Geaccrediteerde definitie, kwalificaties en doel van de belegger
Het is zeker verstandig om kennis van beleggen te verwerven en de basisprincipes van de primaire beleggingseffecten te leren kennen, zoals aandelen , obligaties en beleggingsfondsen . Maar als je bent zoals de meeste mensen, heb je geen idee waarom een investeerder accreditatie nodig zou hebben.
Of u nu een geaccrediteerde belegger wilt zijn of denkt dat u er misschien een nodig heeft, hier is wat u moet weten.
Geaccrediteerde beleggersdefinitie
Een geaccrediteerde belegger is een persoon of instelling die aan bepaalde vereisten voldoet met het doel om effecten te kopen die niet aan het grote publiek worden aangeboden. Meer in het bijzonder vereist de Securities Exchange Commission (SEC) in zijn samenvattende definitie van geaccrediteerde belegger dat "een bedrijf dat zijn effecten aanbiedt of verkoopt, de effecten bij de SEC moet registreren of een vrijstelling van de registratie-eisen moet vinden." Een van deze vrijstellingen is het verkopen van effecten aan een geaccrediteerde belegger.
Kwalificaties van geaccrediteerde beleggers
De definitie van de SEC van geaccrediteerde belegger wordt uiteengezet in Regel 501 van Verordening D. Hier zijn de belangrijkste punten van die definitie, of wat we de kwalificaties van een geaccrediteerde belegger kunnen noemen, in Regel 501:
- Een bank of een makelaar of handelaar die is geregistreerd krachtens sectie 15 van de Securities Exchange Act van 1934 of een verzekeringsmaatschappij zoals gedefinieerd in sectie 2 (a) (13) van de wet;
- Een beleggingsmaatschappij geregistreerd onder de Investment Company Act van 1940 of een onderneming voor bedrijfsontwikkeling zoals gedefinieerd in sectie 2 (a) (48) van die wet;
- Een Small Business Investment Company met een licentie van de Amerikaanse Small Business Administration onder sectie 301 (c) of (d) van de Small Business Investment Act van 1958;
- Een plan dat is opgesteld en wordt bijgehouden door een staat, zijn politieke onderafdelingen of een agentschap of instrumentarium van een staat of zijn politieke onderafdelingen ten behoeve van zijn werknemers, indien een dergelijk plan een totaal vermogen van meer dan $ 5.000.000 heeft;
- Een personeelsbeloningsplan in de zin van de Wet op de pensioenvoorziening voor werknemers in 1974, als de beleggingsbeslissing wordt genomen door een fiduciair plan, zoals gedefinieerd in artikel 3, 21 van een dergelijke wet, die ofwel een bank, een spaar- en een leenvereniging is, verzekeringsmaatschappij, of geregistreerde beleggingsadviseur, of als het personeelsbeloningsplan totale activa heeft van meer dan $ 5.000.000 of, als het een zelfgestuurd plan is, met beleggingsbeslissingen die uitsluitend worden genomen door personen die geaccrediteerde beleggers zijn.
Om het bovenstaande te vereenvoudigen, kan een geaccrediteerde belegger in de regel een bank, makelaar, geregistreerde beleggingsadviseur (RIA) , sommige door de werkgever gesponsorde pensioenregelingen en sommige trusts zijn .
Om een geaccrediteerde belegger op individueel niveau te zijn, moet een persoon gedurende de afgelopen twee opeenvolgende jaren een jaarlijks inkomen hebben van $ 200.000, of $ 300.000 op gezamenlijke basis, en in staat zijn om aan te tonen dat dit inkomensniveau zal worden voortgezet. Een persoon kan ook als een geaccrediteerde belegger worden beschouwd als hij of zij een nettowaarde heeft van meer dan $ 1 miljoen, individueel of samen met zijn echtgenoot.
De SEC staat ook personen toe die een algemene partner, uitvoerend functionaris of directeur zijn voor de emittent van niet-geregistreerde effecten.
In sommige gevallen, als een persoon opleiding en ervaring met niet-geregistreerde effecten kan aantonen, kunnen ze als een geaccrediteerde belegger worden beschouwd.
Wat is het doel van erkende beleggers?
Zoals je je misschien kunt voorstellen, zijn er veel complexe regels, regels en papierlagen om effecten aan het algemene beleggerspubliek te verkopen. Om dit te omzeilen, en om grote financiële instellingen tegemoet te komen, staat de SEC speciale vrijstellingen toe. Aangezien geaccrediteerde beleggers moeten voldoen aan een rigide standaard die uitgebreide kennis en ervaring op de kapitaalmarkten vereist, kan de SEC enkele van hun strikte regels voor de verkoop van effecten versoepelen. Met andere woorden, het hoofddoel van de SEC is de dagelijkse belegger te beschermen en de erkende vrijstelling van beleggers in ieder geval een voldoende en beschermende laag te bieden tussen potentieel complexe beleggingseffecten en het algemene beleggerspubliek.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.