Als u met een financieel adviseur werkt , moet hij of zij de belastinginformatie voor u kort kunnen uitleggen, maar het is nog steeds uw verantwoordelijkheid om het juiste papierwerk bij de hand te hebben en uzelf te informeren over verschuldigde belastingen.
Als u een online brokerage-site gebruikt, moet u alle kwitanties voor de aankoop en de verkoop van de aandelen bewaren. Vergeet niet dat het altijd beter is om voorbereid te zijn op het fiscale seizoen .
Hieronder, wat u moet weten over hoe het verkopen van aandelen van invloed kan zijn op uw belastingaanslag.
Vermogenswinstbelasting
Wanneer u uw aandelen verkoopt, wordt u belast op de winst die u hebt gemaakt. U trekt dus af van wat u oorspronkelijk voor het aandeel kocht, van voor hoeveel u het hebt verkocht. Dat is uw meerwaarde . (Vermeldenswaardig: vermogenswinsten gelden niet alleen voor aandelen, u kunt ook meerwaarden verdienen op onroerend goed, kunst, honkbalkaarten, enz.)
Als u een positieve meerwaarde hebt verdiend, bent u verantwoordelijk voor het betalen van belasting over dat aantal. Zo wordt die belasting berekend: als u de aandelen nog minder dan een jaar voordat u hem verkocht, bezat, wordt deze beschouwd als een meerwaarde op korte termijn en wordt u erop belast als hetzelfde percentage als uw inkomsten . Het belastingtarief hierop is dus afhankelijk van uw inkomensschijf en het bijbehorende belastingtarief.
Als u de aandelen langer dan een jaar had, wordt dit beschouwd als een meerwaarde op de lange termijn en wordt u belast tegen een lager tarief, afhankelijk van uw inkomensklasse. Degenen in de 10% en 15% betalen 0%; diegenen in de 25% tot 35% betalen 15%; en die in de belastingschijf van 39,6% betalen 20% aan vermogenswinstbelastingen. Degenen in de belastinggraden van 10% en 15% betalen 0% aan belasting op langetermijnwinstbelasting; degenen die tussen de 25% tot 35% belastingschijven betalen, betalen 15%; en degenen in de bovenste 39,6% belastingschijf betalen 20%.
Houd er ook rekening mee dat, zelfs als u dit jaar geen aandelen heeft verkocht en u enige rente of dividenden op uw aandelen, obligaties, beleggingsfondsen of indexfondsen hebt verdiend , u verantwoordelijk bent voor het betalen van belastingen op die inkomsten.
Kapitaalverlies melden
Als het aantal negatief is, meldt u een kapitaalverlies. U kunt een kapitaalverlies op uw belastingen eisen om uw belastbare inkomen voor dat jaar te compenseren. U kunt ook kapitaalverliezen gebruiken om eventuele kortetermijnmeerwaarden die u voor dat jaar heeft te compenseren en vervolgens vermogenswinsten op lange termijn te compenseren . Je kunt ze zelfs meenemen naar de volgende jaren. Zorg er echter voor dat u een accountant raadpleegt over hoe u het best kapitaalverlies kunt claimen, omdat dit een zeer verwarrend proces kan zijn.
Soms is het verstandig om met opzet een kapitaalverlies te nemen op een investering om een grote meerwaarde in datzelfde jaar te compenseren.
Een jaar wachten om een aandeel te verkopen, verlaagt uw fiscale aansprakelijkheid
Als u het bedrag aan belastingen dat u op uw beleggingen betaalt, wilt verlagen, kunt u het beste een jaar wachten voordat u de aandelen verkoopt, omdat langetermijnwinstbelastingen tegen een lager tarief worden belast. Dit kan uw belastingaanslag verlagen, terwijl u kunt profiteren van uw aandelen.
Terwijl u uw aandelen verkoopt, is het belangrijk om het extra geld dat u nodig heeft om uw belastingaanslag te dekken opzij te zetten .
U kunt eenvoudig het bedrag bepalen dat is bepaald door uw belastingtarief. Als het minder dan een jaar geleden is, moet u het percentage dat u belastt opzij zetten op basis van uw belastingschijf. Het is belangrijk om te onthouden dat uw belastingschijf kan stijgen op basis van uw beurswinsten, houd hier dus rekening mee.
Zorgvuldig bijhouden van uw voorraadaankopen
Het is altijd belangrijk om een register bij te houden van uw aankopen van aandelen, zodat u ze correct op uw belastingen kunt verhalen. Bewaar een kopie van de originele aankoop, evenals de verkoopprijs van elk van uw aandelen. Uw accountant kan u helpen bepalen hoe u verliezen en winsten op de best mogelijke manier kunt indienen .
Zoek professionele hulp
Als u zich zorgen maakt over uw belastingsituatie en hoeveel u verschuldigd bent, kom dan april, dan wilt u wellicht overwegen een accountant aan te nemen.
Een accountant kan u niet alleen helpen bij het bepalen van de beste manier om uw belastingaanslag te verlagen, maar kan u ook helpen berekenen wat uw verwachte belastingaanslag zou kunnen zijn, zodat u financieel beter kunt plannen.
Bijgewerkt door Rachel Morgan Cautero .