Controleer de inloggegevens van financiële adviseurs en controleer de klachten voordat u zaken doet.
Doe geen zaken met een financiële planner, financieel adviseur, beleggingsadviseur of makelaar, zonder eerst hun klacht te controleren en hun geloofsbrieven te verifiëren.
Hoe doe je dit? Met twee eenvoudige stappen.
Vraag eerst welk bureau of agentschappen hun bedrijf controleren
Het antwoord moet FINRA of de SEC zijn. FINRA staat voor de regelgevende instantie voor de financiële sector. SEC staat voor de Securities and Exchange Commission.
- Als het antwoord FINRA is, heeft de adviseur een soort effectenlicentie, of misschien meerdere licenties. U kunt de BrokerCheck-functie op de FINRA-website gebruiken om te zien of er klachten in het dossier zijn.
- Als het antwoord de SEC is, kunt u de SEC-zoekfunctie voor beleggingsadviseurs op hun website gebruiken om zowel de adviseur als het bedrijf waar ze werken te controleren.
Sommige financiële adviseurs of financiële advieskantoren kunnen dubbel geregistreerd zijn bij beide regelgevende instanties.
Ten tweede, vraag ze welke professionele benamingen ze houden
FINRA heeft een pagina met de naam 'Understanding Investment Professional Designations' waarin elke aanduiding wordt vermeld compleet met een link naar de organisatie die de aanwijzing heeft uitgegeven. U kunt deze pagina gebruiken om door te klikken naar een organisatie, controleren of de adviseur echt de referenties heeft die hij of zij zegt te hebben en meer te weten komen over wat die referenties betekenen.
Ik moedig mensen aan om te zoeken naar financiële planners met de CFP®-aanduiding.
Ga naar de pagina CFP®-aanduiding van uw planner verifiëren om de naam van een adviseur in te voeren om na te gaan of deze aanduiding wordt gebruikt. Helaas zijn er veel gedocumenteerde gevallen waarin oneerbare mensen inloggegevens gebruikten die ze niet hadden. Je wilt geen zaken doen met iemand die denkt dat dit soort bedrog in orde is.
Dat is waarom het belangrijk is om te controleren.
Er zijn ook andere geldige referenties voor adviseurs die van toepassing zijn op de velden voor belastingen, beleggingen, verzekeringen en pensioenplanning, zoals respectievelijk een CPA, CFA, ChFC en RMA of RICP.
Licenties en referenties zijn belangrijk. Het is ook belangrijk om een adviseur in te huren die ervaring heeft met het werken met mensen zoals jij. Ontdek welke vragen je moet stellen als je een financieel adviseur inhuurt, zodat je zeker weet wie je bent.
Andere online bronnen
In plaats van een financiële planner te vragen waar ze zijn geregistreerd, kunt u hun naam in een online-resource met de naam Brightscope typen, die u laat zien waar ze lid van zijn, welke licenties ze in hun bezit hebben en of ze gerapporteerde openbaarmakingsitems op hun naam hebben.
U kunt ook vele typen online zoekmachines gebruiken die specifiek zijn voor financiële planners en die alleen adviseurs vermelden die een basis achtergrondcontrole hebben doorstaan, wat betekent dat hun referenties zijn geverifieerd en dat ze niet veel klachten in ons bestand hebben. Met de meeste online zoekmachines kunt u uw zoekopdracht verfijnen op geografische locatie, expertisegebied of compensatiemethode.
Beknibbel niet op dit soort achtergrondcontroles. Vijftien tot twintig minuten online tijdsbesteding is een geweldige investering wanneer u iemand inhuurt om met uw financiën te werken.