Welke documenten heb ik nodig om naar mijn accountant te brengen?

Krijg uw papierwerk samen vóór de belastingtijd

Als je net als veel mensen bent, is de gedachte aan het doen van je belastingen - of zelfs gewoon alles klaar maken zodat iemand anders ze voor je kan doen - je in ieder geval een beetje beklemtoond. Het inhuren van een accountant om uw belastingaangifte voor te bereiden is altijd de gemakkelijkste route, maar u weet dat hij u onvermijdelijk om een ​​document zal vragen waarvan u dacht dat het niet in die koffer met papierwerk zou inbegrepen zijn.

Haal de stress uit dit belastingseizoen door onze checklist te raadplegen voordat u naar huis gaat. Ja, het ziet er lang en vervelend uit, maar haal diep adem - niet al deze documenten zijn op u van toepassing. Als je de lijst afloopt, kruis je gewoon die items af die geen plaats hebben in je persoonlijke financiële foto.

Neem uw socialezekerheidskaart met u mee

Dit is niet nodig als u in voorgaande jaren dezelfde accountant heeft gebruikt, maar als u iemand nieuw ziet, wil hij de spelling van uw naam verifiëren. Hij kan dit in één oogopslag doen als u uw socialezekerheidskaart meeneemt. Zorg ervoor dat je ook kaarten meeneemt voor je partner en ten laste komende personen.

Als u absoluut uw socialezekerheidskaart niet kunt bemachtigen, is het misschien de moeite waard om een ​​bezoek te brengen aan uw plaatselijke kantoor voor sociale zekerheid om een ​​vervangende kaart te krijgen, omdat u het onvermijdelijk vroeg of laat voor iets anders nodig zult hebben. Maar als u er gewoon geen tijd voor heeft, neem dan in ieder geval een kopie van de belastingaangifte van een jaar ervoor, eentje met uw huidige naam en adres, indien mogelijk, evenals uw sofinummer.

Inkomensgerelateerde documenten

Nu is het tijd om al die inkomensdocumenten te verzamelen. Werp ze in je koffer wanneer ze in januari en februari in je brievenbus landen.

• Formulier W-2 (inkomen uit lonen)
• Formulier W-2G (kansspelwinsten)
• Form 1099-A (afscherming van een woning)
• Formulier 1099-B (verkoop van aandelen, obligaties of andere beleggingen)

• Formulier 1099-C (geannuleerde schulden)
• Formulier 1099-DIV (dividenden)
• Formulier 1099-G (belastingteruggave door de staat en werkloosheidscompensatie)
• Formulier 1099-INT (rentebaten)
• Formulier 1099-K (bedrijfs- of huurinkomsten verwerkt door netwerken van derden)
• Formulier 1099-LTC (uitkeringen ontvangen uit een beleid voor langdurige zorg)
• Formulier 1099-MISC (zelfstandige activiteiten en andere soorten inkomsten)
• Form 1099-OID (oorspronkelijke uitgiftekorting op obligaties)
• Formulier 1099-PATR (patronagedividend)
• Formulier 1099-Q (uitkeringen van een spaarplan voor het onderwijs)
• Formulier 1099-QA (distributies van een ABLE-account)
• Formulier 1099-R (uitkeringen van individuele pensioenrekeningen, 401 (k) -plannen en andere soorten pensioenspaarplannen)
• Formulier 1099-S (opbrengst van de verkoop van onroerend goed)
• Formulier 1099-SA (uitkeringen van gezondheids spaarrekeningen)
• Form SSA-1099 (Voordelen sociale zekerheid)
• Form RRB-1099 (Spoorweguitkering)
• Schema K-1 (inkomsten uit partnerschappen, S-bedrijven, nalatenschappen of trusts)

Het is mogelijk dat u in de loop van het jaar inkomsten hebt ontvangen die niet op een van deze formulieren zijn vermeld. U bent bijvoorbeeld een eenmanszaak met uw eigen bedrijf. Misschien heeft iemand je $ 500 betaald voor werk. Dit vereist niet dat het bedrijf of de persoon een 1099-MISC-formulier aan u of namens u indient omdat de drempel sinds 2017 $ 600 is.

Maar u moet niettemin belasting over dat inkomen rapporteren en betalen.

Noteer alle betalingen of andere betalingen die niet hebben geleid tot een specifiek rapportage-inkomen. Laat uw belasting bereider weten waar het geld voor was en hoeveel er werd ontvangen. Andere voorbeelden van inkomsten die mogelijk niet worden gerapporteerd in een van deze belastingdocumenten, zijn inkomsten uit buitenlandse financiële rekeningen en huurinkomsten .

Kostengerelateerde documenten

Mogelijk ontvangt u ook een aantal belastingdocumenten met betrekking tot het geld dat u heeft uitgegeven, dat van invloed kan zijn op uw belastingfoto. U kunt deze ook meenemen of, als u geen document of formulier hebt ontvangen, moet u ervoor zorgen dat u de betalingen die u heeft gedaan administratief verwerkt, omdat ze mogelijk fiscaal aftrekbaar zijn.

• Formulier 1097-BTC (obligatiekorting)
• Formulier 1098 (hypotheekrente)
• Formulier 1098-C (liefdadigheidsbijdrage van voertuigen)

• Formulier 1098-E (rente op studieleningen)
• Formulier 1098-MA (hypotheekaflossingen huiseigenaar)
• Formulier 1098-T (collegegeld voor hoger onderwijs)
• Bedrijfskosten (samengevat per type en hoeveelheid)
• Kinderopvangkosten (samengevat per aanbieder en bedrag)
• Gokverliezen
• Medische kosten
• Verhuiskosten
• Persoonlijke eigendomsbelasting, zoals auto-inschrijving betaald
• Onroerend goed belastingrekeningen
• Gerealiseerd winst / verlies rapport voor alle aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en andere kapitaalinvesteringen die gedurende het jaar zijn verkocht
• Ontvangsten of bevestigingsbrieven voor geschenken aan een goed doel
• Huurkosten (samengevat per eigenschap, type en aantal)

Veel belastingprofessionals bieden u een geprinte organizer waarmee u al deze gegevens kunt verzamelen, zodat u ze binnen handbereik hebt wanneer u volgend jaar klaar bent.

Als je ontbrekende documenten hebt

U kunt op verschillende manieren kopieën krijgen als u niet al uw belastingdocumenten hebt, dus raak niet in paniek als u iets misplaatst of als een bedrijf u geen verplicht formulier toestuurt.

• Als u een formulier W-2 mist: vraag uw werkgever om u een nieuw exemplaar te geven. Werkgevers zijn wettelijk verplicht om kopieën van uw W-2-formulieren en alle overige looninformatie gedurende ten minste vier jaar te bewaren. Sommige werkgevers vragen een nominale vergoeding voor een tweede formulier.
• Als u een 1099-formulier mist: deze kunnen afkomstig zijn uit verschillende bronnen en het vervangen ervan hangt af van het soort inkomen dat het moet melden. Banken hebben mogelijk fiscale documenten beschikbaar om te downloaden van hun websites, of u kunt hun klantenservicenummer bellen om een ​​nieuwe 1099-INT naar u te mailen. Beleggingsmakelaars moeten u aanvullende exemplaren van Form 1099-B en 1099-DIV kunnen sturen om aandelenhandel en dividendactiviteiten te melden, of u kunt mogelijk kopieën downloaden van de website van de makelaar. Zorg ervoor dat u een kopie van uw jaarafsluitingsoverzicht of een gerealiseerde winst / verliesrapport downloadt, omdat informatie in die rapporten de informatie op formulier 1099-B kan aanvullen. Neem contact op met uw klanten voor ontbrekende 1099-MISC-formulieren.

U kunt kopieën krijgen van de IRS

De IRS ontvangt kopieën van al uw belastingdocumenten, zodat u of uw accountant ook kopieën uit deze bron kan opvragen. Er zijn drie manieren om dit te bereiken.

1. Gebruik de applicatie Get Transcript Online op de IRS-website. Vraag om een ​​kopie van uw 'loon- en inkomenstranscript'. Geef het jaar op waarvoor u documenten mist. U moet zich registreren bij de website en stappen ondernemen om uw identiteit te bevestigen. Houd er rekening mee dat IRS-medewerkers net zo overwerkt zijn als de meeste andere werknemers. Het loon- en inkomensafschrift voor 2016 is mogelijk niet compleet en up-to-date tot juli 2017, dus u of uw accountant moet mogelijk een verlenging aanvragen om uw belastingen te betalen na de vervaldatum van april als u niet kunt krijgen wat u nodig heeft tijd.
2. Mail of fax formulier 4506-T naar de IRS. Dit formulier wordt gebruikt om transcripten van verschillende belastingdocumenten aan te vragen. Vink het vakje aan voor regel 8, "Formulier W-2, Form 1099-serie, Form 1098-serie of Formulier 5498-serie transcript." De IRS mailt het transcript, meestal in ongeveer 10 werkdagen.
3. Bezoek een lokaal IRS belastingbetaler assistentiecentrum. Een IRS-agent kan het loon- en inkomstenoverzicht voor u afdrukken.

Als uw accountant een kopie van uw loon- en inkomenstranscript aanvraagt, zal de IRS deze rechtstreeks naar zijn kantoor faxen, maar u moet eerst uw accountant machtigen om namens u met de IRS te praten. Dit is een eenvoudige kwestie van het voorbereiden en ondertekenen van Form 8821 of Form 2848. Uw accountant kan u adviseren welke vorm u nodig heeft en deze voor u voorbereiden.

Het loon- en inkomenstranscript is een computerafdruk van de informatie in uw verschillende belastingdocumenten. Het ziet er niet uit als fotokopieën van uw W-2- en 1099-formulieren. In plaats daarvan zal het een transcript zijn van de gegevens in die formulieren.

De IRS behoudt alleen de federale informatie op deze formulieren. Staatsbelastingen en lokale belastingweigeringen worden niet weergegeven, dus u kunt contact opnemen met de instellingen die op het transcript verschijnen om een ​​kopie van die originele documenten te verkrijgen.