Wanneer u investeringen evalueert die meer lijken te lijken te betalen, moet u hen benaderen zoals Sherlock Holmes, met een gezonde mate van scepticisme omdat er realistische oorzaak en gevolg relaties zijn. Het rendement is hoger omdat het risico hoger is.
Zorg ervoor dat je alles in vraag stelt en let op de details.
Als u uw detectivewerk doet, moet u weten hoe de high-yieldinvestering zijn rendement genereert en welke factoren ervoor zorgen dat die rendementen dalen (of stijgen.) U moet alleen overwegen om te kopen nadat u deze factoren begrijpt, zoals de financiële bedrijfsomstandigheden, concurrenten in de industrie en algemene economische omstandigheden.
De beloning voor zo'n risico? Opbrengsten die aanzienlijk hoger zijn dan veiliger alternatieven zoals schatkistpapier (die worden ondersteund door de Amerikaanse overheid). Start uw zoektocht naar rendement met de onderstaande lijst. Vergeet het niet, hoewel ze een aanzienlijk bedrag aan maandelijkse (of driemaandelijkse) inkomsten kunnen genereren, met hoogrentende beleggingen, verwachten dat uw hoofd fluctueert, soms drastisch.
1. Obligaties met hoog rendement
Hoogrentende obligaties worden uitgegeven door bedrijven waarvan de financiële kracht niet solide is. Vaak aangeduid als ' junk bonds ', moeten ze een hogere opbrengst betalen dan andere veiligere alternatieven om investeerders aan te trekken.
U kunt individuele hoogrentende obligaties kopen, maar de meeste beleggers zouden beleggingsfondsen met een hoog rendement obligaties aantrekkelijker en gevarieerder vinden. Meer informatie over hoogrentende obligaties op:
- Afwegen van risico's versus beloningen op de markt met hoge rendementen
- Beleggen in hoogrentende obligaties
2. Vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's)
Denk aan een REIT zoals een beleggingsfonds dat onroerend goed bezit.
De REIT geeft vervolgens de huurinkomsten van dat onroerend goed door aan u, de belegger. REIT's kunnen openbaar worden verhandeld of privé en kunnen een brede portefeuille van onroerend goed of een smalle portefeuille bezitten. Via REITS kunt u beleggen in appartementen, hotels, kantoorruimte, winkelruimte, aan gezondheidszorg gerelateerde eigendommen, hypotheken, opslag en andere soorten onroerend goed. Lees meer over high-yieldbeleggen met REIT's op:
- Zoeken naar REP's met hoog rendement
3. Preferente aandelen
Technisch gezien is een preferente aandelen een aandeleninvestering, maar ze worden vaak vergeleken met obligaties omdat ze zeer rentegevoelig zijn. Preferente aandelen betalen dividenden tegen een vaste rente en een bedrijf moet dividenden uitkeren aan hun preferente aandelenhouders voordat een enkele stuiver wordt uitbetaald aan gewone aandeelhouders. Deze functie kan ze een aantrekkelijke bron van inkomsten met hoge opbrengst uit beleggingen maken. De twee onderstaande bronnen bieden nauwkeurige en gedetailleerde informatie over voorkeursaandelen:
- Een inleiding op preferente aandelen door Investopedia
- De kracht van favoriete aandelen van The Motley Fool
4. Dividendbetalende aandelen
Dividenden uit aandelen kunnen een bron van pensioeninkomen vormen die kan veranderen. Als het bedrijf in financiële problemen komt, kan het het dividend samen reduceren of elimineren.
U kunt zelf zoeken naar aandelen met een geschiedenis van stabiele en stijgende dividenden of u kunt een dividendinkomstenfonds kopen. Zoeken naar dividendaandelen en fondsen met een hoog rendement op:
- Een hulpmiddel om te zoeken naar aandelen met de beste dividendopbrengsten
- Duik in Dividend-inkomstenfondsen
5. Gesloten eindfondsen
Een closed-end fonds is een vorm van een beleggingsfonds. Net als een beleggingsfonds , bevat het een pool van beleggersgelden. In tegenstelling tot een beleggingsfonds, zodra het fonds een bepaald aantal aandelen heeft uitgegeven, sluit het voor nieuwe beleggers, dus om aandelen te kopen moet u ze kopen net zoals u een aandeel koopt; op een uitwisseling van iemand anders die hun aandelen verkoopt. Veel closed-end fondsen gebruiken hefboomfinanciering (ze kunnen lenen ten opzichte van de portefeuille om extra investeringen te kopen) die kunnen bijdragen aan hun hoge rendementen. Niet alle closed-end fondsen zijn gestructureerd om inkomsten te betalen en sommigen kunnen de hoofdsom verdelen als onderdeel van hun maandelijkse of driemaandelijkse uitkeringen, dus zoek zorgvuldig.
Wanneer u closed-end fondsen gebruikt, moet u er rekening mee houden dat u deze high-yieldinvesteringen het beste kunt kopen wanneer u met een korting handelt. Meer informatie over closed-end-fondsen:
- Fund Fund van Closed End Fund
- CEF Connect - Een plaats om onderzoek te doen naar gesloten eindfondsen
6. Retirement Income Funds
Samengesteld door de beleggingsfondsenbranche worden pensioenfondsen op professionele wijze beheerd met het doel een consistent maandelijks of driemaandelijks inkomen te genereren. Ze bieden een aantrekkelijk alternatief voor het beheren van uw eigen portefeuille en kunnen ook fungeren als een alternatief voor een onmiddellijke annuïteit die uw hoofd plus rente in de loop van de tijd teruggeeft. Zoek informatie over pensioenfondsen:
- Retirement Income Fund beoordelingen en verwachte uitbetalingen
- Bedrijfsweek: pensioen - Fondsen om het inkomen gestaag te houden
7. Investeren in peer-to-peer
Een groeiende trend voor beleggers in alternatieve activa die op zoek zijn naar hoogrentende beleggingen, is om te beleggen in leningen die afkomstig zijn van online leenportals. Dit wordt "peer-to-peer" -leningen of P2P genoemd, omdat het meer is als het lenen van geld aan een buur of peer. De online portal verbindt investeerders en kredietnemers en biedt een platform dat de markttarieven voor de leningen vaststelt. Online geldverstrekkers kunnen typische financieringskosten voor leningen verminderen, waardoor de rente voor leners lager wordt dan bij traditionele leningen met hard geldleningen. Deze leningen kunnen samen worden gebundeld of worden gefinancierd door één persoon, wat betekent dat u kleine bedragen aan veel mensen kunt uitlenen, of een groter bedrag aan één persoon. In theorie betaalt de lener de lening direct terug van zijn bankrekening naar uw zelfgestuurde IRA-account. Net als bij elke lening, neemt u het risico dat de leningnemer de lening niet terugbetaalt. Je kunt meer leren op:
- De gids voor financieel adviseurs voor P2P
- The Lending Club.
8. Beheer beperkte partnerschappen
Een master limited partnership (MLP) is een beursgenoteerd partnerschap dat, in tegenstelling tot een onderneming, zijn inkomsten aan u, de belegger, doorgeeft. Dankzij deze structuur kan het bedrijf voorkomen belasting te betalen op bedrijfsniveau, wat een van de redenen is waarom ze aantrekkelijke hoogrentende beleggingen doen. De hoogte van het inkomen dat wordt gegenereerd door een master-commanditaire vennootschap is afhankelijk van de prijs en het volume van het product of de dienst die zij produceren; meestal zijn ze in de olie- en gassector. U zult ook master-limited-partnerships vinden die pijpleidingen produceren voor propaan, hout en beheren. Meer informatie over partnerschappen met hoofdafhankelijke partners:
- Master Limited Partnerships - een eiland van stabiliteit voor beleggers in dividend
9. Canadese inkomsten vertrouwen
Ik heb vastgesteld dat The Yield Hunter een betrouwbare bron van informatie is over hoogrentende beleggingen; ze gebruiken de volgende definitie voor een Canadian Income Trust: "In grote lijnen kunnen we inkomstenvertrouwen definiëren als voertuigen die directe of indirecte belangen hebben in inkomsten producerende activa uitsluitend met als doel hoge, stabiele en voorspelbare inkomstenstromen aan de deelnemers te betalen." de twee artikelen hieronder zullen u meer leren over hoe u wisselkoersen en buitenlandse belastingen kunt gebruiken bij het evalueren van Canadese inkomstenbelangen als een potentiële hoogrentende investering:
- The Dividend Detective's Take on Canadian Income Trusts
10. Leningen ondersteund door Deeds of Trust
Veel commerciële vastgoedprojecten (en zelfs residentiële huizenaankopen) beveiligen hun initiële financiering uit particuliere bronnen. Er zijn kleine tot middelgrote particuliere bedrijven die gespecialiseerd zijn in het matchen van investeerders met bouwers of kopers die geld nodig hebben. Het goede nieuws; Wanneer u geld leent voor dit soort projecten, moet u op de vertrouwensakte staan als pandhouder, dus als de kredietnemer niet meer betaalt, kunt u dit afschermen. Het slechte nieuws; afscherming kan een langdurig proces zijn en u weet niet in welke vorm het onroerend goed zich zal bevinden als u het uiteindelijk terug moet nemen. Deze vorm van beleggen wordt soms beleggen in vertrouwen geheten. Particuliere kredietverlening kan zeker hoge opbrengsten opleveren, maar ga voorzichtig te werk. Te veel bedrijven brengen dit type beleggen met hoge rendementen op de markt als 'veilig'. Uw investering wordt ondersteund door onderpand, maar geen belegging met een hoog rendement is "veilig". Meer informatie op:
- Trust Deed Investing Introduction
- Prosper - Een website voor het verbinden van particuliere leners met particuliere geldverstrekkers
Disclaimer: de bovenstaande lijst is geen aanbeveling voor een specifieke website of investering. In plaats daarvan is het een hulpbron; een plek waar u uw eigen onderzoek en analyse van hoogrentende beleggingen kunt beginnen.