Zorg ervoor dat u voorbereid bent wanneer u uw belastingaangifte doet , omdat u mogelijk belasting moet betalen over uw beleggingen. Hieronder een overzicht van wat u dit belastingseizoen zou verwachten als u beleggingen heeft.
Als u uw beleggingen koopt of verkoopt
De meesten van ons weten dat als u een deel van uw beleggingen tegen een meerwaarde verkoopt, u belasting over dat bedrag moet betalen. Dit wordt een meerwaarde genoemd . Meerwaarden worden belast tegen verschillende tarieven, afhankelijk van of het een kortetermijn- of langetermijnbelegging is.
Een belegging op korte termijn is er een die u korter dan een jaar vasthoudt en die belast wordt aan uw normale belastingtarief van maximaal 35%. Aan de andere kant is een belegging op lange termijn een belegging die u langer dan een jaar aanhoudt en die belast wordt tegen een tarief van 15%.
Als u geld verliest in uw beleggingen, wordt dit een kapitaalverlies genoemd . Dit speelt ook mee in uw belastingen. Meer specifiek, u kunt het bedrag dat u aan een belegging verliest aftrekken van uw meerwaarden om minder te komen betalen.
Belastingen betalen over uw dividenden en rente
Zelfs als u geen van uw beleggingen verkoopt, bent u waarschijnlijk nog steeds belasting verschuldigd. Als u bijvoorbeeld aandelen, een beleggingsfonds of een indexfonds bezit, kunt u periodieke betalingen van dat bedrijf ontvangen, ook wel dividend genoemd , waarop u belasting moet betalen.
Als u bovendien obligaties bezit en rente op hen verdient, moet u daar ook belasting over betalen. Deze variëren op basis van het type obligatie dat u bezit. Als u beleggingsfondsen bezit, bent u verantwoordelijk voor het betalen van belastingen op eventueel verdiende dividenden. Je zult ook belasting moeten betalen als je beleggingsfondsaandelen verkoopt.
U hoeft echter geen belasting te betalen over transacties die worden uitgevoerd door de beheerders van het beleggingsfonds.
Plan om te kunnen betalen
U kunt uw inhoudingen aanpassen naarmate u dividenden, meerwaarden en rente uit uw beleggingsportefeuille ontvangt. Dit zou moeten helpen om de slag van uw belastingaanslag te verminderen.
Een andere optie is om het geld dat je verschuldigd bent aan belastingen op dividenden, rente en vermogenswinst naast je te leggen als je ze verdient.
Als uw huidige belastingtarief bijvoorbeeld ongeveer 25% is, kunt u een kwart van de meerwaarden die u heeft ontvangen op kortetermijnbelangen bestempelen om uw belastingen het volgende jaar te dekken.
U kunt ook met uw accountant praten over de beste manier om u voor te bereiden op het belastingseizoen als u een beleggingsportefeuille heeft , zodat u bereid bent om uw belastingaanslag te betalen - en nog steeds vasthoudt aan uw maandbudget .
Snelle tips voor het indienen van belastingen
Wanneer het tijd is om uw belastingen in te dienen , moet u een 1099-DIV-formulier ontvangen van elk bedrijf of fonds dat u dividenden heeft gestuurd. U ontvangt ook een 1099-B-formulier van uw beleggingsbemiddelaar die uw meerwaarden voor dat jaar laat zien.
Als u bij een accountant deponeert, zorg dan dat u georganiseerd bent en geef hem of haar alle formulieren die u voor dat belastingjaar hebt ontvangen en waar u nog steeds op wacht.
Het helpt om een checklist van alle formulieren te hebben om ervoor te zorgen dat u alles krijgt wat u nodig heeft om uw belasting te betalen.
Vraag een accountant of financieel adviseur
Elke situatie kan variëren, afhankelijk van het aantal van uw beleggingen, uw huidige inkomen en andere factoren die uw financiën betreffen. Het is belangrijk om uw accountant en financieel adviseur te raadplegen over hoeveel u moet sparen om uw belastingen elk jaar te dekken.
Als u pas begint te investeren , is wat u verdient misschien niet genoeg om een grote impact te hebben op het bedrag dat u elk jaar moet betalen. Naarmate uw investeringen toenemen, zullen uw belastingen ook toenemen en moet u voorbereid zijn om de wijzigingen aan te pakken.
In de meeste gevallen zullen de veranderingen geleidelijk plaatsvinden en moet u zich kunnen aanpassen naarmate uw belastingdruk toeneemt. Wanneer u een punt bereikt waarop u jaarlijks een aanzienlijk bedrag aan investeringen verdient, kunt u het beste een accountant inhuren om een haalbare belastingstrategie te bedenken.
Probeer deze belastingvoordeelrijke investeringsvehikels
Nu we belasting betalen voor investeringen zoals indexfondsen, beleggingsfondsen en aandelen, is het misschien tijd om te profiteren van een belastingvrije beleggingsrekening. Voorbeelden zijn:
Bijgewerkt door Rachel Morgan Cautero.