Wat is een portfolio?

De definitie en beste praktijken van beleggingsportefeuilles

In financiële media en investeringsliteratuur heb je waarschijnlijk de term 'portfolio' gezien, maar je weet misschien niet precies wat er met de term wordt bedoeld. Of als je bent zoals veel andere beleggers met anderszins goede bedoelingen, heb je misschien een portefeuille van beleggingsfondsen, maar deze is niet correct samengesteld.

Definitie van beleggingsportefeuille

Bij beleggen is een portefeuille een collectief geheel dat bestaat uit meer dan één belegging .

In een conventionele beleggingsportefeuille zijn de holdings vaak aandeleneffecten, of wat gewoonlijk aandelen worden genoemd (dwz "een portefeuille van aandelen").

Bij beleggingsfondsen vormen alle onderliggende posities samen één enkele portefeuille. Stel je een emmer voor die gevuld is met stenen. De emmer is het beleggingsfonds en elke steen is een enkele voorraad of obligatie. De som van alle gesteenten (aandelen of obligaties) is gelijk aan het totale aantal holdings of de portefeuille beleggingsfondsen.

Een portefeuille van beleggingsfondsen opbouwen

Hoewel een beleggingsfonds zelf als een portefeuille kan worden beschouwd, is het verstandig om een ​​portefeuille van beleggingsfondsen op te bouwen , of wat men kan beschouwen als een portefeuille van portefeuilles. De reden dat het slim is om meer dan één portefeuille te bezitten, is wat wordt genoemd diversificatie. Wanneer u correct diversifieert, kunt u de volatiliteit (ups en downs) minimaliseren en een mix van beleggingen creëren die het best geschikt is voor uw financiële doelen en risicotolerantie .

Diversificatie belichaamt het gezegde: "Leg niet al uw eieren in één mand." Voordat u een portefeuille met beleggingsfondsen opbouwt, is het belangrijk om uw risicotolerantie te begrijpen en te meten door een risicoprofiel of een risicotolerantvragenlijst in te vullen. Dit is een belangrijke stap in de opbouw van uw portefeuille, omdat u niet de fout wilt maken om te beleggen in beleggingsfondsen die te agressief zijn voor uw investerende persoonlijkheid.

Als u bijvoorbeeld denkt dat u 's nachts slaapt als de waarde van uw portefeuille daalt, moet u vermijden agressief te investeren.

Mutual Fund Portfolio Voorbeeld

Zodra u besluit of uw portefeuille van beleggingsfondsen conservatief (laag risico), matig (middelgroot risico) of agressief (hoog risico) moet zijn, kunt u vervolgens beslissen welke soorten beleggingsfondsen u moet kopen of toevoegen aan uw portefeuille.

Hier zijn enkele voorbeelden van elk basistype van portfolio met voorgestelde fondstypen:

Conservatief Portfolio Voorbeeld :

15% Large-cap aandelen (index)
05% Small-cap voorraad
05% buitenlandse voorraad
45% Obligatie op middellange termijn
30% Cash / Money Market

Voorbeeld van gematigde portfolio :

40% Large-cap aandelen (index)
10% Small-cap voorraad
15% buitenlandse voorraad
30% Tussenliggende obligaties
05% Cash / Money Market

Voorbeeld van agressieve portfolio :

30% Large-cap aandelen (index)
15% Mid-cap voorraad
15% Small-cap voorraad
25% buitenlandse of opkomende aandelen
15% Obligatie op middellange termijn

Houd er rekening mee dat de bovenstaande voorbeelden alleen educatieve handleidingen zijn om u op weg te helpen. Houd er ook rekening mee dat u niet al deze fondsen in één keer kunt kopen, omdat veel beleggingsfondsen minimale initiële aankopen hebben die hoger zijn dan $ 2000.

Als u niet in staat bent om meer dan één beleggingsfonds te kopen, bekijk dan dit artikel over beleggen met slechts één fonds of dit artikel over beste fondsen om te beginnen met beleggen met slechts $ 100 .

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.