Versla de aandelenmarkt in 3 eenvoudige stappen
Meer dan de helft van de "market beating" -systemen hebben betrekking op hocus pocus, zoals grafieklezen en andere indicatoren voor markttiming, die gewoon niet op lange termijn zullen werken.
Dus de meesten van ons doen gewoon ons best om investeringsbeslissingen te nemen op basis van het nieuws dat we lezen over de economie, wereldgebeurtenissen en de aandelenmarkt. Maar zelfs dan zijn we ingesteld voor mislukking; schrijvers sensaliseren de krantenkoppen en trekken conclusies uit willekeurige gebeurtenissen. De media ontwerpen koppen om angst en hebzucht te exploiteren, zodat we artikelen blijven lezen, niet om verstandige investeringsbeslissingen te nemen. Uiteindelijk zorgen al deze factoren ervoor dat beleggers de markt verliezen en uiteindelijk ervan overtuigd raken dat de aandelenmarkt gewoon een scam is.
Maar wat als ik je zou vertellen dat er een belachelijk gemakkelijke manier was om de aandelenmarkt te verslaan in drie eenvoudige stappen? Dat klopt, je kunt echt de markt verslaan en je hoeft geen financiële ervaring te hebben om het te doen. Dit is hoe het werkt:
Stap 1: Nooit verkopen
Een recente studie toonde aan dat er in een periode van 30 jaar enorm veel aandelenwinsten zijn gebeurd in slechts tien dagen.
Beleggers die in die tien dagen uit de markt waren, zagen hun rendement met bijna 4% dalen!
Mijn antwoord op dit dilemma? Nooit verkopen. Niet serieus, blijf volledig geïnvesteerd in de markt tot uw pensioen (of wat uw financiële langetermijndoelstelling ook is). Ik weet wat je denkt: wat als de olie de volgende zes maanden daalt, of wat als het rapport van volgende maand een blindganger is?
De waarheid is dat de wereld te complex is om te weten welke richting olie, de arbeidsmarkt of zelfs aandelen op de korte termijn zullen gaan. Over een periode van drie jaar kan en kan alles in de aandelenmarkt gebeuren.
Wanneer je echter kijkt naar de terugkeer van aandelen over de lange termijn, wordt het duidelijk dat het enige dat zeker is, is dat aandelen de neiging hebben om in de loop van de tijd omhoog te gaan (en de inflatie te verslaan).
In de loop van tientallen jaren hebben alle plunges op een 50-jarige aandelenmarktgrafiek de neiging gladgestreken. Ik denk dat dat alles zegt. Denk aan alle redenen waarom mensen de afgelopen jaren aandelen verkochten - de S & P-afwaardering van de Amerikaanse credit rating, Europa, het schuldenplafond - ze lijken aanvankelijk catastrofaal, maar na verloop van tijd verdwijnen ze in voetnoten.
Stap 2: Index
Zeker, dit is een website voor de detailhandel en (uiteraard) ik ben dol op het selecteren van winkelvoorraden . Maar de gegarandeerde manier om te profiteren van de langetermijnbeloningen op de markten is door aandelenindexfondsen te kopen. Aandelenindexfondsen zijn passief beheerd, lage kosten, fondsen die erop gericht zijn om eenvoudig het rendement van de markt te evenaren. De diversificatie van een indexfonds biedt extra zekerheid voor beginnende beleggers die in de verleiding kunnen komen om te verkopen tijdens een recessie.
Zodra u vertrouwd bent met indexering, raad ik aan dat alle beleggers profiteren van het opmerkelijke voordeel van aandelen in de detailhandel en consumptiegoederen door een klein deel van hun nestei toe te wijzen aan een ETF in de detailhandel .
Zie deze fondsen als een index voor alle winkels, die in goede tijden vuurkracht aan uw portefeuille kunnen toevoegen. Zo heeft de SPDR Retail Sector ETF het rendement van de S & P sinds het begin verdrievoudigd!
Deze eenvoudige 1-2 indexeringspunch is een geweldig plan voor de meeste beleggers. Als je zeker weet dat je het temperament hebt om tijdens de uitverkoop individuele winkelvoorraden te houden, kan het kopen van een paar slim zijn. De meeste beleggers zullen het echter gemakkelijker vinden om aan stap 1 vast te houden als hun portefeuille over de veiligheid van gediversifieerde indexfondsen beschikt.
Stap 3: Koop On The Dips
Ja, markttiming is een slecht idee. Dat gezegd hebbende, zolang u niet op zoek bent naar tijd om uw weg "uit de markt" te halen (denk aan regel 1), is er niets mis met het toevoegen aan uw posities wanneer de markt sterk terugtrekt. Als u nooit verkoopt, u houdt aan indexfondsen en gewoon meer koopt wanneer de markt daalt, moet u het rendement van de markt drukken.
Een goede strategie is het gemiddelde van de dollarkosten met indexfondsen per maand, bij regen of zonneschijn. Als de markt vervolgens 10% van de maand aantrekt, verdubbelt u eenvoudig uw bijdrage voor die maand. Probeer anders niet te obsederen over wat uw fondsen doen totdat u in de buurt van uw pensioen bent.
Kan het zo simpel zijn?
Kan het zo eenvoudig zijn om de markt te verslaan? Ja en nee. Vergeet niet dat je hersenen dit relatief eenvoudige plan heel moeilijk zullen maken. Helaas zijn we door jaren van evolutie bedacht om massa's mensen te volgen, naar deskundigen te luisteren en risicomijdend te zijn. Hoewel deze eigenschappen ons goed van pas komen bij veel van de bezigheden in het leven, maken ze succesvolle investeringen hard.
Het is dezelfde reden waarom zo weinig beleggers de opbrengsten van Warren Buffett hebben gematcht, hoewel zijn strategie zo simpel is. In theorie is het zinvol om voorraden te houden voor de langeafstandsvluchten. Maar wanneer het rubber de weg raakt, willen we elke keer dat de markt onder water komt snel en in paniek raken.
Dus deze strategie zal je geduld en temperament meer testen dan je IQ. Dat gezegd hebbende, geloof ik dat het kopen van een S & P- en retailindexfonds, het toevoegen aan uw positie tijdens dips en nooit verkopen een van de gemakkelijkste manieren is om de markt te verslaan. Het zou voor u moeten werken als u het toelaat.