Voorbeelden, strategieën en analyse van kortetermijnbelegging
Definitie van kortetermijnbelegging
Korte termijn, met betrekking tot beleggen, verwijst over het algemeen naar een periode korter dan 3 jaar. Dit geldt ook in het algemeen voor het indelen van zowel beleggers als obligaties.
Veel beleggingseffecten, waaronder aandelen, gemeenschappelijke beleggingsfondsen en obligaties en obligatiefondsen, zijn zelfs niet geschikt voor beleggingsperioden van minder dan drie jaar. Dit komt omdat de meerderheid van de beleggers van de lange termijn variëteit is, wat wil zeggen dat ze investeren voor financiële doelen, zoals pensioen, die een tijdshorizon hebben die meerdere jaren of zelfs decennia beslaat.
Als een beleggingsadviseur bijvoorbeeld vragen stelt om uw risicotolerantie te meten, proberen deze te bepalen welke investeringstypes geschikt zijn voor u en uw beleggingsdoelstellingen. Daarom, als u de adviseur vertelt dat uw beleggingsdoel het is om te sparen voor een vakantie die u over 2 jaar van plan bent te nemen, zou u worden aangemerkt als een kortetermijnbelegger. Daarom zijn kortetermijninvesteringenstypen ideaal voor dit besparingsdoel.
Obligaties en obligatiefondsen worden op korte termijn gecategoriseerd als de respectieve looptijd (of beter gezegd wat de duration wordt genoemd) tussen 1 en 3,5 jaar ligt.
Korte termijn prestaties met betrekking tot investeringsanalyse en onderzoek
Bij het onderzoeken en analyseren van beleggingen, met name actief beheerde beleggingsfondsen , biedt een periode van één jaar geen betrouwbaar inzicht in de vooruitzichten van een bepaald fonds om in de toekomst goed te presteren. Dit komt omdat perioden van 1 jaar niet genoeg informatie opleveren over het vermogen van een fondsbeheerder om een beleggingsportefeuille te beheren via een volledige marktcyclus, die zowel recessieperiodes als groei omvat en een bullmarkt- en bearmarkt omvat.
Een volledige marktcyclus is meestal 3 tot 5 jaar. Daarom is het belangrijk om de prestaties te analyseren voor de rendementen op 3 jaar, 5 jaar en 10 jaar van een beleggingsfonds. U wilt weten hoe het fonds het deed, zowel door de ups en downs van de markt. Daarom is de korte termijn (minder dan 3 jaar) geen overweging bij het onderzoek naar beleggingsfondsen voor langetermijnbelegging.
Voorbeelden van kortetermijninvesteringen
Als u een belegging- of spaardoelstelling hebt met een tijdshorizon van minder dan 3 jaar, zijn de juiste investeringstypen geldmarktfondsen , Certificates of Deposit (CD) en kortlopende obligaties. Langetermijninvesteringsvehikels, zoals aandelen en effectenfondsen, hebben te veel marktrisico voor de kortetermijnbeleggingsdoelstellingen. Als u bijvoorbeeld denkt dat u uw geld binnen de komende drie jaar nodig heeft, is beleggen in aandelenfondsen te risicovol omdat een langdurige periode van dalende prijzen, ook wel een bearmarkt genoemd, ertoe kan leiden dat de belegger minder hoofdsom krijgt. dan ze investeerden.
Zie ook: langetermijn beleggen
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.