Inkomen
Hoewel veel investeringen een vorm van inkomsten bieden, bieden obligaties meestal de hoogste en meest betrouwbare inkomstenstromen. Zelfs wanneer de tarieven laag zijn, zijn er nog steeds genoeg opties (zoals hoogrentende obligaties of schuldpapier van opkomende markten ) die beleggers kunnen gebruiken om een portefeuille te bouwen die aan hun inkomensbehoeften voldoet. Het belangrijkste is dat een gediversifieerde obligatieportefeuille kan zorgen voor behoorlijke rendementen met een lager volatiliteitsniveau dan aandelen en met hogere inkomsten dan geldmarktfondsen of bankinstrumenten. Obligaties zijn daarom een populaire optie voor diegenen die moeten leven van hun beleggingsinkomsten.
diversificatie
Bijna elke belegger heeft de zin gehoord "doe je eieren niet in een mand." Het kan een cliché zijn, maar de wijsheid die je in de loop der tijd hebt beproefd. In de loop van de tijd kan een grotere diversificatie beleggers betere voor risico gecorrigeerde rendementen bieden (met andere woorden, de hoeveelheid rendement ten opzichte van de hoeveelheid risico) dan portefeuilles met een smallere focus.
Belangrijker is dat obligaties kunnen helpen de volatiliteit te verminderen - en kapitaal te behouden - voor aandelenbeleggers tijdens de tijden dat de aandelenmarkt daalt.
Bescherming van de opdrachtgever
Vastrentende beleggingen zijn zeer nuttig voor mensen die het punt naderen waar ze het geld moeten gebruiken dat ze hebben geïnvesteerd - bijvoorbeeld een investeerder binnen vijf jaar na pensionering of iemand die het schoolfonds van hun kind moet betalen om school te betalen.
Hoewel aandelen in een korte periode grote volatiliteit kunnen ervaren - zoals de crash van 2001-2002 of de financiële crisis van 2008 - zal een gediversifieerde obligatieportefeuille minder snel grote verliezen lijden in een korte periode. Dientengevolge verhogen beleggers hun allocatie naar vastrentende waarden vaak en verlagen ze hun allocatie naar aandelen, naarmate ze dichter bij hun doel komen.
Potentiële belastingvoordelen
Bepaalde soorten obligaties kunnen ook nuttig zijn voor diegenen die hun belastingdruk moeten verminderen . Terwijl het inkomen op bankinstrumenten, de meeste geldmarktfondsen en aandelen belastbaar zijn, tenzij ze worden gehouden op een belastinglatentie, is de rente op gemeentelijke obligaties belastingvrij op federaal niveau en voor beleggers die eigenaar zijn van een gemeentelijke obligatie uitgegeven door de staat waarin zij verblijven, ook op staatsniveau. Bovendien zijn de inkomsten van US Treasuries belastingvrij op het niveau van de staat en de lokale overheden. Hoewel het niet altijd verstandig is om te beleggen in belastingvoordelen, vooral voor beleggers met lagere belastingschalen, biedt het universum voor vastrentende waarden een aantal voertuigen waarmee beleggers hun belastingdruk kunnen minimaliseren.
Het komt neer op
Obligaties zorgen niet voor een interessant gesprek op diners, en ze krijgen geen proportionele dekking in de financiële pers met betrekking tot aandelen.
Toch kunnen obligaties een breed scala aan toepassingen voor beleggers van alle niveaus dienen.
Disclaimer : de informatie op deze site is alleen bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet worden opgevat als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen. Praat met een financieel adviseur en een belastingberoeper voordat u investeert.