Internationale aandelenfondsen zijn een goede manier om buitenlandse blootstelling te verkrijgen
Zelfs als u niet veel weet over beleggingsfondsen, heeft u waarschijnlijk toegang gehad tot een internationaal aandelenfonds in uw 401 (k) of IRA. Dus wat is een wederzijds beleggingsfonds voor internationale aandelen en wie heeft er een nodig?
Laten we eerst het aandelengedeelte aanpakken. Een aandeel betekent aandelen . Een aandeel of aandelen van een bedrijf dat u kunt kopen of verkopen. De meeste beleggingsfondsen die niet alle obligatiefondsen zijn, houden ten minste een deel van de aandelen aan. Ze zijn meer risicovol om te bezitten dan obligaties, maar bieden historisch gezien hogere rendementen.
(Veel rijkdom - inclusief Warren Buffett's - wordt opgebouwd door aandelen in bezit te hebben.)
Internationale aandelen zijn aandelen van niet-Amerikaanse bedrijven. Volgens een rapport van Vanguard vertegenwoordigen niet-Amerikaanse bedrijven meer dan de helft van de wereldwijde marktkapitalisatie . Dat betekent meer dan de helft van wat alle bedrijven in de wereld waard zijn. Ongeveer 73% van Fortune's grootste internationale bedrijven in 2011 bevonden zich buiten de VS, volgens een rapport van Edward Jones. Als u niet in internationale bedrijven investeert, loopt u het risico om in veel belangrijke bedrijven te beleggen.
Het bezit van internationale aandelen kan ook helpen uw rendement te verhogen. Tussen 1970 en 2016 bedroeg het gemiddelde jaarlijkse rendement van het bezit van internationale aandelen in ontwikkelde markten 8,6%. In dezelfde periode bedroeg het rendement van large cap Amerikaanse aandelen 10,3%. En omdat de markten in de VS en de internationale markten niet altijd op dezelfde manier evolueren (internationale VS-aandelen in de jaren 1970 en 1980, de VS in de jaren negentig domineerden, internationaal iets beter in de jaren 2000), bezit het bezitten van internationale aandelen een totale risico van de portefeuille.
Wanneer een deel van de wereldmarkten ondermaats presteert, presteert een andere mogelijk goed. Het bezit van beide helpt om de balans in een portfolio te brengen.
Internationale aandelenfondsen mogen niet worden verward met wereldwijde aandelenfondsen. Wat is het verschil? Wereldwijde aandelenfondsen bestaan overal uit aandelen van bedrijven.
De VS en de niet-VS Als u in een internationaal fonds belegt om internationale exposure te krijgen, zult u merken dat het grootste deel van het fondsbezit in Amerikaanse bedrijven ligt. En misschien bezit u die bedrijven al in een ander aandelenfonds. Als u diversificatie wilt, is internationaal het woord om naar te zoeken.
Er zijn twee soorten internationale fondsen. Degenen die investeren in ontwikkelde landen en landen die investeren in opkomende markten . Opkomende markten zijn landen of regio's met minder ontwikkelde economieën maar met veel potentieel voor groei. Maar omdat de meeste van deze landen of hun markten minder streng gereguleerd zijn, kan het beleggen daar risico's met zich mee brengen. Met een groter risico komt vaak een groter potentieel rendement. En de rendementen van opkomende markten in de 25 jaar tussen 1987 en 2012 waren gemiddeld 12,5% per jaar.
Doorgaans zijn de internationale aandelenfondsen die zijn opgenomen in een 401 (k) -plan large-cap aandelenfondsen die in ontwikkelde landen beleggen. Zoals Japan, Duitsland, Verenigd Koninkrijk. Als een plan aandelen uit opkomende markten aanbiedt, zal het waarschijnlijk in een afzonderlijk fonds zijn belegd. Financiële adviseurs raden beleggers die aandelen van opkomende markten willen beleggen vaak aan om de blootstelling te beperken tot maximaal 5 tot 10% van een totale portefeuille.
(Zie hoeveel internationale blootstelling moet u hebben? )
Risico's van beleggen in internationale aandelen
Er zijn verschillende soorten risico's verbonden aan internationaal beleggen.
Valutarisico : de waarde van de dollar zal verschillen van de waarde van de onderliggende valuta van het fonds. Dit kan u helpen uw rendement te verhogen wanneer de dollar zwakker is, ongeacht hoe de beleggingen presteren. Maar wanneer de dollar sterk is, kan dit het tegenovergestelde effect hebben.
Politiek risico : de stabiliteit en het toezicht op lokale overheden is van belang voor de markten. Elke keer dat u investeert in een vreemd land (of zelfs uw eigen land) bestaat het risico dat de economie of de overheid met onvoorziene problemen te maken krijgt.
Liquiditeitsrisico : de Amerikaanse aandelenmarkt is vrij liquide. Dit betekent dat er elke dag een groot aantal aandelen wordt gekocht en verkocht.
Wat dat betekent voor de gemiddelde belegger, is wanneer u een aandeel wilt verkopen, er is meestal een bereidwillige koper. Wat als er geen koper was en je geen keus had om vast te houden totdat er iemand langs kwam? Dat is een illiquide markt. Buitenlandse markten hebben een lager handelsvolume dan Amerikaanse markten.
Er zijn andere dingen om rekening mee te houden met internationale fondsen. Zijn de boekhoud- en rapportagestandaarden van dezelfde normen die we hebben in de VS? Zijn de kosten voor beleggen in deze aandelen groter dan die voor beleggen in Amerikaanse aandelen? Een fonds dat goed wordt beheerd, anticipeert en begrijpt deze risico's tot op zekere hoogte. Internationaal beleggen is veel gemakkelijker binnen een beleggingsfonds.
De bottom line voor beleggers
- Als u een echt gediversifieerde portefeuille wilt, is een investering in internationale aandelen van essentieel belang.
- Hoewel er enkele risico's zijn en sommige beleggers het onbekende vrezen, vormen internationale aandelen een groot deel van de potentiële investeringsgroei op de wereldmarkt.
- Deskundigen adviseren doorgaans dat niet meer dan 20% tot 35% van een portefeuille wordt toegewezen aan internationale aandelen, of nog minder, afhankelijk van uw risicotolerantie en focus op groei.
- Conservatieve beleggers zullen ontwikkelde markten bevoordelen ten opzichte van opkomende markten.
- Zoek naar het woord 'internationaal' in plaats van 'globaal' bij het kiezen van een buitenlands beleggingsfonds.
Disclaimer: de inhoud van deze site wordt alleen ter informatie en voor discussiedoeleinden verstrekt en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.