Vier redenen om midcap-aandelen en -fondsen te kopen
Moet je mid-cap aandelen of beleggingsfondsen kopen?
Als u individuele aandelen koopt, moet u elk bedrijf onderzoeken om te beslissen welke goede keuzes zijn. Het vereist tijd en expertise. De wisselwerking is dat u misschien iets vindt dat de beursanalisten over het hoofd hebben gezien.
Het is veel eenvoudiger om midcap- beleggingsfondsen te selecteren. Deze fondsen worden geleid door managers die de midcap-activiteiten van binnen en van buiten kennen. Je moet ze nog steeds onderzoeken, maar dat verkleint je risico. Dat komt omdat fondsen diversificatie bieden. Ze geven u het beste rendement voor het minste risico in de loop van de tijd.
U kunt ook besluiten om te gaan met exchange-traded fondsen die zich richten op mid-cap aandelen. Ze hebben lagere kosten dan beleggingsfondsen. Aan de andere kant overtref je nooit de markt met een ETF. Dat komt omdat het hun doel is om de markt te volgen.
Vier redenen om te kopen
Elke goed gespreide portefeuille moet een percentage van mid-cap aandelen of beleggingsfondsen hebben. Het bedrag is afhankelijk van uw specifieke beleggingsdoelen en activaspreiding.
Het hangt ook af van de huidige fase van de bedrijfscyclus . Hier zijn vier redenen om mid-cap aandelen te kopen.
1. Bedrijfscyclusuitbreiding. Mid-cap bedrijven doen het goed in de uitbreidingsfase van de van de bedrijfscyclus . De groei is stabiel terwijl de rentetarieven nog steeds laag zijn en het kapitaal goedkoop. Als gevolg hiervan kunnen mid cap-managers de goedkope leningen krijgen die ze nodig hebben om aan de stijgende vraag te voldoen.
Ze groeien ofwel door investeringen in kapitaalgoederen, fusies of overnames.
2. Mid Cap Versus Small Cap . Mid-cap bedrijven zijn niet zo risicovol als small-cap bedrijven. In een economische neergang zullen ze minder snel failliet gaan als een small-capbedrijf.
Mid-caps zijn meestal al langer beschikbaar, dus u kunt meer informatie over hen krijgen door middel van onderzoek. Ze hebben meer een track record en zijn een beetje stabieler.
In feite moet u onderzoek doen voordat u mid-cap aandelen koopt. Deze bedrijven hebben verschillende inkomsten en groeipotentieel.
Sommige kunnen bijvoorbeeld voor onbepaalde tijd een mid-cap-voorraad blijven. Hun bedrijfsmodel laat misschien niet toe dat ze groter worden. Ze kunnen voldoen aan alle vraag naar hun product dat bestaat. In een ander geval wil hun management misschien geen large-capbedrijf worden. Ze kunnen genieten van het runnen van een middelgrote onderneming.
Er zijn er een paar met solide winst, maar ze bevinden zich in een onaantrekkelijk segment van de aandelenmarkt. Als gevolg hiervan hebben ze een lage koers-winstverhouding. Hoewel hun verkopen sterk zijn, houden beleggers niet van hun sector. Zonder die straf zouden deze mid-caps anders een grote pet kunnen worden.
Andere midcap-bedrijven zijn mogelijk klaar om de volgende grote uitbraak te worden.
Ze staan op het punt een nieuw product aan te kondigen of een concurrent te kopen. In dergelijke gevallen kan een mid-cap hetzelfde groeipotentieel bieden als een kleinere onderneming met minder risico.
Een andere manier om een mid-cap af te betalen, is als een bedrijf met een grote kap besluit het te kopen. In dat geval kan uw voorraad worden omgezet naar de large-cap aandelen. Als de schakelaar genereus is, kun je veel winnen.
3. Middelste dop versus grote dop. Een mid-cap bedrijf zal niet zo stabiel zijn als een large-cap bedrijf. Ten eerste hebben ze niet zoveel kapitaal dat ze door een recessie heen kunnen. Daarom zullen ze risicovoller zijn in de contractiefase van de conjunctuurcyclus. Ten tweede zijn ze meestal gericht op één type bedrijf of markt. Als die markt verdwijnt, zullen ze dat ook doen.
4. Mid-caps presteren beter dan zowel large als small cap. John Roth, de portefeuillemanager van Fidelity Mid-Cap Stock Fund, ontdekte dat mid-caps de afgelopen 20 jaar beter hebben gepresteerd dan kleine en grote kapitalisaties.
Hij vergeleek het rendement van de Russell MidCap® Index met zowel de Russell 2000® Index (small-cap) en Russell Top 200® Index (de 200 grootste cap). Mid-caps presteerden consistent beter dan wie dan ook. Ze hebben een lager risico dan de small caps, maar een hoger rendement dan de large caps.
Voorbeelden
Veel mid-capbedrijven zijn bekend. Ze zijn lang genoeg in de buurt geweest om hun niche op de markt veilig te stellen. Veel mid-capbedrijven bevinden zich in de financiële, vastgoed- of transportsector. Hier is een lijst van enkele bekende midcap-bedrijven:
- 3D Systems Corp
- Dollar Tree Inc.
- Nu Skin Enterprises
- Pitney Bowes
Deze lijst is op geen enkele manier een aanwijzing dat dit veilige investeringen zijn. Dat is de rol van een goede financiële planner. Mid-cap aandelen zijn misschien niet eens goed geschikt voor uw persoonlijke beleggingsdoelen. Neem contact op met een financiële planner om te bepalen hoe mid caps in uw assetallocatie passen .