Sommige financiële instellingen veranderen eenvoudig de naam in uw account van uw individuele naam in die van u als trustee, meestal met de notatie "TTE" achter uw naam. Anderen vereisen dat u het originele account sluit en een nieuw account opent in de naam van het vertrouwen.
Ongeacht de regels van uw instelling en het aantal hoepels dat u wilt doorstromen, is het belangrijk dat u uw bankrekeningen en andere investeringen in uw vertrouwen financiert om goed te plannen voor mentale handicaps en om erfrecht te voorkomen .
Uw opvolger-trustee - de persoon die u noemt om in te loggen en het beheer over uw vertrouwen voor u over te nemen mocht u geestelijk gehandicapt raken - heeft geen toegang tot uw rekeningen als deze niet in de naam van uw vertrouwen staan.
U kunt enkele algemene stappen volgen om bankrekeningen en beleggingsrekeningen, met inbegrip van effectenrekeningen, te financieren in uw vertrouwen, maar deze kunnen enigszins verschillen van de instelling.
Schrijf een brief van instructie
Stel een brief van instructie op aan uw financiële instelling met het verzoek uw account te laten retitelen van uw naam in de naam van uw vertrouwen. Vermeld uw accountnummer, de naam van uw vertrouwen, uw sofinummer, uw postadres, uw e-mailadres en uw telefoonnummer.
Lever uw brief van instructie
Overhandig indien mogelijk uw instructiebrief aan uw bank of financieel adviseur. Neem je vertrouwensovereenkomst met je mee, want iemand zal bijna zeker vragen om er een kopie van te zien. Als u de brief niet kunt bezorgen, stuurt u deze naar het bankkantoor waar u uw account hebt geopend of naar uw financieel adviseur.
Voeg een kopie van uw verklaring van vertrouwen toe of een memorandum van vertrouwen waarin uw vertrouwensovereenkomst moet worden samengevat, met de nadruk op de informatie die de instelling moet weten. Als u niet over een van deze documenten beschikt, kunt u mogelijk alleen de eerste pagina en handtekeningpagina's van uw vertrouwensovereenkomst gebruiken, zodat u het saldo van de vertrouwensovereenkomst privé kunt houden.
Vul alle vereiste documenten in en retourneer
Vul alle documenten in die door uw instelling worden vereist. Deze kunnen nieuwe handtekeningkaarten, nieuwe accountformulieren, verklaringen van gevolmachtigden en mogelijk andere vertrouwensaccountformulieren omvatten.
Bevestig de overdracht van het account
Opvolgen per telefoon of e-mail om ervoor te zorgen dat het account of de accounts zijn teruggezet in uw vertrouwen. U moet ook uw rekeningafschriften controleren om te verifiëren dat uw naam als trustee op de juiste manier in de verklaring is vermeld in plaats van uw individuele naam. Veel voorkomende afkortingen waarnaar moet worden gezocht, zijn onder meer 'John Doe, TTEE', John Doe TR dtd 1/1/16, 'of' John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16 '.
Plaats de verificatie documentatie met uw vertrouwensovereenkomst
Plaats de documentatie bij uw vertrouwensovereenkomst om de financiering van de bank- of beleggingsrekening in uw vertrouwen te verifiëren. Dit kan een echte verificatiebrief van uw bank of financieel adviseur zijn of een rekeningoverzicht met de naam van uw vertrouwen.
OPMERKING: nationale en lokale wetten veranderen regelmatig en de bovenstaande informatie geeft mogelijk niet de meest recente wijzigingen weer. Raadpleeg een advocaat voor het meest actuele advies. De informatie in dit artikel is geen juridisch advies en is geen vervanging voor juridisch advies.