De beste en slechtste obligatiefondsen voor 2018
De beste Obligatiefondsen voor beleggen in 2018
Voordat u de beste obligatiefondsen kiest om te kopen voor een bepaalde periode, moet u er rekening mee houden dat de obligatiekoersen en rentetarieven een omgekeerde relatie hebben, wat betekent dat de obligatiekoersen over het algemeen stijgen als de rente daalt en de obligatiekoersen over het algemeen dalen als rente de tarieven stijgen.
Omdat de huidige omgeving stijgende snelheden is, kunnen veel obligatiefondsen het komende jaar negatieve rendementen zien.
Met dat in gedachten, zijn hier enkele van de beste obligatiefondsen om te kopen in 2018:
- Total Bond Market Index Funds : Indexfondsen hebben de afgelopen jaren beter gepresteerd dan actief beheerde obligatiefondsen omdat managers de rentetarieven en de acties van de Federal Reserve niet nauwkeurig hebben kunnen voorspellen. Daarom kan een passief beheerd obligatiefonds uw beste gok zijn in wat misschien nog een onvoorspelbare 2018 is. De totale index van de obligatiemarkt verwijst meestal naar index beleggingsfondsen of Exchange Traded Funds (ETF's) die beleggen in de Aggregate Bond Index van Barclay , ook bekend aangezien het BarCap Aggregate, dat een brede obligatie-index is die de meeste Amerikaanse verhandelde obligaties en sommige buitenlandse obligaties die worden verhandeld in Amerikaanse beleggers, de prestaties van de totale obligatiemarkt kan beleggen door te beleggen in een index beleggingsfonds of ETF dat de prestaties van de index. Voorbeelden van fondsen omvatten iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) en Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Houd er echter ook rekening mee dat indexfondsen passief worden beheerd, wat betekent dat de beheerder geen aanpassingen kan maken voor stijgende tarieven. Daarom zouden sommige indexfondsen kunnen verliezen aan actief beheerde fondsen. Met andere woorden, indexfondsen zijn een goed idee in onvoorspelbare omgevingen, wanneer actieve managers de neiging hebben om meer fouten te maken.
- Obligatiefondsen voor stijgende rentetarieven: als u van mening bent dat de rentetarieven en inflatie uiteindelijk zullen stijgen in 2015, zijn er bepaalde typen obligatiefondsen die het renterisico kunnen verminderen. Door de stijgende rente dalen de koersen van obligaties, maar hoe langer de looptijd, hoe verder de koersen dalen. Daarom is het tegenovergestelde waar: obligaties met een kortere looptijd zullen het beter doen dan obligaties met langere looptijden in een stijgende renteklimaat vanwege hun prijzen. Houd er echter rekening mee dat "beter doen" nog steeds dalende prijzen kan betekenen, hoewel de daling over het algemeen minder ernstig is. Een obligatiefonds dat goed kan werken is Vanguard Short-term Bond Index (VBISX). Voor een stijgende inflatie kunt u overwegen om een treasury inflation-protected securities (TIPS) -fonds te gebruiken . Deze obligatiefondsen kunnen het goed doen vlak voor en tijdens inflatoire omgevingen, die vaak samenvallen met stijgende rentetarieven en groeiende economieën. Een opvallend fonds voor TIPS is Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX). U kunt ook overwegen obligatiefondsen met variabele rente , die zich kunnen aanpassen aan stijgende rentetarieven en mogelijk beter kunnen presteren dan de brede indices op de obligatiemarkt.
De slechtste Obligatiefondsen voor beleggen in 2015
- Obligatiefondsen op lange termijn beleggen voornamelijk in obligaties met een looptijd langer dan 10 jaar. Daarom hebben deze obligatiefondsen een groter renterisico . Wanneer de rente naar verwachting zal dalen, zijn langlopende obligaties de beste gok van een belegger voor hogere relatieve rendementen vergeleken met obligatiefondsen op korte en middellange termijn. Het tegenovergestelde is waar in stijgende rentetarieven (langetermijnobligatieprijzen zullen sneller dalen in vergelijking met kortere looptijden en zullen waarschijnlijk een negatief rendement opleveren voor een belegger in obligaties op lange termijn).
- High Yield (Junk) Obligatiefondsen : naast rentetarieven hebben beleggers en de kapitaalmarkten ook invloed op de obligatiekoersen en rendementen. Naarmate de economie volwassen wordt en beleggers beginnen uit te kijken naar een recessie, zijn ze niet zo bereid om evenveel in prijs te betalen voor een hoogrisico-obligatie en hebben junk-obligaties een groter wanbetalingsrisico dan obligaties met een hogere kredietkwaliteit, zoals Amerikaanse staatsobligaties.
Disclaimer : De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.