Marktvolatiliteit
Zoals van tijd tot tijd tuimelen aandelenmarkten (lees bijvoorbeeld over Black Monday ). Beginnende beleggers mogen verwachten dat markten voor altijd zullen stijgen, maar dat is geen realiteit. Voor uw financiële welzijn is het verplicht dat u, en alle handelaren en beleggers, weten hoe te handelen wanneer de aandelenbeurs een eigen mening heeft.
De eerste regel moet worden voorbereid. Dat wordt bereikt door een geschreven investeringsplan te hebben dat het 'grote plaatje' beschrijft. Drie populaire plannen zijn:
- Koop en houd vast . Blijf te allen tijde voor 100% geïnvesteerd. Wanneer het tijd is om geld toe te voegen aan uw beleggingsportefeuille (maandelijks, driemaandelijks of jaarlijks), doet u dit zonder enige twijfel.
- Wijs activa toe aan meer dan één type belegging. Een stijgende beurs zal ertoe leiden dat u een relatief groot deel van uw vermogen op voorraad hebt. Dat is het juiste moment om aandelen te verkopen en uw portefeuille opnieuw in balans te brengen door de opbrengsten te beleggen in andere beleggingscategorieën. (Voor de meeste mensen betekent dat obligaties, maar andere keuzes zijn beschikbaar voor de ervaren belegger Waarschuwing: diversifieer niet in activaklassen die u niet begrijpt.) OPMERKING: dit is wanneer hebzuchtige beleggers vergeten dat activatoewijzing de naam van de belegger is spel en weigeren aandelen te verkopen na een aanzienlijke stijging.
Dalende markten betekenen dat aandelen een kleiner deel van uw totale vermogen uitmaken en dat is het moment voor beleggers om andere activa te verkopen en de opbrengsten in aandelen te verdelen. LET OP: dit is wanneer angstige beleggers vergeten dat activatoewijzing de naam is van het spel en weigeren aandelen te kopen na een aanzienlijke daling.
Hebzucht en angst kunnen een beleggingsportefeuille doden. Vermijd deze emotionele beslissingen door een goed asset-allocatieplan te volgen.
- Tijd de markt . Koop meer aandelen als u denkt dat de markt hoger gaat. Verkoop wat aandelen als je denkt dat de markt naar beneden gaat. Ondanks een overvloed aan bewijs dat de overgrote meerderheid van individuele beleggers niet beter kan presteren dan indexfondsen, verspillen veel tijd en geld in een poging dit te doen.
Asset-allocatie is de meest geavanceerde van deze plannen en het is gebleken dat deze op de lange termijn het best presteert.
Dit plan is echter niet voor iedereen. Als u andere categorieën niet begrijpt, is het geen goed idee om uw geld te beleggen in iets dat u vreemd is.
Extra geld verdienen door timing van de markt is echt heel moeilijk. Een groot probleem met market-timingstrategieën is dat ze gebaseerd zijn op emotionele, in plaats van logische, beslissingen. Een paar dagen van lagere aandelenkoersen overtuigen te veel mensen om hun aandelen te dumpen. Evenzo overtuigt een paar dagen hogere prijzen diezelfde mensen om weer op de markt te springen.
Makelaars zijn dol op dat provisiegerichte gedrag, maar het is een geldverliesvoorstel voor beleggers.
Ik ben geen fan van simpele koop-en-vasthoudmethoden, maar ze hebben tientallen jaren goed gewerkt. Wanneer kopen en vasthouden wordt gecombineerd met frequente portfoliomanalyse (wilt u vandaag echt deze aandelen blijven houden), dan is het zeer effectief.
Opties kunnen worden gebruikt om risico's te verminderen. Bijvoorbeeld:
OPTIE Strategieën
- Vervang lange voorraadposities door in-the-money calls, waardoor verliezen worden beperkt tot de kosten van de gesprekken - terwijl u nog steeds grote winsten behaalt wanneer de markten stijgen.
- Gedekte oproepen schrijven om inkomsten te genereren tijdens saaie markten. Deze strategie levert vaker winst op dan de buy-and-hold-strategie, maar het beperkt de winst - en dat is een negatief punt voor sommige beleggers.
- Schrijf cash-secured puts als een methode voor het accumuleren van aandelen in dalende markten.
Wat uw beleggingskeuze ook is, de voorzichtige belegger heeft een langetermijnplan en raakt niet in paniek wanneer de markt zich onverwacht gedraagt.