Hoe een budget in te stellen met Quicken 2013 en later

01 Voordat u een budget start in Quicken

Quicken 2013 heeft een verbeterde module voor budgettering toegevoegd met wijzigingen ten opzichte van voorgaande jaren. Deze stapsgewijze zelfstudie helpt u bij het opzetten van een budget met Quicken 2013 en latere versies totdat er nog een belangrijke wijziging in deze functie plaatsvindt.

Sommige dingen om in gedachten te houden bij het opstellen van uw budget zijn:

• Het is het gemakkelijkst om een ​​budget te starten nadat je drie maanden aan transacties hebt gedaan in Quicken. Het is omdat de software alle recurrente kostencategorieën automatisch inhaalt wanneer een nieuw budget wordt aangemaakt.
• Als u in het verleden Quicken gebruikte en een upgrade naar de nieuwste versie uitvoerde, is uw gegevensbestand geconverteerd naar de nieuwste versie. De laatste twaalf maanden aan transacties worden automatisch gebruikt om het budget te maken.
• Nieuwe budgetten laten zien dat de gemiddelde maandelijkse uitgaven in de toekomst zullen stijgen, gebaseerd op uitgaven van voorgaande maanden en bedragen worden afgerond naar de volgende dollar. Als u uw bestedingspatroon wilt verbeteren, moet u een aantal wijzigingen aanbrengen in het budget dat Quicken automatisch genereert.
• Het nieuwe budget bevat alleen uitgavencategorieën, maar als u maandelijks inkomen en overdrachten tussen accounts wilt toevoegen, laat ik u zien hoe u dit doet in stap drie van deze zelfstudie.

02 Maak een nieuw budget

Volg deze stappen om te beginnen met het instellen van een budget in Quicken:

1. Klik bovenaan op het tabblad Planning en vervolgens op de knop Begrotingen aan de linkerkant, net onder de navigatietabbladen (Thuis, Uitgaven, enzovoort).
2. Klik op de knop Budgetacties aan de rechterkant. Deze knop heeft een vervolgkeuzepijl naast de titel, die aangeeft dat er uit meerdere opties kan worden gekozen, zoals een begroting maken, dupliceren of bewerken, of een budgetrapport selecteren. U moet klikken op Nieuwe begroting maken.
3. Het venster Create a New Budget in Quicken, hierboven weergegeven, wordt geopend. Voer een naam in voor uw budget en klik op OK, tenzij u de maand wilt wijzigen waarin het budget wordt gestart (standaard is januari-december en de meeste mensen veranderen dit niet). Als u de maand wilt wijzigen waarin het budget wordt gestart, klikt u op Geavanceerde budgetinstellingen en selecteert u Een andere agenda gebruiken en gebruikt u de vervolgkeuzelijst om de maand te selecteren.
4. Klik op OK om uw budget op te slaan.

Quicken laadt het budget dat u zojuist hebt gemaakt. Als u boven aan het venster aan de linkerkant kijkt, ziet u de naam van uw nieuwe budget tussen haakjes.

03 Budgetcategorieën toevoegen of verwijderen

Zodra er een nieuw budget is aangemaakt in Quicken, moet u de categorieën bekijken die zijn opgenomen. U kunt de volgende stappen toevoegen en verwijderen, waaronder overdrachten en inkomsten die niet zijn inbegrepen bij het maken van een nieuw budget:

1. Als u zich nog niet in de budgetfunctie bevindt, klikt u op het tabblad Planning en vervolgens op de knop Budget bovenaan.
2. Klik op Budgetacties en klik vervolgens op Categorieën selecteren om te budgetten, wat de eerste optie is.
3. Kies categorieën die u in uw budget wilt opnemen door op het vakje ernaast te klikken. Quicken geeft standaard alle categorieën weer. Als u alleen inkomsten of overdrachten wilt bekijken, klikt u op de titels aan de linkerkant.
4. Verwijder categorieën door op het aangevinkte vakje naast de categorienaam te klikken. Wanneer u een categorie verwijdert, is deze alleen verwijderd uit de budgetplanning. U kunt desgewenst nog steeds transacties aan de categorie toewijzen in accountregisters. De bedragen worden gewoon niet in het budget weergegeven.
5. Onderaan links ziet u een optie voor het weergeven van verborgen categorieën (zie onderstaande uitleg). Als u verborgen categorieën wilt bekijken, klikt u op het vak om ze te tonen. Als u besluit om verborgen categorieën te gebruiken, moet u ze zichtbaar maken (zie hieronder) in de categorielijst, zodat ze worden weergegeven in uw begrotingsrapporten.
6. Klik op OK om uw keuzes op te slaan.

Hidden Categories Explained

Verborgen categorieën worden gemaakt om ze te verwijderen uit de vervolgkeuzelijst die wordt gebruikt om inkomsten en uitgaven in de accountregisters te categoriseren. Als u deze optie gebruikt, blijft deze lijst korter en eenvoudiger te beheren wanneer u met transacties werkt . Nieuwe gebruikers hebben geen verborgen categorieën.

Maak categorieën zichtbaar door op Extra bovenaan Quicken, Categorielijst te klikken en klik vervolgens in de kolom Verbergen.

Tip: zodra uw budget is voltooid en u het gaat gebruiken, kunt u categorieën verwijderen terwijl u aan uw budget werkt door met de rechtermuisknop op de naam van de categorie te klikken die u wilt verwijderen.

04 Voer budgetbedragen in

U kunt op één of twee manieren budgetbedragen invoeren. Gebruik Quicken's Graph View of ga naar de jaarweergave. In de jaarweergave kunt u elke maand verschillende bedragen invoeren, terwijl u alleen maandelijkse bedragen in de grafiekweergave kunt invoeren.

Schakel tussen Grafiek en Jaarlijkse weergaven door een van de vervolgkeuzelijsten boven het venster voor het maken van een budget te selecteren of door op de knop Budgetacties aan de rechterkant te klikken en vervolgens op Schakelen naar jaaroverzicht of Grafiekweergave te schakelen.

Voer Bedragen in de grafiekweergave in

1. Zoek de laatste kolom met de titel Budget in Grafiekweergave.
2. Klik op een nummer in die kolom, tegenover de categorie waarvoor u wilt budgetteren en voer het maandelijkse bedrag in.
3. Wanneer u weg klikt van waar u het nummer hebt ingevoerd, wordt het opgeslagen.
4. Ga verder met andere sets van andere gebudgetteerde bedragen.

Voer Bedragen in jaaroverzicht in

1. Jaaroverzicht heeft kolommen voor elke maand. Klik op de rij voor de categorie waarvoor u een budgetbedrag wilt invoeren en klik vervolgens op het overeenkomstige vak voor de maand waarin u een getal invoert.
2. Typ het bedrag voor de maand voor de geselecteerde categorie in. Wanneer u out-of-the-box klikt, wordt het bedrag opgeslagen.

Tip: gebruik de methode die het gemakkelijkst werkt. Als u meestal uitgaven hebt die niet van maand tot maand variëren, geeft u deze op in de Grafiekweergave en schakelt u vervolgens over naar Jaaroverzicht om variabele uitgaven in te voeren.

05 Toegang tot begrotingsrapporten

U hebt nu de laatste stap voltooid naar het instellen van uw budget in Quicken 2013 of latere versies.

Terwijl u transacties invoert, kunt u op elk moment de grafiekweergave bekijken om te zien hoe uw uitgaven zich verhouden tot uw plan. Als u meer informatie wilt over de uitgaven, klikt u op de grafiek voor elke categorie, hierboven weergegeven.

U kunt gedetailleerdere budgetrapporten krijgen door rechtsboven op Rapporten te klikken en vervolgens Huidig ​​budget of Historisch budget te selecteren.