Deze top-ETF's kunnen worden gebruikt om een complete portfolio samen te stellen
Voordat we de lijst met fondsen bekijken, laten we de basisprincipes van ETF's bekijken om er zeker van te zijn dat dit type investering geschikt is voor uw investeringsbehoeften.
ETF-definitie, basisbeginselen en vergelijking met beleggingsfondsen
Zelfs als je nog nooit in ETF's hebt geïnvesteerd, is de kans groot dat je hebt gehoord van dit veelzijdige beleggingsvehikel. Maar wat zijn ETF's precies?
ETF is een acroniem dat staat voor Exchange Traded Fund. Ze zijn vergelijkbaar met beleggingsfondsen omdat ze afzonderlijke effecten zijn die een mandje met onderliggende waarden bevatten. Net als indexfondsen volgt het overgrote deel van de ETF's passief een referentie-index, zoals de S & P 500-index , de NASDAQ 100 of de Russell 2000 . Maar dat is waar de overeenkomsten van ETF's en beleggingsfondsen eindigen.
In tegenstelling tot beleggingsfondsen, wisselen ETF's overdag aandelen uit, terwijl beleggingsfondsen aan het einde van de dag handelen. Dit biedt meer veelzijdigheid bij het kiezen van een instappunt, mogelijk gebruik makend van kortetermijnfluctuaties in prijs. ETF's kunnen echter slimme investeringskeuzes zijn voor langetermijnbeleggers, wat een andere overeenkomst is met hun neven uit het indexfonds.
Vanwege hun eenvoud en passieve aard hebben ETF's doorgaans lagere uitgaven dan beleggingsfondsen. En omdat de portefeuille met onderliggende effecten nauwelijks omzet , zijn ETF's erg fiscaal efficiënt, wat ze tot slimme beleggingen voor belastbare makelaarsrekeningen maakt.
Nu met de formele introducties uit de weg, blijft alleen de keuze van de beste ETF's in uw portefeuille over.
Net als bij de diversificatie met beleggingsfondsen en andere soorten beleggingen, is het verstandig om meer dan één ETF aan te houden voor de meeste beleggingsdoelstellingen.
Beste ETF's die belangrijke marktindexen volgen
Om te beginnen met onze lijst van 10 beste ETF's voor een beleggingsdoel of -stijl, beginnen we met breed verhandelde fondsen die breed gediversifieerde indexen volgen. Wat dit betekent is dat deze ETF's elk een index bijhouden met aandelen in verschillende sectoren. Elk heeft echter zijn eigen
1. Spider S & P 500 (SPY) : SPY opent voor beleggers in 1993 en is de eerste ETF die op de markt verkrijgbaar is. Zoals de naam doet vermoeden, volgt SPY passief de S & P 500-index, die meer dan 500 van de grootste aandelen in de VS vertegenwoordigt, gemeten aan de hand van de marktkapitalisatie. Dit betekent dat aandeelhouders een gediversifieerde portefeuille van aandelen krijgen, zoals Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) en Alphabet (GOOG). SPY kan goed werken als een op zichzelf staande investering voor langetermijnbeleggingsdoelstellingen of als kernbelang in een meer gediversifieerde portefeuille. Potentiële beleggers moeten zich ervan bewust zijn dat hoewel SPY honderden aandelen aanhoudt, er op korte termijn waardeverminderingen te verwachten zijn. De kostenratio voor SPY is slechts 0,0945 procent, of $ 9,45 per jaar voor elke geïnvesteerde $ 10.000.
Dit maakt SPY goedkoper dan de meeste S & P 500-indexfondsen.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : Beleggers die een bredere diversificatie wensen dan de S & P 500-aanbiedingen, willen IWV van dichtbij bekijken. Deze ETF volgt de Russell 3000-index, die ongeveer 3.000 Amerikaanse aandelen vertegenwoordigt, waarvan de meeste large-capaandelen zijn. IWV bezit echter ook small- en mid-capaandelen, wat zorgt voor een meer gediversifieerde participatie dan S & P 500-indexfondsen. IWV kan een slimme keuze zijn voor beleggers die aan de slag gaan met beleggen in ETF's. Het feit dat IWV 100 procent aandelen aanhoudt, betekent dat beleggers een langetermijnhorizon en een hoge relatieve risicotolerantie moeten hebben. De kostenratio voor IWV is 0,20 procent of $ 20 per jaar voor elke geïnvesteerde $ 10.000.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : dit ETF kan een slimme keuze zijn voor agressieve beleggers die een brede blootstelling aan small-capaandelen willen.
IWM volgt de Russell 2000-index, die ongeveer 2.000 Amerikaanse aandelen met een kleine kapitalisatie vertegenwoordigt. Aandelen met een kleine kap hebben meer marktrisico's dan large-capaandelen, maar ze bieden ook potentieel voor een hoger rendement op de lange termijn. IWM kan een goed satellietfonds in een portefeuille maken door het winstpotentieel te vergroten en het risico door diversificatie te verminderen. De kosten voor IWM zijn 0,20 procent of $ 20 per jaar voor elke geïnvesteerde $ 10.000.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard is vooral bekend om hun hoogwaardige, goedkope onderlinge beleggingsfondsen zonder belasting, maar ze hebben ook een gevarieerde selectie van ETF's en IVOO is misschien wel de beste mid-cap ETF op de markt. Mid-capaandelen worden vaak de 'sweet spot' van de markt genoemd, omdat ze historisch gezien gemiddeld hogere langetermijnrendementen hebben dan large-capaandelen terwijl ze een lager marktrisico hebben dan small-capaandelen. Deze dubbele kwaliteit van een investering maakt IVOO tot een slimme keuze om te gebruiken als een agressieve kernholding of als een compliment voor een S & P 500-indexfonds. De kostenratio voor IVOO is 0,15 procent, of $ 15 per jaar voor ooit $ 10.000 geïnvesteerd.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : als je slechts één ETF voor buitenlandse aandelen zou moeten kopen om te kopen, zou EFA een slimme keuze zijn. Deze ETF volgt de MSCI EAFE-index, die meer dan 900 aandelen vertegenwoordigt in de ontwikkelde wereldregio's van Europa, "Australazië" (Australië en Nieuw-Zeeland) en het Verre Oosten, dat het EAFA-acroniem vormt. De aandelen omvatten large- en mid-cap holdings. Buitenlandse beleggingen hebben doorgaans een hoger marktrisico dan Amerikaanse beleggingen, wat betekent dat EFA het best kan worden gebruikt als een satelliet in een gediversifieerde portefeuille. De kostenratio voor EFA is 0,33 procent, of $ 33 per jaar voor elke geïnvesteerde $ 10.000.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : in slechts één ETF kan een belegger de gehele Amerikaanse obligatiemarkt veroveren en deze brede diversificatie maakt AGG tot een solide kernbelang in het vastrentende deel van een portefeuille of als een op zichzelf staand obligatiefonds. Voor een 0,05 procent kostenratio kunt u een blootstelling verkrijgen aan meer dan 6000 obligaties.
Beste ETF's voor sectoren
Investeren in sectorfondsen is niet voor iedereen, maar het kan een slimme toevoeging zijn voor elke portefeuille met het oog op diversificatie en voor het potentieel om rendement op lange termijn te verhogen. Voor de laatste vier fondsen op onze lijst met beste ETF's lichten we sectorfondsen toe.
7. Gezondheidszorg SPDR (XLV) : deze ETF richt zich op de gezondheidssector, die bekend staat om zijn gecombineerde voordelen van groeipotentieel op lange termijn en defensieve kwaliteiten. De gezondheidssector omvatte farmaceutische bedrijven, biotechnologiebedrijven, producenten van medische hulpmiddelen, ziekenhuisbedrijven en meer. Met een vergrijzende bevolking en vooruitgang in de geneeskunde staat de gezondheidssector klaar om in de nabije toekomst een best presterende sector te zijn. De reden dat gezondheidsvoorraden als defensief worden beschouwd, is omdat ze de neiging hebben om hun waarde beter te behouden dan de brede markt tijdens grote dalingen. Mensen hebben hun medicatie nog steeds nodig en bezoeken de dokter in recessies. De kostenratio voor XLV is 0,14 procent, of $ 14 per jaar voor elke geïnvesteerde $ 10.000.
8. Energy Select Sector SPDR (XLE) : De energiesector kan ook een kwalitatieve toevoeging zijn aan een gediversifieerde ETF-portefeuille. Energie omvat bedrijven die olie en aardgas produceren. Omdat olie een beperkte hulpbron is, zullen de energieprijzen waarschijnlijk sterker stijgen, net als de prijzen voor energievoorraden. De kostenratio voor XLE is 0,14 procent, of $ 14 per jaar voor elke geïnvesteerde $ 10.000.
9. Hulpprogramma's Selecteer Sector SPDR (XLU) : Hulpprogramma's omvatten bedrijven die nutsvoorzieningen bieden, zoals gas, elektriciteit, water en telefoon voor consumenten. Net als gezondheid, zijn utilities nog steeds nodig door consumenten tijdens de recessie in de markt, wat deze aandelen een goed defensief spel en slimme diversificatiehulpmiddelen maakt voor bijna elke langetermijnportefeuille. De kostenratio voor XLU is 0,14 procent, of $ 14 per jaar voor elke geïnvesteerde $ 10.000.
10. Consument defensiegebieden Selecteer sector SPDR (XLP) : als u een bredere diversificatie van defensieve aandelen wilt, is de consumentengoederensector een goede manier om dat doel te bereiken. Consumptieproducten zijn artikelen die consumenten kopen voor het dagelijks leven. Sommige hiervan zijn gezondheidszorgartikelen, voedsel, nutsbedrijven, alcohol en tabak. De kostenratio voor XLU is 0,14 procent, of $ 14 per jaar voor elke geïnvesteerde $ 10.000.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen. Kent Thune bezit op dit moment niet persoonlijk de bovenstaande effecten, maar hij bewaart ze wel op sommige klantaccounts.