Definitie, soorten beleggingen en strategieën voor beleggingsfondsen met vast inkomen
Wat betekent het als u de term 'vast inkomen' ziet in de wereld van beleggen? Hoewel je de term waarschijnlijk eerder hebt gehoord, weet je misschien niet helemaal wat vast inkomen betekent of hoe het nuttig kan zijn voor jou en je portefeuille beleggingsfondsen.
Dus, voordat we leren hoe we een vastrentende beleggingsstrategie kunnen maken, beginnen we met de definitie van een vast inkomen en wat het betekent om een vastrentende belegger te zijn.
Vastrentende definitie voor beleggen
Fixed income kan verwijzen naar een beleggingsstrategie of -stijl die bedoeld is om relatief vast of stabiel inkomen te produceren. Of de term kan ook verwijzen naar beleggingstypen binnen een beleggingsportefeuille. In de wereld van beleggen verwijst vastrentende waarden meestal naar obligaties en obligatiefondsen . Vanuit een levensstijl en een financieel perspectief kan een vast inkomen ook het iemands individuele inkomen of het inkomen van een huishouden weerspiegelen, dat op periodieke basis (meestal maandelijks) vast (meestal onveranderd) is.
Vastrentende beleggingsstrategie: soorten vastrentende beleggingen
Bij het samenstellen van een portefeuille van beleggingsfondsen verwijst de term vast inkomen in het algemeen naar het deel van de portefeuille dat bestaat uit fondsen met een relatief laag marktrisico en zij betalen dividenden of rente, meestal met obligaties en obligatiefondsen, aan de belegger voor doeleinden van het genereren van inkomsten. Zo betalen obligaties bijvoorbeeld een vaste rentevoet in de vorm van periodieke betalingen over een vaste periode, vandaar de term vast inkomen.
Het algemene idee voor de vastrentende beleggingsstrategie is om stabiele en voorspelbare rendementen te genereren.
Vastrentende beleggingstypen kunnen ook geldmarktfondsen, Certificates of Deposit (CD's) en / of verschillende soorten annuïteiten voor het vastrentende deel van uw portefeuille omvatten.
Vast inkomen als pensioen levensstijl
Het meest gebruikelijke doel van de vastrentende beleggingsstrategie is pensionering.
Dit is een tijd in het leven waarbij het behalen van stabiele en voorspelbare rendementen het belangrijkst is. Een gepensioneerde kan afhankelijk zijn van inkomstenbronnen, zoals sociale zekerheid, pensioenen, annuïteiten en / of beleggingsrekeningen, die hetzelfde bedrag aan inkomsten (of een bedrag dat tegen een klein, nominaal tarief stijgt) jaar-op-jaar opleveren basis. Met andere woorden, het inkomen van deze persoon varieert niet wezenlijk in de tijd en ze hebben mogelijk zeer weinig mogelijkheden om aanzienlijke stijgingen van de periodieke uitgaven op te vangen. In dit opzicht is het inkomen van de persoon 'vast'. .
Inflatie en stijgende rentetarieven: de vijanden van vastrentende beleggers
Bij het plannen van eender welke langetermijnbeleggingsdoelstelling , moet de belegger / spaarder ten minste uitgaan van een gemiddeld inflatiepercentage, dat in het verleden gemiddeld ongeveer 3,4% bedroeg. Beleggers kunnen het moeilijk vinden om rendementen te behalen die de inflatie overtreffen zonder significant risico te nemen. Ze kunnen obligaties overwegen voor inflatoire omgevingen, zoals Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) of ze kunnen obligatiefondsen overwegen voor stijgende rentetarieven , hoewel deze opbrengsten lager kunnen zijn dan het gemiddelde inflatiepercentage. Obligatiebeleggers die bereid zijn risico's te nemen, kunnen ook hoogrentende (junk) obligatiefondsen overwegen.
Beleggers kunnen ook overwegen om individuele obligaties te kopen in plaats van obligatiefondsen, wanneer de rentetarieven naar verwachting zullen stijgen. Ze kunnen een aanpak op basis van een obligatieladder proberen, waarbij obligaties periodiek worden gekocht naarmate de rente stijgt. Kortom, de obligatiekoersen bewegen in tegengestelde richting van de rente vanwege het effect dat de nieuwe koersen hebben op de oude obligaties. Wanneer de rente stijgt, zijn de nieuwe obligatierendementen hoger en aantrekkelijker voor beleggers, terwijl de oude obligaties met lagere rendementen minder aantrekkelijk zijn, waardoor de prijzen lager worden.
Dus nu, wanneer u de term vast inkomen ziet of hoort, weet u wat het betekent, vooral omdat het wordt geassocieerd met beleggen en beleggingsfondsen.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.