Saldo Accounts Controleren: stap voor stap handleiding

by Justin Pritchard

01 Krijg een evenwicht

Het is belangrijk om regelmatig accounts te controleren. Dit zal je helpen:

Identificeer fouten die u of de bank heeft gemaakt
Vang identiteitsdiefstal
Vermijd gestuiterde cheques (en beheer debetkosten )

Als u merkt dat u cheques uitwisselt, moet u dit altijd doen wanneer u geld wilt uitgeven van uw betaalrekening (voordat u rekeningen betaalt of uw debitcard in een winkel afveegt).

Waarom uw controleaccount in evenwicht houden?

De doelen van het balanceren van uw account zijn:

Zorg ervoor dat u weet hoeveel geld u heeft (u kunt ook uw rekeningsaldo online controleren, met een app, aan een geldautomaat, per telefoon of per sms voor een snel antwoord)
Zorg ervoor dat de bank geen geld heeft verloren of teveel heeft betaald
Koppel uw records aan de records van de bank
Vang fouten voordat het te laat is!

Wordt georganiseerd

Om te beginnen, verzamel alles wat je nodig hebt om de boeken in balans te brengen. De eenvoudigste manier om dit te doen, is online - u heeft alleen uw computer- en accountinformatie nodig. Er zijn verschillende sjablonen en spreadsheets beschikbaar om te helpen.

Als u pen en papier gebruikt, hebt u het volgende nodig:

Meest recente bankafschrift
Controleer het register (zie Wat is een chequegebruik? )
Rekenmachine (of gebruik gewoon uw computer)
Een blanco vel papier om mee te werken

Begin met het schrijven van uw maandeindsaldo op het bankafschrift op uw papiertje naast de zinsnede "banksaldo".

Vergelijk uw Chequeregister met uw Verklaring

Bekijk elk item in uw chequegebruik en zorg ervoor dat het alles van uw bankafschrift bevat. Plaats een klein vinkje naast de overeenkomende items (zet de vinkjes op zowel het bankafschrift als het vinkregister).

Wat is een Check Register?

Als er iets ontbreekt in uw check register, voeg het toe (tenzij u denkt dat het een bankfout is natuurlijk). Dit omvat geldautomaten, kosten voor rekening-courant, rente die u heeft verdiend, enzovoort. Als iets er grappig uitziet, noteer dan de datum en het aantal onderaan je stuk papier, zodat je eraan denkt het te onderzoeken.

Tel alle stortingen en onttrekkingen bij elkaar zodat je weet hoeveel je denkt dat je zou moeten hebben.

Vind uitzonderlijke transacties

Bekijk vervolgens uw chequegram voor elke transactie zonder een vinkje ernaast. Deze transacties zijn items die niet op uw bankafschrift zijn vermeld - anders zou u ze hebben afgevinkt.

Hoogstwaarschijnlijk zijn dit uitstaande cheques . Uitstaande cheques zijn cheques die u aan iemand hebt geschreven, maar die niet zijn gedeponeerd (of de openstaande cheque kwam niet door het banksysteem tegen de tijd dat uw afschrift werd afgedrukt).

Voeg alle uitstaande stortingen toe (directe storting van uw loonlijst, stortingen die u naar de bank hebt gemaild, maar die nog niet zijn verschenen, enz.). Noteer dit nummer op uw vel naast 'Deposito's'.

Tel vervolgens alle openstaande opnames bij (openstaande cheques die u hebt geschreven, automatische elektronische opnames waarvan u weet dat ze zijn gebeurd sinds de afschrift is afgedrukt, enz.). Noteer dit nummer op uw blad naast 'Opnames'.

Voer de nummers uit

Je hebt verschillende nummers op je vel papier. Laten we nu met hen werken.

Gebruik uw rekenmachine om het volgende uit te voeren:

Begin met nul
Voeg 'banksaldo' toe
"Stortingen" toevoegen
Trek "Opnames" af

Het resultaat moet het exacte bedrag zijn dat u in uw controleregister laat zien.

02 Fouten en problemen oplossen

Als de cijfers niet overeenkomen, moet je achterhalen waarom. Als u fraude of een bankfout ontdekt, neemt u onmiddellijk contact op met de bank - anders moet u misschien met het probleem leven.

U bent vaak beschermd tegen transacties waar u niets mee te maken had . U moet echter snel handelen: hoe langer u wacht, hoe groter uw verantwoordelijkheid wordt. Als u langer dan twee maanden wacht om een probleem te vinden en te melden, moet u mogelijk het verlies absorberen.

Gelukkig zijn fouten en fraude relatief zeldzaam. In de meeste gevallen komen de nummers niet overeen vanwege:

Rekenfouten
U hebt een vergoeding of rentebetaling gemist
Getransponeerde cijfers of "dikke vingers" (345 worden 354)

03 Krijg een voorsprong

De sleutel om in balans te blijven, is door het jezelf gemakkelijk te maken. Dat betekent dat je een manier moet vinden om informatie te krijgen op een manier waarop je het kunt gebruiken en dat je op de goede weg kunt rennen. Als je elke maand tijd moet besteden aan het opnieuw leren kennen van het proces en alles voorbereiden, heb je minder kans om je chequeboek in evenwicht te brengen.

Er is geen beste manier om dit te doen, dus zoek uit wat voor u werkt. Als je papier wilt gebruiken, is dat prima. Wil je een spreadsheet maken? Super goed.

Het is ook leuk om te weten wat transacties zijn wanneer ze zich voordoen, waardoor u minder tijd kwijt bent aan onderzoek per maand. Stel sms-meldingen in op uw bankrekening, zodat u weet wanneer grote elektronische opnames plaatsvinden (ze zullen nieuw zijn als het tijd is om de boeken in evenwicht te brengen). Waarschuwingen maken het ook gemakkelijker om fraude en fouten te detecteren, waardoor u tijd kunt besparen.