Vermijd Probate
Het vermijden van nalatigheid is verreweg de meest voorkomende reden waarom mensen op zoek gaan naar het advies van een estate planning advocaat. Hoewel velen nog nooit de kwestie van de nalatenschap hebben behandeld, weten ze nog steeds één ding - ze willen het ten koste van alles vermijden.
Dit komt voort uit achtergebleven horrorverhalen die worden behandeld door de media of worden verteld door buren, vrienden of zakenrelaties. Het volstaat om te zeggen dat voor de overgrote meerderheid van de mensen, het vermijden van erfrecht een zeer goede reden is om een boedelplan te maken en eenvoudig kan worden bereikt.
Vermogensbelastingen verlagen
Het aanzienlijke verlies van iemands nalatenschap aan de betaling van staats- en / of federale successierechten of successierechten is een grote motivator voor veel mensen om een boedelplan samen te stellen. Door de meest elementaire planning kunnen gehuwde paren onroerendgoedbelastingen verminderen of zelfs helemaal elimineren door AB Trusts of ABC Trusts op te zetten als onderdeel van hun testamenten of herroepbare woonvertrouwen . Bovendien kunnen verschillende geharmoniseerde estate planning-technieken worden gebruikt door zowel gehuwde paren als individuen om de boedel- of nalatenschapsbelasting minder omslachtig te maken of helemaal weg te gaan.
Een puinhoop vermijden
Veel cliënten vragen het advies van een advocaat voor vermogensplanning na persoonlijk ervaren, of het zien van een goede vriend of zakenrelatie, een aanzienlijke verspilling van tijd en geld als gevolg van het falen van een geliefde om een boedelplan te maken.
Iemand kiezen die de leiding heeft als je mentaal arbeidsongeschikt raakt en nadat je sterft en beslist wie wat krijgt, wanneer ze het zullen krijgen en hoe ze het zullen krijgen nadat je weg bent, zal een lange weg gaan naar het vermijden van familiegevechten en dure probate court-procedures.
Begunstigden beschermen
Er zijn over het algemeen twee hoofdredenen waarom mensen een boedelplan samenstellen om hun begunstigden te beschermen: (a) Bescherming van minderjarige begunstigden, en / of (b) Bescherming van volwassen begunstigden tegen slechte beslissingen, invloeden van buitenaf, schuldeiserproblemen en echtgenoten die scheiden.
Als de begunstigde minderjarig is, hebben alle 50 staten wetten die vereisen dat een voogd of conservator wordt aangesteld om toe te zien op de behoeften en financiën van de minderjarige totdat de minderjarige een meerderjarige wordt (op de leeftijd van 18 of 21 jaar, afhankelijk van de wetten van de staat waar de minderjarige levens). U kunt familieconflicten en kostbare juridische uitgaven voorkomen door de tijd te nemen om een voogd en een trustee aan te wijzen voor uw minderjarige begunstigden. Of, als de begunstigde al een volwassene is maar slecht in het beheren van geld of een te argeloze echtgenoot of partner heeft waarvan u vreest dat die de erfenis van de begunstigde zal verspillen of in een echtscheiding zal opnemen, dan kunt u een boedelplan maken dat de begunstigde beschermt tegen hun eigen slechte beslissingen evenals die van anderen.
Bescherming van activa tegen onvoorziene schuldeisers
De laatste tijd is planning van activabescherming een zeer belangrijke reden geworden waarom veel mensen, inclusief degenen die al een boedelplan hebben, hun estate planning procureur ontmoeten. Zodra je weet of zelfs maar vermoedt dat er een rechtszaak aan de horizon is, is het te laat om een plan op te stellen om je bezittingen te beschermen. In plaats daarvan moet u beginnen met een goed financieel plan en dit koppelen aan een uitgebreid boedelplan dat op zijn beurt uw vermogen zal beschermen ten behoeve van zowel u tijdens uw leven als uw begunstigden na uw overlijden.
U kunt ook uw echtgenoot bescherming bieden door het gebruik van AB Trusts of ABC Trusts en uw andere begunstigden door het gebruik van levenslange trusts.