Geen andere activaklasse biedt de lange termijn rendementen van aandelen van hoge kwaliteit
Hoewel je te maken hebt met prijsfluctuaties die elk jaar tussen de 30% en 50% kunnen bedragen, als je je richt op winstgevende bedrijven die prijzen kunnen verhogen wanneer pagina's uit de kalender op de grond vallen, en managementteams kiezen die toegewijd zijn om deze meevaller te verzenden aan u, de eigenaar, in de vorm van een dividend , kunt u thuis zitten en de aandelenmarkt volledig negeren.
Echte wereldvoorbeelden van stijgende dividendvoorraden
Overweeg enkele van de aandelen die mijn eigen huishouden direct in bezit heeft. Veel van deze heb ik een tijdje geleden gekocht toen de voorraden veel goedkoper waren. Ik ben van plan om ze, alle aanwezige bekende factoren, voor een zeer lange tijd in overweging te nemen. Toen ik dit artikel oorspronkelijk schreef eind februari 2014:
- De raad van bestuur van Nestlé stelde een verhoging van het dividend in contanten voor naar 2,15 CHF vanaf de 2,05 CHF die het het voorgaande jaar aan de eigenaars had uitgekeerd, een stijging van 4,8%.
- The Coca-Cola Company kondigde aan dat het zijn dividend zou verhogen naar $ 1,22 per jaar vanaf $ 1,12, een sprong van 9,0%.
- De Walt Disney Company verhoogde het dividend tot $ 0,86 van $ 0,75, een stijging van 15,0%.
- Dr. Pepper Snapple Group verhoogde zijn dividend van $ 1,52 naar $ 1,64, een loonsverhoging van 7,8%.
- McCormick & Company verhoogde het dividend van $ 1,36 naar $ 1,48, een stijging van 8,8%.
- United Technologies verhoogde het dividend van $ 2,14 naar $ 2,36, een stijging van 10,3%.
De lijst gaat maar door, over meerdere industrieën en tientallen bedrijven. Mijn broers en zussen, ouders, schoonfamilie; Ik heb hen zorgvuldig en geduldig geholpen portefeuilles te bouwen van hoogwaardige activa, inclusief blue chip-aandelen , die een steeds stijgende hoeveelheid cashinkomsten moeten opleveren om uit te geven, te sparen, te doneren of te herinvesteren, zelfs als we naar een andere locatie zouden gaan Grote Depressie. Gedurende vele weken, maanden, jaren en opnieuw decennia hebben we een verzameling van eigendommen opgebouwd in mijnbouwaandelen, vergulde obligaties, farmaceutische reuzen, banken en conglomeraten.
Sommige van de effecten in mijn portefeuille zijn er al meer dan twaalf jaar. Ter illustratie: een van de oudste functies die ik nog steeds op een gezamenlijke makelaarsrekening bij mijn echtgenoot heb, is een pakking- en kitbedrijf dat ik ontving als een spin-off van een luchtvaartbouwkundig ingenieursbureau dat ik als eerstejaarsstudent op de universiteit had gekocht, waarbij ik gebruikmaakte van mijn spaargeld en parttime inkomsten om de transacties te financieren. De laatste splitste zich in tweeën en ik hield de verdeling voor ik uiteindelijk de originele holding verkocht. Het is ongeveer 1.000% meer waard dan ik ervoor betaalde ondanks twee grote beurscrashes, meerdere oorlogen en een huizenbubbel. Toen ik het kocht, was YouTube niet uitgevonden en had Bill Clinton nauwelijks zijn kantoor verlaten.
Ik heb het meerdere malen zien opstijgen en crashen, maar het onderliggende bedrijf is nog steeds winstgevend en heeft een unieke positie in zijn branche, dus ik heb geen plannen om mijn inzet aan iemand anders te verkopen. Ik vind het leuk om het te bezitten. Dit gedrag is uiterst zeldzaam voor de meeste beleggers, maar toch is het het geheim van mijn succes. Kies je aandelen als een levenslange echtgenoot, geen stand van één nacht.
Dividend aandelen zijn voor iedereen
Er is niets unieks of speciaals aan mijn familie dat het anders maakt dan het uwe. Waarom profiteren niet andere mensen van een actief dat stromen van passief inkomen oplevert, waarmee u cheques kunt verzamelen van uw aandeel in de winst? Coca-Cola bijvoorbeeld, heeft zijn dividend elk jaar gedurende vijftig jaar verhoogd. Een halve eeuw! Ik ben jong - begin 30-er jaren - maar toen ik werd geboren was het dividend in contanten een gecorrigeerde $ 0,01291.
Ja, zoals in, nauwelijks meer dan 1 ¢ een aandeel. Het is nu $ 1,22 per aandeel omdat de frisdrank-, water-, thee- en koffiegigant de prijzen kan verhogen met inflatie over de hele planeet in meer dan 200 landen en ongeveer 90 effectieve valuta's. Zijn distributie- en marketingkracht zijn ongeëvenaard.
Als de prijs van het bezit aantrekkelijk is - namelijk, als het rendement van de opbrengst ten opzichte van de rente op staatsobligaties goed is - hoe kan iemand zich er dan niet door aangetrokken voelen? Who cares dat de voorraad als een achtbaan is? Hoe is dat relevant om te leven van de stroom van cheques die ze je sturen? Het enige dat u nodig hebt, is een goede beginprijs . Er is geen mathematisch genie voor nodig om te berekenen dat een enkel aandeel dat vandaag voor $ 37.77 is gekocht, de cumulatieve cashdividenden van $ 77.16 tot $ 119.98 in de komende 25 jaar zou moeten verdelen en dat u aan het eind van die periode nog steeds de eigenaar van het bedrijf bent. een onvoorziene gebeurtenis. Zelfs als je een blindganger kiest die uiteindelijk failliet gaat, kan het nog steeds veel geld verdienen - zie mijn Eastman Kodak-casestudy als een illustratie van de echte wereld.
Kom alles te weten over het waarderen van gewone aandelen of, als u dat niet doet, investeren in goedkope indexfondsen . Historisch gezien was een recept van de kostprijs van de dollar, dat al decennia lang in hen wordt gebruikt, gecombineerd met geherinvesteerde dividenden en een goede belastingstrategie, een winnaar die zelfs de meest gewone huishoudens in een bastion van rijkdom kon veranderen. Het land zit vol met geheime "Millionaire Next Door" -typen die precies dat hebben gedaan.