de afgelopen 40 jaar meer dan $ 3,5 biljoen heeft gegenereerd.
Tegen 2030 wordt voorspeld dat vrouwen tweederde van Amerika's rijkdom zullen behouden. Dit is een goed voorteken voor impactinvestering omdat 53 procent van de welgestelde vrouwen geïnteresseerd is in milieuvriendelijke investeringen, tegenover slechts 33 procent van de mannen, 47 procent zou willen investeren in maatschappelijk verantwoorde investeringen, ook in vergelijking met 33 procent van de mannen.
Omdat vrouwen en millennials meer welvaart beheersen, zal de vraag naar impactbelegging toenemen. Terwijl de keuzes zich uitbreiden, zijn veel investeringen nog steeds alleen beschikbaar voor de rijken en de meeste profielen van impact investeerders zijn rijke individuen, instellingen of stichtingen.
Waar laat dit je achter als je niet zoveel miljoenen hebt weggedaan die je niet nodig hebt
een financieel rendement behalen of geen toegang hebben tot hoge minimale investeringen? Denk aan uw investeringen in een continuüm.
Het continuüm van waardengerelateerd beleggen
- Geen kwaad doen. Overweeg: heb je geld in bedrijven met zakelijke praktijken waar je het niet mee eens bent? Zoek uit investeringen die dingen doen waar u het niet mee eens bent. Enkele van de meest populaire negatieve schermen zijn tabak of gokken en, recenter, fossiele brandstoffen.
- Goed doen. Scherm in investeringen die goede dingen doen. Dit kunnen goede milieupraktijken of een sterke diversiteit binnen een organisatie zijn. U kunt overwegen te beleggen in B-bedrijven, die allemaal voldoen aan uitgebreide sociale en milieuprestatienormen.
- Afstemmen op uw persoonlijke waarden. Op dit niveau worden investeringen persoonlijker afgestemd op uw eigen waarden en kunnen ze veel verfijnder zijn dan het hierboven genoemde brede "goed doen". In toenemende mate kunt u thematische beleggingsfondsen en particuliere investeringen vinden (hoewel de meeste particuliere investeringen hogere minima hebben). U kunt met de ImpactAssets50 verschillende effectinvesteringsmanagers verkennen.
Bankrekeningen: verschillende nieuwe banken zoals New Resource Bank, Beneficial State Bank en First Green Bank zijn ontworpen om een beroep te doen op maatschappelijk verantwoorde klanten. Met name met de komst van online bankieren, zijn de nabijheid en het aantal fysieke locaties mogelijk geen drijvende factor bij het overwegen welke bank te gebruiken.
Beleggingsfondsen : veel beleggingsfondsen hebben een specifiek focus- of screeningbeleid voor beleggingen. Sommige fondsfamilies die opties bieden voor op waarde gebaseerd beleggen zijn Calvert, PAX, Parnassus en Domini. US SIF is een geweldige bron om meer te leren over impact of maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen.
401k-plannen: Social K is een 401k-platform met keuzes voor impactinvesteringen. En u kunt uw werkgever vragen om meer sociaal verantwoorde beleggingskeuzes op te nemen in uw eigen 401k. RLP Wealth Advisors is een opmerkelijk bedrijf in het leveren van betrouwbare fiduciaire 401k-ondersteuning aan werkmaatschappijen (en waar Cary Krosinsky die deze pagina beheert voor About.com, adviseur is geweest).
Community Investment Notes: groepen zoals Calvert en lokale community-stichtingen bieden beleggingsnota's met verschillende toegangspunten en mogelijkheden om deel te nemen aan professioneel beheerde portefeuilles gericht op het creëren van banen, het bouwen van betaalbare woningen, het beschermen van het milieu en het creëren van andere sociale effecten.
Thematische impactinvesteringen - Tot voor kort zorgden hoge minima ($ 250K of $ 500K) en accreditatievereisten ervoor dat high-impact private investeringen alleen geschikt waren voor rijke of institutionele beleggers. Dat is aan het veranderen. Private en publieke effecten met een lager minimum kunnen u nader tot specifieke thema's brengen die voor u van belang kunnen zijn. ImpactAssets 'binnenkort te lanceren microfinanciering en duurzame landbouw particuliere schuldbewijzen zijn een voorbeeld van nieuwe kansen die zijn ontworpen om de toegang tot impactbelegging te verbreden
Impact Investing is een andere lens voor het screenen van investeringen - het kan een heel licht scherm zijn of een zeer specifieke lens. Denk aan impact-beleggen als een manier om uw algehele beleggingsdoelen, zoals tijdshorizon en asset-allocatie, aan te vullen en niet te vervangen.
Financiële adviseurs kunnen een hulpbron zijn; sommigen bouwen manieren om te beleggen op basis van waarden. Iedereen moet rekening houden met uw beleggingsdoelen en voorkeuren.
De belangrijkste stap is om te beginnen kijken naar hoe uw geld wordt geïnvesteerd en wat uw geld in de wereld aan het doen is. Waar u wilt, kunt u stappen zetten in de richting van meer afstemming op uw geld. Aangezien impactbeleggingen mainstream worden, zijn er nieuwe en opkomende kansen om uw eigen middelen te gebruiken om positieve sociale en ecologische veranderingen te creëren, en dit alles terwijl u financieel rendement genereert.