Institutional Class Mutual Funds: Klasse I, X, Y of Z
Wie kan institutionele aandelen kopen?
Institutionele aandelen van beleggingsfondsen, vaak aangeduid als "Inst" -fondsen, Klasse I, Klasse X, Klasse Y of Klasse Z, zijn over het algemeen alleen beschikbaar voor grote (institutionele) beleggers met minimale beleggingsbedragen van $ 25.000 of meer.
In sommige gevallen waarin beleggers samen geld bijeenbrengen, zoals 401 (k) -plannen, kunnen breekpunten worden bereikt om de institutionele aandelenklasse-fondsen te gebruiken, die doorgaans lagere kostenratio's hebben dan andere aandelenklassen.
Daarom kan de kleinere dagelijkse belegger toegang krijgen tot de institutionele aandelen wanneer een beleggingsfonds uitzonderingen toestaat in door de werkgever gesponsorde pensioenregelingen, waarbij de verwachting is dat de hoge minima zullen worden gehaald met alle individuen (de werknemers die bijdragen aan hun respectieve rekeningen) om hun geld bijeen te brengen om aan de minimums te voldoen.
Voordelen van institutionele fondsen
Over het algemeen zijn beleggingsfondsen van institutionele klasse beter dan andere aandelencategorieën, omdat de lagere kostenratio's zich vertalen in een hoger rendement voor de beleggers, omdat het fonds niet zoveel geld achterhoudt om de bedrijfskosten van het beleggingsfonds te betalen. Hetzelfde beleggingsfonds kan bijvoorbeeld verschillende aandelenklassen beschikbaar hebben voor beleggers.
Laten we zeggen dat de B-aandeelversie van het fonds een kostenratio heeft van 1,00%, maar de Klasse I institutionele aandelenklasse heeft een kostenratio van 0,25%. Als het fonds in een bepaald jaar een totale winst van 10% heeft, zou de netto-opbrengst aan B-aandeelinvesteerder 9,0% bedragen, terwijl het rendement voor de I-aandeelinvesteerder 9,75% zou zijn.
In de loop van de tijd kan dit extra voordeel van 0,75% duizenden dollars meer betekenen voor de belegger.
Wat is de beste aandelenklasse voor de meeste beleggers?
Het is niet gebruikelijk voor een individuele belegger om toegang te krijgen tot institutionele aandelenfondsen, maar er zijn voldoende goedkope, goedkope beleggingsfondsen zonder meer die even goed of beter kunnen presteren dan de meeste institutionele aandelenfondsen.
No-load-fondsen worden vaak "beleggersaandelen" genoemd en hebben niet altijd de formele titel van een aandelencategorie. Daarom zult u niet vaak een brief vinden, zoals A, B, C of I, aan het einde van de naam van het beleggingsfonds.
Indexfondsen kunnen slimme keuzes zijn voor doe-het-zelfbeleggers omdat ze vaak zeer gediversifieerd zijn en extreem lage tarieven in rekening brengen.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.