Leer de definitie en basisbeginselen van klasse D beleggingsfondsen
Dit is wat u moet weten over beleggingsfondsen met gedeelde D-aandelen:
Mutual Fund Class D Share Definition
Klasse D beleggingsfondsen kunnen vergelijkbaar zijn met onbelaste fondsen in die zin dat ze een beleggingsklasse voor beleggingsfondsen zijn die is gecreëerd als een alternatief voor de traditionele en meest voorkomende aandelen A , B en C die voorrang hebben, terug -load of level-load, respectievelijk.
Een van de meest gebruikte aandelenfondsen in het D-aandeel is bijvoorbeeld PIMCO Real Return D. Vergeleken met PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B en PIMCO Real Return C is de D-aandelenklasse de enige met geen belasting en heeft deze de laagste nettokostenratio.
Moet u Mutual Fund Class D-aandelen kopen?
Zoals in het geval van het PIMCO-fonds hierboven, kunnen aandelen D een slimme manier zijn voor beleggers om beleggingsfondsen te kopen zonder de lasten te betalen. Een beleggingsfondsbelasting is een vergoeding die wordt aangerekend voor de aankoop of verkoop van een beleggingsfonds. Belastingen die worden aangerekend bij de aankoop van fondsaandelen worden front-end belastingen genoemd en belastingen die worden aangerekend op de verkoop van een beleggingsfonds worden back-end loads of een voorwaardelijke uitgestelde verkoopvergoeding (CDSC) genoemd.
Het doel van belastingen is om een beleggingsadviseur te compenseren voor het verstrekken van beleggingsadvies. Daarom is de enige tijd om een belasting te betalen logisch als u een beleggingsadviseur gebruikt. Dus als u een doe-het-zelf belegger bent, moet u altijd proberen om te voorkomen dat u een belasting betaalt.
De meeste fondsen die aandelen A, B of C delen, worden verkocht via een makelaar. Sommige beleggingsfondsen creëerden de D-aandelenklasse van fondsen om tegemoet te komen aan de vraag naar niet-ladende versies van de meer populaire fondsen.
Voordelen van het kopen van beleggingsfondsen zonder belasting
In de meeste gevallen hebben onbelaste fondsen lagere gemiddelde kostenratio's dan belastingsfondsen en lagere uitgaven vertalen zich over het algemeen in hogere rendementen.
Dit komt omdat de kosten voor het beheer van de beleggingsportefeuille direct voortvloeien uit het brutorendement van het fonds.
Houd er ook rekening mee dat D-aandelenfondsen niet hetzelfde zijn als voor belastingontwijking in aanmerking komende fondsen. Dit zijn meestal fondsen met A-aandelen waarvan de voorbelasting is kwijtgescholden. Belastingvrijgestelde fondsen hebben een "LW" aan het einde van de fondynaam.
Ten slotte kunnen fondsfondsen voor onderlinge fondsen een D-aandelenfonds niet erkennen als een echt onbelast fonds, dat aan het einde van de naam van het fonds geen brief of descriptor van een aandelenklasse heeft, maar aandelen D brengen normaal gesproken geen belasting in rekening.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.