Er zijn verschillende berekeningen die u een idee geven van hoe een investering het doet. Sommige zijn ingewikkelder dan andere, maar geen enkele valt buiten het bereik van de gemiddelde belegger die een rekenmachine heeft. Hier zijn verschillende berekeningen die u kunt gebruiken om u te helpen begrijpen hoe uw investeringen presteren .
Totale teruggave
Dit is een eenvoudige berekening, maar het herinnert ons eraan dat we dividenden moeten opnemen (indien van toepassing) bij het bepalen van de opbrengst van een aandeel. Hier is de formule:
(Waarde van de investering aan het einde van het jaar - Waarde van de investering aan het begin van het jaar) + Dividend / Waarde van de investering aan het begin van het jaar = Totaal rendement
Als je bijvoorbeeld een aandeel hebt gekocht voor $ 7.543 en het is nu $ 8.876 waard, heb je een niet-gerealiseerde meerwaarde van $ 1.333. Je hebt ook dividenden ontvangen gedurende deze tijd van $ 350. Wat is het totale rendement?
($ 8 876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = totaal rendement
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Totaal rendement
$ 1.683 / $ 7.543 = Totaal rendement
0.2231 of 22.31% = Totaal rendement
U kunt deze berekening gebruiken voor elke tijdsperiode die een zwakte is, omdat er geen rekening wordt gehouden met de waarde van geld in de loop van de tijd.
Eenvoudige terugkeer
Eenvoudig rendement is vergelijkbaar met totaalrendement, maar het wordt gebruikt om uw rendement op een investering te berekenen nadat u het hebt verkocht.
Hier is de formule:
Netto-opbrengsten + dividenden / kostenbasis - 1
Hier is een voorbeeld: stel dat je een aandeel hebt gekocht voor $ 3.000 en een commissie van $ 12 hebt betaald. Uw kostenbasis is $ 3.012. U verkoopt de aandelen voor $ 4000 en er is nog eens $ 12 commissie, dus uw netto-opbrengst is $ 3.988. Dividenden bedroegen $ 126.
$ 3.988 + $ 126 / $ 3.012 - 1 = Simple Return
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Simple Return
1.36 - 1 = Simple Return
0,36 of 36% = eenvoudige terugkeer
Net als de Total Return-berekening, vertelt Simple Return niets over hoe lang de investering werd aangehouden. Als u na-belastingaangiften wilt zien, vervangt u eenvoudigweg "netto-opbrengst na belastingen" voor de eerste variabele en gebruikt u een dividendnummer na belasting.
Samengestelde jaarlijkse groeisnelheid
Voor beleggingen die langer dan een jaar worden aangehouden, wilt u misschien deze verfijndere, maar niet veel gecompliceerdere berekening bekijken.
De samengestelde jaarlijkse groeisnelheid toont u de waarde van geld in uw investering in de tijd. Een rendement van 40 procent over twee jaar is geweldig, maar een rendement van 40 procent over tien jaar laat veel te wensen over. Zie deze berekening als de groeisnelheid die u van de initiële investeringswaarde naar de uiteindelijke investeringswaarde brengt, ervan uitgaande dat de investering tijdens de periode is samengesteld.
Als u de samengestelde jaarlijkse groeisnelheid wilt berekenen, deelt u de waarde van een investering aan het einde van de periode die u bekijkt aan de hand van de waarde aan het begin van die periode. Neem dat resultaat en verhoog het naar de macht van één gedeeld door de periodelengte en trek er vervolgens een af van dat resultaat.
Ik wijd een heel artikel aan deze belangrijke berekening die je hier kunt vinden.
Conclusie
Eenvoudige of iets gecompliceerdere berekeningen kunnen u een betere oplossing bieden voor hoe uw investeringen presteren.