Wie krijgt de Grandfather-klok?
Als je wilt dat je dochter de grootvaderklok krijgt die een familietraditie is, zou je het dan in je testament moeten plaatsen?
Veel advocaten en adviseurs zullen afraden dit in het testament te vermelden. Maar het is echt het beste om het in het testament op te nemen.
Als je zeker wilt weten dat "de klok" naar je dochter gaat, heb je twee keuzes:
- Je kunt een levensgeschenk cadeau doen, de klok uit je huis halen, zorgen dat ze het in bezit neemt en documenteren dat het een geschenk was.
- Je kunt een legaat van de grootvaderklok naar je dochter laten maken in je testament . Alle andere methoden zijn niet zeker, omdat ze niet juridisch afdwingbaar zijn.
Als u het persoonlijke eigendom tijdens uw leven niet kunt of wilt schenken, is het het beste om dit in een testament op te nemen.
Persoonlijk eigendom en belastingen
Veel mensen geloven dat als tastbaar persoonlijk bezit niet is opgenomen in het testament, het dan niet hoeft te worden opgenomen in de federale of nationale belastingaangiften. Dit is niet waar.
Wanneer een persoon sterft, is al zijn eigendom onderworpen aan belasting op de datum van overlijden. Met de federale belastingvrijstelling voor onroerend goed op $ 5,43 miljoen, zijn maar weinig landgoederen getuige van dit probleem. Staten met een nalatenschap of successierechten, zullen nog steeds een probleem vormen. Je zou niet nalaten om een bankrekening van $ 20.000 te rapporteren, dus laat een grootvaderklok van $ 20.000 niet weg.
Een andere reden om een specifieke vermelding van een persoonlijk item op te nemen, is om argumenten (en familievetes) tussen begunstigden te vermijden.
Ouders zeggen: "Onze kinderen zullen niet vechten." Bedenk dat het dezelfde kinderen zijn die het niet eens konden worden over wat ze op tv moesten kijken. Advocaten verdienen veel geld als familieleden vechten voor familiezaken.
Zelfs items die niet waardevol zijn, maar wel een aanzienlijke emotionele waarde hebben, kunnen tot verschrikkelijke familieovertredingen leiden.
De koekjestrommel die mamma altijd gevuld hield met versgebakken koekjes kan de focus worden van allerlei familierusten. Als families ruzie maken over de koektrommel, gaat het niet om de koektrommel, maar om oude pijn en wrok, diepgewortelde emoties. Elk gezin heeft ze.
Lijst of Memorandum
De moeilijkere vraag is waar je de grens trekt. Het is gemakkelijk te zien dat de $ 50.000 vleugelpiano in de testamentent of de klassieke auto van $ 70.000 moet zitten. Maar we willen niet echt bereidwilligen voorbereiden met de ontvangers van de kristallen asbak, het clownbeeldje en de roze lamp. De gebruikelijke oplossing voor items die niet waardevol zijn, of geen emotionele bliksemafleider zijn, is om in de wil te voorzien dat u een brief, lijst of memo met uw testament mag achterlaten, waarin uw wensen worden uitgedrukt over de distributie of verdeling van tastbaar persoonlijk bezit . Zo'n document is juridisch niet bindend, maar de meeste families zullen de wensen respecteren die op die manier zijn uitgedrukt. Het wettelijke woord hiervoor is 'precair'. Het is een uitdrukking van hoop, wensen en verlangens, geen juridisch bindende richting.
Het andere voordeel van een dergelijke lijst is dat deze kan worden gewijzigd en toegevoegd zonder de formaliteit van het maken van een nieuwe wil of codicil . Het is echter belangrijk op te merken dat om een lijst op te nemen als een referentie in een testament, de lijst compleet moet zijn en bestaan voordat de wil is ondertekend.
Het is vrijwel hetzelfde als het plaatsen van de items in de testament. Met als nadeel dat het verloren of gewijzigd kan worden na uitvoering van de wil en ongeldig wordt.
Een afzonderlijk schrijven met een lijst kan mogelijk worden gevalideerd als een codicil. Als het is ondertekend, gedateerd en getuige (of wat dan ook de vereisten zijn voor de uitvoering van een testament of codicil in uw rechtsgebied).
Zoals altijd is het belangrijk om voor u de tijd te nemen om de bevoegde raad te raadplegen over hoe u ervoor kunt zorgen dat uw wensen, met betrekking tot hoe uw 'spullen' worden gedistribueerd, naar behoren worden verspreid.