Hieronder staat een lijst met de veelvoorkomende problemen met noordelijke landgoedplannen die ik regelmatig tegenkom en hoe ik ze kan vermijden.
De laatste wil en het testament is niet vanzelfsprekend
FS §732.503 bepaalt dat een Laatste Wil en Testament 'zelf-bewezen' kan worden gemaakt wanneer de erflater een beëdigde verklaring tekent voor twee getuigen en een notaris die de beëdigde verklaring ondertekent voor de erflater en de notaris. De beëdigde verklaring kan vervolgens worden gebruikt als bewijs dat de erflater en de getuigen het testament hebben ondertekend met de juiste wettelijke formaliteiten die door de Florida-wet zijn vereist. Helaas hebben veel testamenten die ik niet heb gemaakt onder de Florida-wet geen zelfbevestigende verklaring. Wat betekent dit? Het betekent dat voordat de wil kan worden toegelaten tot de proeftijd in Florida , ten minste één van de mensen die getuige zijn geweest van de wil moet worden gelokaliseerd en gevraagd om een verklaring te ondertekenen waarin wordt bevestigd dat zij daadwerkelijk getuige zijn geweest van de ondertekening van de testament.
Dit zal op zijn beurt extra stappen en kosten creëren en de benoeming van een persoonlijke vertegenwoordiger in Florida aanzienlijk vertragen. Als je wil niet zelfbeschikt is, is de enige manier om het te repareren het ondertekenen van een nieuw bewijs dat een zelfbevestigende verklaring bevat.
Gediskwalificeerde persoonlijke vertegenwoordigers worden genoemd in de laatste wil en het testament
De Florida-wet vereist dat de persoon die is aangewezen om te dienen als de persoonlijke vertegenwoordiger van een landgoed in Florida, inwoner van Florida moet zijn of bloed of bepaalde echtelijke relaties moet hebben met de erflater (zie FS §733.304).
Of, als u een bank of een trustbedrijf wilt kiezen om als uw persoonlijke vertegenwoordiger te fungeren, moet u toestemming hebben om zaken te doen in Florida. Dit betekent dat als een vriend die geen inwoner van Florida is, de advocaat uit het noorden die de testament heeft opgesteld, of uw lokale noordelijke bank is genoemd om als persoonlijke vertegenwoordiger in uw testament te dienen, zij toch gediskwalificeerd zullen worden om in Florida te dienen. . En dat is het, er is geen argument dat kan worden gemaakt of uitzonderingen op de regel, de gediskwalificeerde persoon of instelling zal gewoon niet worden toegestaan om te dienen en iemand die gekwalificeerd is, moet worden benoemd. Dit kan worden verholpen door een familielid, inwoner van Florida of een instelling die bevoegd is om zaken te doen in Florida als uw persoonlijke vertegenwoordiger te benoemen.
Revocable Living Trusts negeert Florida's homestead-wetten
Veel noorderlingen die een tweede huis kopen in Florida, worden de naam van het huis in de naam van hun Revocable Living Trust om Florida bijkomende probate te vermijden nadat ze zijn overleden. Maar als de eigenaar besluit om zijn tweede huis in Florida als hoofdverblijfplaats te vestigen en de Florida Homestead-vrijstelling aan te vragen , dan zal hun in het noorden opgestelde Revocable Living Trust geen verwijzingen bevatten naar Florida's homestead-wetten, en dus zal de taxateur in Florida moeten verwerp de homestead-applicatie.
Dit kan worden opgelost door het vertrouwen te wijzigen en de 'magische woorden' toe te voegen aan de vertrouwensovereenkomst zoals vereist door taxateurs in Florida.
Herroepbare levende trusts van gehuwde paren negeren de wetgeving van de Amerikaanse Homestead
Wat gebeurt er wanneer de noorderlingen getrouwd zijn en besluiten hun tweede huis in Florida te benoemen in naam van hun Revocable Living Trusts, en dan, zoals hierboven in # 3, besluit het koppel om het huis in Florida hun hoofdverblijf te geven? Als de door het paar opgestelde herroepbare levende trusts van het echtpaar typische vermogensbelastingplanning bevatten door het gebruik van AB Trusts , dan zal wanneer een echtgenoot sterft het huis in Florida niet overgaan in de A Trust of B Trust, maar in plaats daarvan worden gedistribueerd zoals voorzien door de Florida-wet. Dit zal op zijn beurt de vermogensplanningdoelen van het paar volledig tenietdoen en kan de overlevende echtgeno (o) t (e) en kinderen voor het gerecht brengen, vooral als de overleden echtgeno (o) t (e) kinderen heeft uit een eerder huwelijk die niet goed zijn met hun stiefouder.
Dit kan op verschillende manieren worden opgelost, bijvoorbeeld door de woning uit de trust te halen en deze als huurders in zijn geheel te titelliseren met behulp van een verbeterde nalatenschapakte of door een overeenkomst te tekenen die afziet van de Florida Homestead-rechten met betrekking tot afkomst en distributie.
Duurzame volmachten zijn ontoereikend
Op 1 oktober 2011 heeft Florida een nieuwe volmachtwet aangenomen die ingrijpende wijzigingen aanbrengt in de wetten betreffende duurzame volmachten. De wet van Florida vereist nu dat de bevoegdheden die zijn gedelegeerd aan een agent onder een volmacht zeer specifiek moeten zijn. Met andere woorden, een verzamelzin zoals "mijn agent kan alles doen wat ik kan doen alsof ik in mijn schoenen sta" snijdt het niet in Florida. In plaats daarvan moeten de bevoegdheden die aan de agent zijn gegeven, gedetailleerd worden opgesomd. Iedereen die bezittingen bezit in Florida, moet overwegen een nieuwe volmacht te ondertekenen die voldoet aan de nieuwe volmachtwet van Florida.
Wat is de bottom line?
Veel testamenten, trusts, volmachten en andere estate planning documenten opgesteld in noordelijke staten, helaas, kruisen geen staatslijnen naar Florida zeer goed. Als je de overstap maakt naar een inwoner van Florida , of als je al een inwoner van Florida bent geworden maar je estate plan niet hebt bijgewerkt, dan is het erg belangrijk om je testamenten, trusts en andere documenten in het noorden te laten beoordelen door een vastgoedontwikkelingsadvocaat in Florida om ervoor te zorgen dat uw boedelplan in Florida werkt zoals u verwachtte dat het in het noorden zou werken.
Een groot deel van de praktijk als een estate planning advocaat in Florida is gewijd aan het werken met nieuwe gepensioneerden die hebben besloten hun residentie in het noorden op te geven en vaste inwoners van Florida te worden. Behalve dat ze hen helpen de hindernissen te overwinnen die ze hadden veroorzaakt door hun voormalige woonplaats in het noorden (die nog steeds belastingdollars wil ophalen van gepensioneerden die hun huidige verblijfplaats als hun tweede thuis in het noorden behouden), is een goed plan nog een obstakel. opgesteld in hun noordelijke staat die hoogstwaarschijnlijk niet goed zal werken in Florida. Hieronder staat een lijst met de veelvoorkomende problemen met noordelijke landgoedplannen die ik regelmatig tegenkom en hoe ik ze kan vermijden.
De laatste wil en het testament is niet vanzelfsprekend
FS §732.503 bepaalt dat een Laatste Wil en Testament 'zelf-bewezen' kan worden gemaakt wanneer de erflater een beëdigde verklaring tekent voor twee getuigen en een notaris die de beëdigde verklaring ondertekent voor de erflater en de notaris. De beëdigde verklaring kan vervolgens worden gebruikt als bewijs dat de erflater en de getuigen het testament hebben ondertekend met de juiste wettelijke formaliteiten die door de Florida-wet zijn vereist. Helaas hebben veel testamenten die ik niet heb gemaakt onder de Florida-wet geen zelfbevestigende verklaring. Wat betekent dit? Het betekent dat voordat de wil kan worden toegelaten tot de proeftijd in Florida , ten minste één van de mensen die getuige zijn geweest van de wil moet worden gelokaliseerd en gevraagd om een verklaring te ondertekenen waarin wordt bevestigd dat zij daadwerkelijk getuige zijn geweest van de ondertekening van de testament. Dit zal op zijn beurt extra stappen en kosten creëren en de benoeming van een persoonlijke vertegenwoordiger in Florida aanzienlijk vertragen. Als je wil niet zelfbeschikt is, is de enige manier om het te repareren het ondertekenen van een nieuw bewijs dat een zelfbevestigende verklaring bevat.
Gediskwalificeerde persoonlijke vertegenwoordigers worden genoemd in de laatste wil en het testament
De Florida-wet vereist dat de persoon die is aangewezen om te dienen als de persoonlijke vertegenwoordiger van een landgoed in Florida, inwoner van Florida moet zijn of bloed of bepaalde echtelijke relaties moet hebben met de erflater (zie FS §733.304). Of, als u een bank of een trustbedrijf wilt kiezen om als uw persoonlijke vertegenwoordiger te fungeren, moet u toestemming hebben om zaken te doen in Florida. Dit betekent dat als een vriend die geen inwoner van Florida is, de advocaat uit het noorden die de testament heeft opgesteld, of uw lokale noordelijke bank is genoemd om als persoonlijke vertegenwoordiger in uw testament te dienen, zij toch gediskwalificeerd zullen worden om in Florida te dienen. . En dat is het, er is geen argument dat kan worden gemaakt of uitzonderingen op de regel, de gediskwalificeerde persoon of instelling zal gewoon niet worden toegestaan om te dienen en iemand die gekwalificeerd is, moet worden benoemd. Dit kan worden verholpen door een familielid, inwoner van Florida of een instelling die bevoegd is om zaken te doen in Florida als uw persoonlijke vertegenwoordiger te benoemen.
Revocable Living Trusts negeert Florida's homestead-wetten
Veel noorderlingen die een tweede huis kopen in Florida, worden de naam van het huis in de naam van hun Revocable Living Trust om Florida bijkomende probate te vermijden nadat ze zijn overleden. Maar als de eigenaar besluit om zijn tweede huis in Florida als hoofdverblijfplaats te vestigen en de Florida Homestead-vrijstelling aan te vragen , dan zal hun in het noorden opgestelde Revocable Living Trust geen verwijzingen bevatten naar Florida's homestead-wetten, en dus zal de taxateur in Florida moeten verwerp de homestead-applicatie. Dit kan worden opgelost door het vertrouwen te wijzigen en de 'magische woorden' toe te voegen aan de vertrouwensovereenkomst zoals vereist door taxateurs in Florida.
Herroepbare levende trusts van gehuwde paren negeren de wetgeving van de Amerikaanse Homestead
Wat gebeurt er wanneer de noorderlingen getrouwd zijn en besluiten hun tweede huis in Florida te benoemen in naam van hun Revocable Living Trusts, en dan, zoals hierboven in # 3, besluit het koppel om het huis in Florida hun hoofdverblijf te geven? Als de door het paar opgestelde herroepbare levende trusts van het echtpaar typische vermogensbelastingplanning bevatten door het gebruik van AB Trusts , dan zal wanneer een echtgenoot sterft het huis in Florida niet overgaan in de A Trust of B Trust, maar in plaats daarvan worden gedistribueerd zoals voorzien door de Florida-wet. Dit zal op zijn beurt de vermogensplanningdoelen van het paar volledig tenietdoen en kan de overlevende echtgeno (o) t (e) en kinderen voor het gerecht brengen, vooral als de overleden echtgeno (o) t (e) kinderen heeft uit een eerder huwelijk die niet goed zijn met hun stiefouder. Dit kan op verschillende manieren worden opgelost, bijvoorbeeld door de woning uit de trust te halen en deze als huurders in zijn geheel te titelliseren met behulp van een verbeterde nalatenschapakte of door een overeenkomst te tekenen die afziet van de Florida Homestead-rechten met betrekking tot afkomst en distributie.
Duurzame volmachten zijn ontoereikend
Op 1 oktober 2011 heeft Florida een nieuwe volmachtwet aangenomen die ingrijpende wijzigingen aanbrengt in de wetten betreffende duurzame volmachten. De wet van Florida vereist nu dat de bevoegdheden die zijn gedelegeerd aan een agent onder een volmacht zeer specifiek moeten zijn. Met andere woorden, een verzamelzin zoals "mijn agent kan alles doen wat ik kan doen alsof ik in mijn schoenen sta" snijdt het niet in Florida. In plaats daarvan moeten de bevoegdheden die aan de agent zijn gegeven, gedetailleerd worden opgesomd. Iedereen die bezittingen bezit in Florida, moet overwegen een nieuwe volmacht te ondertekenen die voldoet aan de nieuwe volmachtwet van Florida.
Wat is de bottom line?
Veel testamenten, trusts, volmachten en andere estate planning documenten opgesteld in noordelijke staten, helaas, kruisen geen staatslijnen naar Florida zeer goed. Als je de overstap maakt naar een inwoner van Florida , of als je al een inwoner van Florida bent geworden maar je estate plan niet hebt bijgewerkt, dan is het erg belangrijk om je testamenten, trusts en andere documenten in het noorden te laten beoordelen door een vastgoedontwikkelingsadvocaat in Florida om ervoor te zorgen dat uw boedelplan in Florida werkt zoals u verwachtte dat het in het noorden zou werken.