Investeren in vreemde valuta zonder thuis te komen
Voordelen en risico's van beleggen in vreemde valuta
Er zijn veel voordelen en risico's te overwegen voordat u besluit te beleggen in vreemde valuta.
Hoewel het de grootste en meest liquide markt ter wereld is, moeten beleggers op de hoogte zijn van de vele risico's die het anders maken dan de traditionele aandelen- en obligatiemarkten. Met name de hoge leverage die wordt gebruikt bij beleggingen in vreemde valuta kan leiden tot hoge volatiliteit en een groter risico op verlies.
De belangrijkste voordelen van beleggen in vreemde valuta zijn onder meer:
- Grote en liquide markt . De valutamarkt is de grootste en meest liquide markt ter wereld, met een gemiddeld dagelijks volume van meer dan $ 4 triljoen.
- Diversificatie . De valutamarkt biedt beleggers een manier om te diversifiëren weg van mogelijke risico's verbonden aan de Amerikaanse dollar als beleggingscategorie .
- Openingstijden . De valutamarkt is 24 uur per dag, vijf dagen per week actief, wat langer is dan de meeste traditionele aandelen-, obligatie- of termijnmarkten.
- Potentieel lage kosten . De meeste valutahandel bestaat niet uit het betalen van een commissie, maar eerder uit een bied / laat-spread die doorgaans strakker is dan die van aandelen.
De belangrijkste risico's van beleggen in vreemde valuta zijn onder meer:
- Hoge hefboomwerking . De valutamarkt beweegt in zeer kleine stappen, waardoor een hoge leverage (via marge ) een noodzaak en risico is voor beleggers die direct beleggen.
- Hoge volatiliteit . De valutamarkt staat bekend om de hoge niveaus van volatiliteit als gevolg van economische rapporten , interventies van de centrale bank en andere factoren.
Beleggers moeten zorgvuldig omgaan met technieken voor risicobeheer om deze risico's te beperken en hun rendementen op lange termijn te verbeteren. Daarnaast is het belangrijk om voldoende kapitaal bij de hand te houden om elk risico te vermijden dat voortvloeit uit het gebruik van hefboomwerking bij rechtstreekse handel op buitenlandse beurzen.
Eenvoudig beleggen in vreemde valuta met ETF's
Exchange-traded funds (ETF's) vertegenwoordigen een van de gemakkelijkste manieren voor niet-valutadexperts om in vreemde valuta te beleggen. Deze fondsen kopen en beheren een portefeuille van valuta's namens beleggers met behulp van tools zoals swaps en futures-contracten. De voordelen hiervan zijn dat beleggers niet zoveel hefboom-gerelateerd risico hebben, en de aankoop zelf kan meestal plaatsvinden via een traditionele effectenmakelaar in plaats van een wisselmakelaar .
CurrencyShares en WisdomTree zijn de twee grootste aanbieders van ETF's die zijn ontworpen om mensen te helpen in buitenlandse valuta te beleggen. Ondertussen bieden bedrijven als ProShares manieren om met een hefboom te betalen voor en tegen een aantal populaire valuta's. Beleggers dienen het prospectus van de ETF's zorgvuldig te lezen alvorens te beleggen om de eventueel in rekening gebrachte kosten te kwantificeren en andere belangrijke informatie te leren.
Gemeenschappelijke lange ETF's om in vreemde valuta te beleggen zijn onder meer:
- Valuta Deelt Canadian Dollar Trust (NYSE: FXC).
- Valuta-aandelen Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus Chinese Yuan Fund (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Brazilian Real Fund (NYSE: BZF).
Veel voorkomende korte ETF's om in te zetten tegen vreemde valuta omvatten:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Hoe u direct in deviezen kunt beleggen
Beleggers kunnen ook rechtstreeks individuele valuta's via marge kopen en verkopen via een valutamakelaar . Met een eerste storting zo laag als $ 300 tot $ 500, kunnen beleggers valuta kopen met marges die variëren van 50: 1 tot meer dan 10.000: 1. Natuurlijk vertaalt een grotere leverage verkregen door marge zich ook in een verhoogde volatiliteit en het risico van verlies.
Beleggers zouden ook de tijd moeten nemen om een hoogwaardige forex broker te beoordelen en selecteren, omdat de markt niet zo strak gereguleerd is als de Amerikaanse aandelenmarkten. In het bijzonder is het een goed idee om buitenlandse makelaars te vermijden die mogelijk niet worden gereguleerd door internationale autoriteiten.
Valutadekking
Beleggers kunnen ook valutahedges gebruiken om zich te beschermen tegen verliezen die voortvloeien uit wisselkoersschommelingen. Een belegger die bijvoorbeeld kansen ziet in Europa, zou zich bijvoorbeeld willen indekken tegen verliezen in de euro ten opzichte van de Amerikaanse dollar, die winsten zouden kunnen uitwissen. Het nadeel is dat valuta-afdekking sommige van de voordelen van diversificatie wegneemt.
De populairste valuta-afgedekte fondsen omvatten:
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares valuta afgedekt MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Het komt neer op
Beleggers die op zoek zijn naar een gemakkelijke manier om in vreemde valuta te beleggen, moeten ETF's overwegen. Deze fondsen zijn gemakkelijker te verhandelen met traditionele effectenmakelaars en hebben minder aan leverage gerelateerde risico's. Diegenen die meer directe blootstelling aan vreemde valuta nastreven, kunnen echter ook een rekening in vreemde valuta openen en de valuta rechtstreeks met behulp van marge inkopen. Risico's en voordelen zijn verbonden aan beide benaderingen, en beleggers moeten deze factoren zorgvuldig bekijken voordat ze een beslissing nemen.