Wat moet u doen als de markt verdwijnt?
In een marktcorrectie (10% daling) of volledige bearmarkt (20% daling of meer), zijn er enkele acties die beleggers kunnen nemen om ofwel te beschermen tegen verdere dalingen of om te profiteren van inkoopmogelijkheden of beide.
We beginnen echter met de beste vorm van bescherming, die plaatsvindt vóór de correctie- of bearmarkt.
Ken uw risicotolerantie
Als je denkt dat je van de grootste achtbaan van het pretpark af wilt springen, moet je er in de eerste plaats niet aan beginnen! In de beleggingswereld is dit een beetje zelfkennis, de zogenaamde risicotolerantie . Dit is een beleggingsterm die verband houdt met de hoeveelheid marktrisico, met name de volatiliteit (ups en downs) die een belegger kan verdragen. Meestal gemeten aan de hand van een calculator of vragenlijst, wordt risicotolerantie vaak gebruikt om beleggers te categoriseren als Agressief, Matig of Conservatief.
Een vragenlijst met risicotolerantie kan bijvoorbeeld verschillende vragen stellen met verschillende marktscenario's en de belegger anticipeert op hun reactie op het gegeven marktscenario en beantwoordt de vragen dienovereenkomstig.
Een voorbeeldvraag is: "Wat zou u doen als de aandelenmarkt in de loop van een jaar met 20% zou zijn gedaald? Wilt u A) Niets doen, B) Wacht een paar maanden om een beslissing te nemen, of C) Verkoop uw aandelen onmiddellijk .?"
Een agressieve belegger zou waarschijnlijk 'A', een gematigde belegger 'B' en een conservatieve belegger 'C.' antwoorden. De bedoeling van de vragenlijst is om de belegger te helpen bij het opbouwen van een portefeuille van beleggingen waar de belegger zich gedurende lange perioden comfortabel bij voelt. Abrupt verlaten van een beleggingsstrategie als gevolg van beursactiviteit is meestal niet de beste reactie.
Daarom moet een vragenlijst over risicotolerantie de belegger helpen door te anticiperen op en te voorkomen dat slecht beleggingsgedrag optreedt.
Doe niets en blijf rustig met kennis van de marktgeschiedenis
Als u uw portefeuille heeft voorbereid op uw doelstellingen en geschiktheid, en u bent een langetermijnbelegger, hoeft u niets te doen wanneer de markt uitvalt.
Het is echter nog steeds begrijpelijk als een belangrijke marktcorrectie je nerveus maakt. Het is normaal om te denken dat je iets moet doen als de media constant waarschuwt voor negatieve marktresultaten.
Om kalm te blijven terwijl je niets doet in de storm, hier is wat geschiedenis over marktcorrecties om te overwegen:
- Een correctie van 10% gebeurt gemiddeld eenmaal per jaar. De gemiddelde hersteltijd voor een afname van 10% of meer is ongeveer 10 maanden.
- Het historisch gemiddelde rendement van aandelen sinds 1950 is ongeveer 10%.
- Als een portefeuille matig wordt toegewezen (dat wil zeggen 60% aandelen, 40% obligaties), zal deze niet typisch dalen tot aan de aandelenmarkt. Wanneer de markt bijvoorbeeld met 10% daalt, kan een gematigde portefeuille van beleggingsfondsen tussen 5% en 7% dalen, afhankelijk van de toewijzing.
De enige beleggers op de markt die een goede reden hebben om aandelen te verkopen tijdens een correctie, zijn degenen die onmiddellijk of binnen de komende maanden geld nodig hebben.
Over het algemeen moet contant geld dat binnen drie jaar nodig is, niet worden geïnvesteerd in aandelen, obligaties of beleggingsfondsen.
Hoe te beleggen voor een berenmarkt
Investeren voor een bearmarkt is het equivalent van het voorbereiden op een marktcorrectie.
Zoals u al weet, is het niet verstandig om de markt te timen door in en uit de voorraad te springen en beleggingsfondsen te beleggen, maar het kan slim zijn om kleine en weloverwogen stappen te doen door de activaspreiding van uw portefeuille aan te passen.
Asset-allocatie is de grootste beïnvloedende factor in de totale portfolioprestaties, vooral over lange perioden. Daarom kan een belegger gemiddeld beleggen in beleggingsselectie, maar goed zijn in tactische activaspreiding en betere prestaties hebben in vergelijking met de technische en fundamentele beleggers die goed zijn in het selecteren van beleggingen, maar een slechte timing hebben met assetallocatie.
Hier is een voorbeeld van tactische activaspreiding : laten we zeggen dat u klassieke tekenen ziet van een volwassen wordende bull-markt, zoals hoge P / E-ratio's en stijgende rentetarieven, en een nieuwe bearmarkt lijkt aan de horizon. U kunt dan beginnen met het verminderen van de blootstelling aan risicovollere aandelenfondsen en uw totale voorraadallocatie en beginnen met het opbouwen van uw obligatiefonds- en geldmarktfondsposities.
Laten we er ook van uitgaan dat uw target (of "normale") toewijzing 65% aandelenfondsen, 30% obligatiefondsen en 5% geld / geldmarktfondsen is. Zodra u P / E-ratio's ziet op hoog niveau, nieuwe records op belangrijke marktindices en stijgende rentetarieven, neemt u mogelijk een stap terug in het risico tot 50% aandelen, 30% obligaties en 20% contanten.
Hoe te profiteren van een marktcorrectie
Als u een langetermijnbelegger bent, kan een marktcorrectie reden zijn om te feesten, geen zorg. De beste tijd om te kopen is wanneer de prijzen laag zijn en een marktcorrectie een verkoop voor aandelen creëert.
Als je nerveus bent over het kopen wanneer de markt daalt, of als je denkt dat je een vergissing gaat maken door een beleggingsfonds te kopen in een neerwaartse markt, kun je slimme preventieve maatregelen nemen met een dollar-cost middaging-strategie (DCA) , dat is eenvoudigweg het kopen van aandelen van beleggingen met regelmatige tussenpozen. Je koopt wanneer de prijzen hoog, laag en daar tussenin zijn. Dit zorgt er in principe voor dat de prijzen omlaag gaan, waardoor uw geld in de loop van de tijd een boost krijgt.
U kunt DCA uitvoeren door een planmatig investeringsplan op te stellen , ook wel SIP, een recurrent investeringsplan of een periodiek investeringsplan genoemd. Een SIP is een automatische spaarstrategie waarmee een individu een vast dollarbedrag (of een vast aantal aandelen bij gebruik van beleggingsinstrumenten, zoals aandelen, beleggingsfondsen of ETF's) kan selecteren en een vaste frequentie van storting of belegging kan kiezen, zoals als maandelijks of driemaandelijks. Een liquide rekening, zoals een geldmarktrekening of een bankspaarrekening, wordt meestal gebruikt om de betalingen te financieren die vervolgens aandelen gaan kopen van het geselecteerde beleggingstype.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.