Hoe beter te presteren dan de markt zonder al te veel risico te nemen
Vijf manieren om beter te presteren dan de markt
1. Actief beheerde gemeenschappelijke beleggingsfondsen rechtvaardigen hun vergoedingen door te beweren dat ze beter presteren dan de markt. De fondsbeheerders gebruiken strategieën die hun rendement op investering overtuigen. Ze hebben ook een team van analisten, onderzoekers en data-crunchers om hen te helpen.
2. Stockpickers beweren dat ze de markt kunnen verslaan door alleen aandelen te selecteren die het beter doen. Warren Buffett gebruikt deze strategie met succes. Hij koopt controlerende aandelen van bedrijven met hoge winstmarges , een duidelijk concurrentievoordeel en leiders die hij respecteert. Buffett is voorstander van aandelen die de meeste beleggers negeren. Om die reden zoekt hij in saaie industrieën zoals verzekeringen. Zijn aandelenselectiestrategie wordt value investing genoemd.
3. Hedgefondsen beweren dat ze bovengemiddelde rendementen behalen door derivaten te gebruiken . Hedgefondsen zijn particuliere bedrijven die het geld van hun investeerders bundelen. Een derivaat is een belegging die zijn waarde baseert op een onderliggende waarde, zoals een aandeel of obligatie.
Het maakt gebruik van leverage om beter te presteren dan de markt.
Met een aandelenoptie hoeft de handelaar bijvoorbeeld niet 100 procent van de waarde van de aandelen neer te leggen om het te kopen. In plaats daarvan kan de handelaar een optie krijgen om het tegen een afgesproken prijs tegen een bepaalde datum te kopen. Vaak hoeft hij maar 2-10 procent van het contract te betalen in een margin-account.
Als de waarde van de onderliggende waarde stijgt, wacht hij gewoon tot het contract afloopt. Hij koopt de voorraad tegen de lage prijs, verkoopt hem onmiddellijk voor de hogere prijs en pakt de rest in. Leverage werkt ook op de andere manier. Als de activaprijs daalt, moet hij fondsen toevoegen om zijn optie open te houden. Als de prijs niet stijgt op het moment dat het contract afloopt, is hij de volledige vergoeding kwijt.
Doen hedgefondsen het beter dan de markt? Sommigen doen het, maar de meesten niet. Tussen 2003 en 2013 kwamen hedge funds 17 procent (na honoraria) terug, terwijl een aandelenindexfonds meer dan 90 procent terugkeerde.
4. Daghandelaren hopen ook beter te presteren dan de markt met hun eigen geld. Ze gebruiken een formule om een aandeel, een index of een derivaat gedurende de dag te kopen en verkopen. Ze bestuderen nieuwsgebeurtenissen en prijstrends om ze te helpen bij de aanschaf van een laag en hoog te verkopen voor het vallen van de avond. Maar studies tonen aan dat de meeste daghandelaren het niet goed doen. Vier van onze vijfdaagse handelaars verliezen geld. Slechts één op de 100 winst op een regelmatige basis.
De beste manier om veilig beter te presteren dan de markt
5. De beste manier voor een individuele belegger om in de loop van de tijd beter te presteren dan de markt, is een gediversifieerde portefeuille . Koop acht verschillende activa die anders reageren op de fasen van de bedrijfscyclus . Wanneer de economie bijvoorbeeld in een recessie belandt, zullen sommige van uw belangen in waarde stijgen (obligaties, goud).
Ze compenseren degenen die vallen, zoals aandelen en olie.
Zou het niet beter zijn om al je geld in obligaties en goud in een bearmarkt te stoppen en om te schakelen naar aandelen en olie als een bullmarkt begint? Ja, als u zeker wist dat dit gebeurde. Dat wordt timing van de markt genoemd. Het is vrijwel onmogelijk om zelfs professionele handelaars te doen.
Hoe weet je wanneer een bearmarkt is begonnen? Het begint met een marktcorrectie van een daling van 10 procent. Bij een marktcrash kan dit op een dag gebeuren. Als je het mist, wat doe je dan? Verkoop al je aandelen, in de angst dat de correctie verandert in een bearmarkt? Dan kunt u er zeker van zijn dat de markt de volgende dag nog hoger zal gaan en u al uw winst voor het jaar hebt gemist. Hoewel alle baissemarkten beginnen met een correctie, veranderen niet alle correcties in bearmarkten.
Je kunt dit zelf zien aan de hand van de 10 knallen en mislukkingen sinds 1980 .
Met diversificatie kunt u geleidelijk activaklassen verplaatsen. Je hebt niet zoveel risico als je het mis hebt. Dat is de beste manier om beter te presteren dan de markt.