Alles wat u doet heeft een trade-off - Zorg ervoor dat het de juiste is
Deze relatie tussen rendement en alternatieve kosten is een tweede natuur voor een succesvolle ondernemer. Toen Ray Kroc de hamburgerketen van McDonald's transformeerde in de kolos die het vandaag is, begreep hij dat er een wissel moest worden gemaakt als het ging om menu-items, de kwaliteit van keukenapparatuur, franchiseafspraken, het uitgeven van aandelen aan het publiek en nog veel meer . Als nieuwe investeerder is het trainen van jezelf om de wereld te bekijken met diezelfde mogelijkheid van alternatieve kosten een van de belangrijkste dingen die je kunt doen om je eigen vermogen te laten groeien, financieel onafhankelijk te worden en te beginnen met het genereren van passief inkomen . Maar hoe past u het precies toe op uw beleggingen? Hier zijn een paar manieren.
1. Onderzoek liquiditeitskostkost
Als twee beleggingen hetzelfde rendement opleveren, maar één vereist dat u uw geld drie jaar lang vasthoudt en één vereist dat u uw geld tien jaar lang vasthoudt, kan het ene aantrekkelijk zijn dan het andere, afhankelijk van uw vooruitzichten voor de economie en uw persoonlijke financiën.
Als u denkt dat de rentetarieven zullen dalen, is de 10-jarige investering een betere keuze, omdat u rendementen kunt verdienen die anders misschien niet beschikbaar zijn in de toekomst. Als u denkt dat de rentetarieven zullen stijgen, kunt u de investering van 3 jaar selecteren, omdat dit uw kapitaal sneller vrijmaakt om opnieuw in iets anders te investeren.
De grootste opportuniteitskost als het gaat om liquiditeit heeft te maken met de kans dat u een zeer goede investering mist omdat u uw geld niet kunt krijgen. Sommige beleggers en bedrijven, zoals Warren Buffett en zijn holding Berkshire Hathaway, staan bekend om het verzamelen van grote hoeveelheden contant geld om snel van kansen te profiteren. Met ingang van augustus 2016 had Berkshire Hathaway meer dan $ 72 miljard aan kasreserves op de balans! Als de wereld uit elkaar zou vallen, zou hij snel cheques kunnen schrijven om noodlijdende activa te kopen. Dat is een strategie die u vaak ziet bij waardebeleggers .
2. Vergelijk de Opportunitykosten van het beleggen van uw geld versus het uitgeven ervan
Uiteindelijk is geld alleen de moeite waard wat het voor u kan doen. Als je het niet inruilt voor goederen of diensten, of het doneert aan een goed doel dat dat wel kan, is het eigenlijk waardeloos. Dat laat de interessante vraag: wanneer is het tijd om geld uit te geven, in plaats van het te laten werken in activa die dividenden, rente of huren genereren?
Dit is een intens persoonlijke vraag die niet kan worden beantwoord door uw effectenmakelaar , accountant, ouders, vrienden, kinderen of collega's. Het komt neer op wat je belangrijk vindt . Zou je liever een nieuwe auto of financiële vrijheid hebben?
Heb je liever kasjmierkussens of een diamanten horloge? Geef je liever meer geld aan liefdadigheid of help je kleinkinderen via de universiteit? Het is een kwestie van waarden, en niemand anders kan uw waarden voor u bepalen.
Dit is echt het proces van bewust zijn van je beslissingen; om ervoor te zorgen dat je niet opoffert wat je echt wilt voor wat je nu wilt. Het is niet beperkt tot uw beleggingen of portemonnee - een medische student moet beslissen of hij wil feesten of studeren, waardoor hij het voordeel van het plezier van vandaag uitstelt voor een toekomst die hij echt wil.
3. Kijk naar de opportunitykosten van uw activumtoewijzing
Elke activaklasse in uw activaspreiding heeft zijn eigen opportunitykosten. Historisch gezien heeft beleggen in aandelen een hoger rendement opgeleverd dan beleggen in obligaties, maar de alternatieve kosten zijn meer hevige prijsfluctuaties.
Obligaties daarentegen zijn over het algemeen stabieler in de dagelijkse markt, maar de alternatieve kosten zijn het risico dat de inflatie stijgt, waardoor uw obligaties de echte koopkracht verliezen. Wat u ook doet, er is geen "perfecte" investering; alles heeft een wisselwerking, zelfs tot de individuele investeringen die u kiest; Apple versus Microsoft, Google versus Yahoo, McDonald's versus Wendy's, Johnson & Johnson versus Pfizer, een plaatselijk hotel versus een appartementencomplex, gemeentelijke obligaties en bedrijfsobligaties.