Wat elke belegger moet weten over beleggingsfondsen
Het beleggingsfonds geeft vervolgens de winsten (en verliezen) van die beleggingen door aan zijn aandeelhouders.
Wat beleggingsfondsen goede investeringsmogelijkheden biedt
Beleggingsfondsen zijn een van de meest gebruikte beleggingsmogelijkheden van zowel gemiddelde beleggers als financiële professionals. Maar waarom is investeren in een beleggingsfonds een goed idee? Hoewel sommige beleggingsfondsen objectief betere beleggingen zijn dan andere (en zelfs andere die zeer specifieke investeringsbehoeften dienen), is het belangrijkste voordeel dat beleggingsfondsen bieden aan beleggers .
In de eerste plaats geven beleggingsfondsen beleggers toegang tot een breed scala aan beleggingen die ze anders misschien niet in hun portefeuille hebben als individuele effecten. Omdat beleggingsfondsen beleggen in een breed scala aan effecten en beleggingsopties, vertegenwoordigt één beleggingsfondsaandeel feitelijk een evenredig aandeel in elke belegging in de beleggingsportefeuille.
Van het grootste belang voor beleggers is dat elk aandeel ook evenredig de winsten van die investeringen weergeeft, omdat beleggingsfondsen winst moeten doorberekenen aan hun beleggers door middel van onderlinge verdelingen van beleggingsfondsen , die verschillende vormen hebben. In een beleggingsfonds stijgt de waarde van uw aandelen naarmate de waarde van de aandelen en obligaties in het fonds stijgt en daalt.
Voor de gemiddelde belegger om dezelfde blootstelling aan die beleggingsopties en potentiële winst alleen te hebben, zou dit buitengewoon duur zijn, zowel in termen van de werkelijke investeringsdollars als in termen van tijd.
Bovendien is beleggen in een beleggingsfonds over het algemeen een kosteneffectieve manier om toegang te krijgen tot professioneel geldbeheer. Als een individuele belegger probeert te beleggen in individuele effecten en deze actief beheert zoals de manager van een beleggingsfonds dat doet, kan het heel gemakkelijk een voltijdbaan worden (zoals voor de professionele fondsbeheerders van de wereld!). Om verstandige investeringsbeslissingen te nemen wanneer u zelf individuele aandelen en obligaties koopt, moet u op zijn minst over de kennis beschikken om uitgebreid onderzoek te doen naar verschillende soorten bedrijven in het algemeen (auto, bouw, medische sector) en specifieke bedrijven (GE, IBM, Microsoft). Dit is werk waar de meesten van ons niet in geïnteresseerd zijn, er geen tijd voor hebben en, nog belangrijker, waarschijnlijk niet zo gekwalificeerd zijn om te doen. Maar door aandelen van een beleggingsfonds te kopen, koopt u ook het geldbeheer en de beleggingsvaardigheden van de fondsbeheerder wiens taak het is om te beleggen en het kapitaal van het beleggingsfonds opnieuw te beleggen op basis van de vastgestelde doelen van het fonds.
Hoewel beleggingsfondsen deze voordelen bieden aan hun beleggers, komt het niet gratis.
Mutual Fund Fees dekken administratieve kosten
Elke belegger wordt een percentage van zijn of haar investering in rekening gebracht om alle kosten van het beleggingsfonds te dekken, inclusief het hebben van een professionele fondsbeheerder en het onderzoeken, kopen en verkopen van aandelen. Maar nogmaals, beleggers kunnen profiteren van hun collectieve investeringen. Beloningsvergoedingen worden gespreid over alle beleggers, dus de kosten voor elke individuele belegger zijn nog steeds veel lager dan wanneer hij of zij de aandelen rechtstreeks had gekocht en een makelaar of financieel adviseur betaalde om de beleggingen te beheren. Hoewel veel opties voor beleggingsfondsen inderdaad kosteneffectief zijn, zijn er vele soorten vergoedingen voor onderlinge fondsen, van voorbelastingskosten tot constante ladingen, dus het is altijd het beste om op de hoogte te zijn van het soort vergoeding en hoe dit wordt berekend voordat beleggen in een beleggingsfonds.
Andere soorten beleggingsfondsen: indexfondsen
Tegenwoordig worden niet alle fondsen beheerd door een financieel manager. Indexfondsen gebruiken een computerprogramma om alle aandelen in een bepaalde index te kopen, zoals de Russell 3000 of de S & P 500 , ongeacht hoe ze presteren. Ze hoeven geen onderzoek te doen of proberen de beweging in de markt te timen om te kopen of verkopen op de "juiste" tijd. De indexfondsvergoedingen zijn daarom over het algemeen veel lager dan de vergoedingen voor beheerde fondsen, en daarom is het rendement op de investering hoger.